[問題] 家庭理財規劃求建議

看板CFP作者jackie0414 (哇哈哈)時間7年前 (2019/01/03 11:12)推噓1(1推 0噓 6→)

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各位板友好很久以前曾在板上發問感謝當時回覆的板友目前家庭經濟情況:(中年夫妻+兩位幼子) 1.月收入:我8萬+太太5萬約13萬全家月開銷:多半介於7-9萬間 2.年收入:約200萬(含年終獎金投資收入等) 3.目前資產(不含房產):約1000萬上下其中各銀行活存合計約60萬郵局定存265萬郵局長春增額還本保單兩張目前已存60萬(六年期兩張共要存120萬) 一張躉繳投資型保單(一次繳100萬月配息約8000-9000) 一張躉繳美元儲蓄險保單(分兩年繳費共150萬目前已繳75萬這張設定就是長期擺著) 一張幫孩子保的儲蓄險保單(六年期已繳16萬共須繳48萬) 股市投資430萬左右(買中華電中鋼大統益及伸興等設定都是長期擺放領股息) 4.房產:個人名下一棟太太名下一棟均無貸款 5.保險:已購買兩個孩子以及我們夫妻的醫療險我另外多買殘扶險(繳費20年後終身保障) 以上請問各位學有專精的專家這樣的配置是否有需要調整或建議的地方不求致富只求穩定將來退休能完全靠自己謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 116.59.215.250 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1546485140.A.322.html

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sagarain

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