[請益] 25歲的投資理財計畫書

看板CFP作者olivetts (週年慶在跟我招手)時間16年前 (2009/11/27 01:23)推噓6(6推 0噓 14→)

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各位前輩好，今年我剛滿25歲,目前在補教業工作，保守估計每月薪水有43K,(有時候會到45K) 自己本身的定存有10萬希望能在3年內存到80~100萬現在剛接觸投資理財,看了幾本理財跟基金的書, 也去了兩家(富邦/中國信託)問過理專資產配置的問題但是對理專的建議仍存有疑問上來問問前輩的建議每個月的薪水配置大致如下： -------------------------------------------------- 薪水: 43K 就貸：2400 (總額約240000，年息1.6%) 目前打算每個月還5000，預計也要3年後才還的完。理專是建議不用提高,每月還2400就好!! 孝親費：12000 因為家裡的因素,每月需要有12000給家用。車錢：1000 餐費: 1500 住在家裡,所以中餐晚餐幾乎都在家裡吃。 1500大概都是光在飲料跟零食上電話費： 300 健保費: 1320(兩個月一起繳的) 急用金:3000 大致上是我的衣服美容保養品跟交際的費用醫療費:1000 我身體比較差,每個月會固定要去醫院檢察 -------------------------------------------------------------- 這樣結算下來還有20K 可以拿來投資規劃用理專建議每個月的5000保險 15000通通拿來分三支定期定額的基金投資定存的10萬也拿來單筆投資基金 ---------------------------------------------------------------- 但是我總覺得會不會太積極了一點如果賠了我會不會三年辛苦存的錢都沒了我自己本來的規劃是基金：10000 預計是買兩支定期定額。提高就貸:多撥2600出來湊每個月還5000 保險:3000~5000 因為我身上都沒有保險,想保健康險跟意外險但是這部分我也不清楚會再去問問活存:3000~5000 要看看我保險是額度怎樣再來決定要存多少我是看書上說要存一點活存如果需要加碼投資的時候才有資金。原本定存的十萬: 五萬仍然定存五萬拿來單筆做短期的基金投資 --------------------------------------------------------------------- 不知道各位網友能給我這個配置表一些建議嗎？謝謝大家另外,還想請問 1.大家都去哪家銀行買基金比較划算 (手續費有折扣、有多家基金可選擇、...) 2.理專推薦的 GAM STAR中華貝萊德拉美貝德萊世礦好嗎??還是有別的推薦謝謝大家 -- -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.224.31.34

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badfood

11/27 01:44, , 1^F

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badfood

11/27 01:44, , 2^F

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piggywu

11/27 02:09, , 3^F

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