[閒聊] 定期轉帳被新光銀行關切

看板Bank_Service作者 (台中彭于晏)時間2天前 (2026/02/05 21:58), 1天前編輯推噓34(37推 3噓 88→)
留言128則, 39人參與, 1天前最新討論串1/2 (看更多)
2/4 早上接到新光銀行來電 行員：請問是 xxx, x 先生嗎？ 我：是，請問哪裡找？ 行員：這邊新光銀行 行員： 請問昨天有轉一塊錢到 OU 帳戶，請問是本人操作嗎？ 我： 是，是我本人 行員： 請問轉一塊錢的理由是？ 我： 沒有理由 行員: 因為這樣會觸發報表產生，想知道是什麼理由要轉一塊錢 我：沒有理由，我本人帳戶轉本人帳戶，有什麼問題嗎？ 行員：是想要避免靜止戶嗎？因為我看你轉帳備註有打「OU 靜止」 我：.... 對，沒錯！ 行員：你要這樣的話就轉多一點，不要轉一元這樣報表會跑出來，現在很多詐騙集團會用轉 一元的方式 我：我知道你們也不願意打電話，是應主管機關要求。我本人帳戶轉本人帳戶，而且每個月 都轉也持續數月了，有什麼問題？你們系統後台看不到是本人帳戶轉本人帳戶嗎？ 行員：因為你有打備註，蓋掉了，所以看不到是本人轉帳，只知道是從永豐銀行 我：轉帳備註就能把是否為本人帳戶轉帳蓋掉，那是你們系統寫爛，我本人帳戶轉本人帳戶 ，有什麼問題？ 行員：這樣報表就會跳....(中間語速很快，沒記得說了什麼，最後跟我講了一句掰掰) 我也跟行員說掰掰，然後掛電話 從 2025 年中各大銀行開始以打詐名義開始亂鎖帳戶傳出不少擾民災情後，我就設定每個月 自動轉帳一元到那些不常用的銀行帳戶，想避免被當成靜止戶哪天用到的時候還要跑一趟臨 櫃解除很麻煩。 https://i.imgur.com/EAjhVAy.png
2025/07 設定至今也轉了八次一元，新光這哪門子異常偵測系統啊？同樣的行為持續八個月 後才觸發…… 還跟我說「因為轉帳有備註蓋掉是否為本人轉帳」…… 我也知道各家銀行密密麻麻的條文當中，絕對提供銀行鎖帳戶的依據，但是能不能先把異常 偵測系統弄好再來？ 懷疑新新併之後是不是吃到台新的口水 = = 註1：銀行系統絕對能看到是否為本人帳戶，因為有些銀行線上設定約定轉帳只限本人帳號 ，亦或者本人帳號轉帳額度與他人帳號不同。 -----閱讀完以下發文提示，可刪除此行及以下內容--------- 依板規10. 發文需滿30個繁體字，違者刪文，累犯水桶一個月。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.133.136.139 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1770299913.A.CD2.html
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02/05 22:09, 2天前 , 1F
註一不一定，目前可以確定線上約轉的方式有一種就是
02/05 22:09, 1F
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02/05 22:09, 2天前 , 2F
透過EDI轉一塊，而很多虛擬貨幣的確定就是轉1塊，所
02/05 22:09, 2F
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02/05 22:09, 2天前 , 3F
以轉1塊變成警示態樣，一般行員根本上不一定能判定
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02/05 22:09, 2天前 , 4F
是本人帳號，因為個資法關係，除非授權確認要不然銀
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02/05 22:09, 2天前 , 5F
行間很多時候都是不知道的。
02/05 22:09, 5F
推
02/05 22:09, 2天前 , 6F
銀行"有辦法"辨別是不是本人帳號 但改系統要成本要人力
02/05 22:09, 6F
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02/05 22:10, 2天前 , 7F
所以給行員打電話用的系統沒有顯示也是正常
02/05 22:10, 7F
推
02/05 22:11, 2天前 , 8F
你應該直接問是不是引進了台新那個正確率只有50%的AI系統
02/05 22:11, 8F
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02/05 22:11, 2天前 , 9F
？
02/05 22:11, 9F
智慧好夥伴出來講的時候我記得不只 50%？ 只是這種系統準確率沒有幾個 9 不應該拿出來直接鎖大家帳號。
推
02/05 22:11, 2天前 , 10F
無聊...要鎖都馬有理由
02/05 22:11, 10F
推
02/05 22:18, 2天前 , 11F
一樓，台新Richart的「線上約轉」就是這麼幹
02/05 22:18, 11F
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02/05 22:19, 2天前 , 12F
Richart的作法無法同時解鎖台新網路銀行線上約存
02/05 22:19, 12F
噓
02/05 22:20, 2天前 , 13F
那就轉10元吧
02/05 22:20, 13F
上面的對話改成十元
推
02/05 22:21, 2天前 , 14F
行員也很辛苦 體諒一下
02/05 22:21, 14F
當然體諒，也希望在體制內的可以改變這種無意義行為。 表面上大家忙著打詐、業務量暴增，實際上狗屁不通
推
02/05 22:22, 2天前 , 15F
因為R帳的線上約轉是本人操作理論上無授權問題 所以一樓
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02/05 22:23, 2天前 , 16F
說"不一定"也是沒錯 如果銀行怕事毛又多就不給行員看
02/05 22:23, 16F
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02/05 22:28, 2天前 , 17F
約轉設定絕大多數都是金資，只有Richart願意用eACH
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02/05 22:28, 2天前 , 18F
但一般轉入交易又不會逐筆驗有沒有約定或是ID是否一致，
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02/05 22:28, 2天前 , 19F
所以只能出報表讓行員人工驗證了orz
02/05 22:28, 19F
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02/05 22:32, 2天前 , 20F
而且一般人也不能EDI/eACH/FXML，ATM管道很好辨識吧
02/05 22:32, 20F
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02/05 22:32, 2天前 , 21F
(更何況EDI/eACH/FXML會有明確的轉出戶名)
02/05 22:32, 21F
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02/05 22:56, 2天前 , 22F
新光真的會打。我遇到至少兩次了
02/05 22:56, 22F
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02/05 22:56, 2天前 , 23F
不過打來的妹子都可以閒聊，還不錯
02/05 22:56, 23F
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02/05 22:57, 2天前 , 24F
害我都想要天天轉一元了
02/05 22:57, 24F
第一次接到新光
推
02/05 23:05, 2天前 , 25F
青鳥哥電話可以要新光OL line嗎0.0
02/05 23:05, 25F
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02/05 23:59, 2天前 , 26F
台新之前那波鎖帳就是每月的常態操作但某一天就鎖
02/05 23:59, 26F
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02/06 00:43, 2天前 , 27F
你轉$1就可以問看看能不能加Line
02/06 00:43, 27F
推
02/06 00:44, 2天前 , 28F
XD
02/06 00:44, 28F
推
02/06 02:53, 2天前 , 29F
很多銀行有打備註就會把匯款人戶名蓋掉吧
02/06 02:53, 29F
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02/06 03:25, 2天前 , 30F
反正這銀行只剩沒幾個月了
02/06 03:25, 30F
推
02/06 03:38, 2天前 , 31F
現在個人網銀幾乎都atm轉帳電文是要怎麼知道是不是本人？
02/06 03:38, 31F
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02/06 03:40, 2天前 , 32F
atm轉帳電文就只帶帳號跟金額給對方銀行，近幾年也是多個備
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02/06 03:40, 2天前 , 33F
註而已，這樣要知道本人？通靈喔
02/06 03:40, 33F
不用通靈，跑異常行為報表前把 account ID 餵進去就能 filter 掉本人轉帳。
推
02/06 05:08, 2天前 , 34F
轉帳都能顯示對象戶名了 判斷同ID轉帳有很難?
02/06 05:08, 34F
還有 60 則推文
還有 15 段內文
推
02/06 16:06, 2天前 , 95F
之前註冊MaiCoin服務，現代財富用匯款方式從遠銀匯入1元到
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噓
02/06 16:06, 2天前 , 96F
難怪銀行都直接鎖，好心還要被咬
02/06 16:06, 96F
好心在哪沒看到 倒是看到銀行異常偵測超爛、擾民
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02/06 16:06, 2天前 , 97F
我的銀行帳戶，我的帳戶就被暫停所有自動化服務 XD，我得
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02/06 16:07, 2天前 , 98F
自己去跟銀行解釋這是MaiCoin的帳戶綁定驗證機制，不是什
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02/06 16:07, 2天前 , 99F
麼詐騙集團測試交易轉入1元，後來我的帳戶就恢復正常使用
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02/06 16:07, 2天前 , 100F
狀態。
02/06 16:07, 100F
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02/06 16:08, 2天前 , 101F
那個1元匯款還是直接顯示完整轉入戶中文名稱的匯入匯款，
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02/06 16:08, 2天前 , 102F
我的銀行說看不出來，系統看到1元就認定這是測試交易，直
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02/06 16:09, 2天前 , 103F
接鎖定帳戶。
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推
02/06 16:12, 2天前 , 104F
*更正：轉出戶
02/06 16:12, 104F
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02/06 16:13, 2天前 , 105F
沒事還是少轉1元，轉2元、3元，都比只轉1元安全。
02/06 16:13, 105F
推
02/06 16:15, 2天前 , 106F
沒更新資訊的行員以為是鎖詐騙測試，但實際上這是在雙向確
02/06 16:15, 106F
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02/06 16:15, 2天前 , 107F
認帳戶為本人持有
02/06 16:15, 107F
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02/06 16:55, 2天前 , 108F
防靜止戶不用月月轉吧
02/06 16:55, 108F
推
02/06 17:19, 2天前 , 109F
沒事不要搞啥轉1元，這已經是公認測試交易，這次沒鎖，也
02/06 17:19, 109F
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02/06 17:19, 2天前 , 110F
可能多搞幾次或搭配其他事件而超過行動值被鎖。
02/06 17:19, 110F
謝謝，之後設定會改個數字 想到詐團也會改轉帳金額規避，就覺得這種偵測方式根本掩耳盜鈴 ※ 編輯: eric525498 (42.79.192.210 臺灣), 02/06/2026 17:47:52
推
02/06 17:52, 1天前 , 111F
我轉10元也接到上海關切電話..
02/06 17:52, 111F
※ 編輯: eric525498 (42.79.192.210 臺灣), 02/06/2026 17:54:09
推
02/06 18:05, 1天前 , 112F
智慧科技真的被這國家機器越玩越倒退,好意思說自己科技島
02/06 18:05, 112F
推
02/06 18:11, 1天前 , 113F
1元測試交易還能理解，就換個金額吧
02/06 18:11, 113F
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02/06 18:12, 1天前 , 114F
要說掩耳盜鈴不如說你跟詐團手法差在哪吧，需要月月轉嗎
02/06 18:12, 114F
一般民眾要怎麼知道現在詐團手法是什麼？ 每個月都轉設定起來比較方便 明明每月固定轉帳也是銀行提供的功能
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02/06 18:12, 1天前 , 115F
不得不說防靜止戶就是麻煩了點
02/06 18:12, 115F
推
02/06 18:39, 1天前 , 116F
月月轉猜就是懶得手動排行事曆吧 畢竟很多網銀可以設月
02/06 18:39, 116F
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02/06 18:40, 1天前 , 117F
月轉 但沒有每季轉或半年轉 就像樓上說還是得勤勞點
02/06 18:40, 117F
噓
02/06 18:44, 1天前 , 118F
不喜歡就直接去銷戶就好啦
02/06 18:44, 118F
想一下為什麼會有這篇再噓文
推
02/06 18:44, 1天前 , 119F
我新光轉大額到約定的本人帳戶，也是被打電話關切，說法
02/06 18:44, 119F
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02/06 18:44, 1天前 , 120F
都是報表跳異常，不用為難他們，這些都是金管會擾民的政
02/06 18:44, 120F
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02/06 18:44, 1天前 , 121F
策，他們也是增加工作負擔
02/06 18:44, 121F
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02/06 19:13, 1天前 , 122F
不懂，行員跟客戶說這樣會跳報表的意義是什麼?
02/06 19:13, 122F
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02/06 19:14, 1天前 , 123F
如果是我，會問"然後呢?"及"跳報表跟我有什麼關係?"
02/06 19:14, 123F
推
02/06 19:31, 1天前 , 124F
新光已經清空沒這問題XD
02/06 19:31, 124F
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02/06 19:32, 1天前 , 125F
可以跟他說是的是我本人做的就這樣子 就好了報表跳出來他
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02/06 19:32, 1天前 , 126F
要打電話那是他的工作
02/06 19:32, 126F
所以問完是否為本人操作就好，後面對話多餘令人生氣而已~ ※ 編輯: eric525498 (42.79.192.210 臺灣), 02/06/2026 21:16:16 ※ 編輯: eric525498 (42.79.192.210 臺灣), 02/06/2026 21:19:13
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02/07 01:04, 1天前 , 127F
備註寫我本人轉的，行嗎
02/07 01:04, 127F
推
02/07 03:05, 1天前 , 128F
自從取消高利活存就清空 之前轉$10繳新光卡費也被電話問
02/07 03:05, 128F
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