Re: [請益] 25歲的投資理財計畫書

看板CFP作者sogue (sogue)時間16年前 (2009/12/06 11:53)推噓5(5推 0噓 2→)

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※ 引述《olivetts (週年慶在跟我招手)》之銘言： : -------------------------------------------------------------- : 這樣結算下來還有20K 可以拿來投資規劃用 : 理專建議每個月的5000保險 15000通通拿來分三支定期定額的基金投資 : 定存的10萬也拿來單筆投資基金 : ---------------------------------------------------------------- : 但是我總覺得會不會太積極了一點 : 如果賠了我會不會三年辛苦存的錢都沒了 : 我自己本來的規劃是 : 基金：10000 : 預計是買兩支定期定額。 : 提高就貸:多撥2600出來湊每個月還5000 : 保險:3000~5000 : 因為我身上都沒有保險,想保健康險跟意外險但是這部分我也不清楚會再去問問 : 活存:3000~5000 : 要看看我保險是額度怎樣再來決定要存多少 : 我是看書上說要存一點活存如果需要加碼投資的時候才有資金。 : 原本定存的十萬: 五萬仍然定存五萬拿來單筆做短期的基金投資 : ----------------------------------------------------------------- 保險依然是 5k 保險費只會越來越貴,隨你年齡的增長增加更快投資的部份 15k 我建議採取每月每零股的方式購買中華電信預計每年可購買3張中華電信, 首年投資180k 股利約12k元依你的收入, 多的扣抵稅額約為2~3K==>可減少稅金支出次年累積投資 180K+12K+180K=372K 股利約24.8K 多的扣抵稅額約為7K 第三年累積 372+24+180=576K 股利38.4K 多的扣抵稅額約為10K==>可能可以開始退稅投資的速度沒有很快~但是 (1)穩定度很高~你總不可能不打電話吧 XDD (2)所得稅的部份,隨你的所得增加,後面扣抵稅額變得很重要, 像小弟今年可以扣抵40K,所得稅降低超多 (3)不買基金,是因為我不了解~我也不相信理專~另外不管你賺不賺, 都要給基金經理人操作費,他也只是拿你的錢去買股票~不負責一定賺定存的10萬,就不要動繼續定存,對個人來說拿10萬作意外備用金很正常這是我四年的經驗,供你參考一下,小弟今年29歲,也是從0開始,總覺得越想要短期獲得財富,好像離財富越遠,還是腳踏實地慢慢來比較實在 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 219.87.181.8

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badfood

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xoox

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