Re: [閒聊] 用國泰帳戶現在要小心被鎖

看板Bank_Service作者 (閒愛孤雲靜愛僧)時間6月前 (2023/10/23 18:32), 6月前編輯推噓11(11推 0噓 37→)
留言48則, 13人參與, 6月前最新討論串3/5 (看更多)
跟版友們分享一下 我也達成被鎖成就了XD 確定不是ATM機台轉轉樂 我已經好幾年沒用國泰卡片轉帳了 提款也是好幾個月沒用 以前用也不會超過五次 我一樣也是上週四一天內 把本人八個不同銀行高利活存帳戶的錢近160萬集中國泰 (台幣活存利息從低到高依序渣打/土銀/兆豐/台企/台銀/上海/聯邦/一銀) 再轉到玉山換匯5萬美金 以參加渣打美金新資金定存5.8%活動 換匯完剩餘台幣轉回國泰 玉山美金全額到行電匯渣打 上週五渣打app把新資金按了美金定存後 本月已達活動門檻的台幣舊資金200萬要轉回國泰(再分轉回各高利活存帳戶)時 就發現被鎖了 打電話客服說必須臨櫃處理 我國泰是純數位沒有實體開戶分行也沒有其他(如外幣)往來資產 今天休假到最接近戶籍地(新北)的分行處理 行員經理都很客氣友善的協助 但也真的問的很詳細 他們表示確實是多筆轉入再大額轉出觸發風控 經我解釋緣由後 要求我在每筆較大(十到數十萬)轉入資金旁 寫上該行高利活存活動利率 以及玉山渣打相關活動理由 現場檢視每一張提款卡 (爬文有預料到要帶) 並登入app當場截圖玉山渣打的網銀明細以及其他七家數存封面 (這就意外 有幾家有點難找搞到差點沒電) 寄到他的email存查 最後主管提問確認才放行 (還口頭詢問玉山是VIP所以這樣操作沒有虧錢XD) 包含等叫號搞了共一個多小時 還問了一下是否要 真˙喝茶... 當然最後也不能免俗 很合理的請專員 對這麼關心利率的客戶介紹一下本行外幣商品XD 至於更早的其他多筆小額轉運站 像全支付/繳卡費/解任務/ATM存入 因為我確實有強迫症XD 會每天依序把剩錢按照活存利率由高而低塞滿 所以偶爾一天數筆一個月二三十筆是常見的 不過這塊他們倒是沒特別在意提問 至少我每月免費次數都剩餘四十多次以上 應該不算濫用 結論是以後如果有「多筆轉入」「大額轉出」活動需求 還是避免使用國泰以免造成麻煩 其他銀行偶爾會電話詢問 但還沒遇過直接鎖還要臨櫃解的 註： 最後確認資料更新時 我發現系統留存的年收是小於五十萬的最低一級選項沒改到 (那costco/cube無限卡是怎麼過的XD) 不確定年收金額跟轉入轉出金額的風控條件是否有關就是 ※ 引述《style05 (style05)》之銘言： : 我是金額大，不是筆數，不是筆數~ : 譬如我今天把所有帳號幾百萬集中在國泰，再轉出去，但後續又有資金挪移需求，還是同一 : 筆錢幾百萬重新集中在國泰，再轉一次，這樣雖然我只轉兩次，而且是同一筆錢，但他們就 : 覺得你的錢都是不同的來源，很龐大 : 譬如三百萬,本來是集中要去渣打新專案存款,結果搞錯規則,不想存了,再轉回自己其他帳 : 戶存,同一個三百萬,只要經過他們家銀行2次,應該就算你已經轉600萬了,然後說你很多錢 : 多轉個幾次,搞不好我就被他們覺得我有幾千萬財產了 : 跟股票玩當沖的人,沖個幾次,成交金額大,不懂規則的人就以為,挖好多錢,有87%相似 : 但這是銀行,不是局外人,還可以這樣認為XD : 我是全部集中再一起轉入到我其他家銀行我本人的帳戶,不是提款,是轉帳 : 如果是車手會提款沒錯,但我是轉帳 : 麻煩別再臆測了,我從頭到尾沒說過我有提款...自從國泰改成沒跨堤優惠後,我就沒提款過 : 了 : 而且如果是詐騙,我把我名下其他家銀行帳戶集中在我名下國泰世華帳號,再一次轉出到 : 我名下其他家銀行帳戶,假設我名下有abcde,5個帳戶,abc集中到d再轉入e : 跟詐騙哪邊相像... : 詐騙也得他人帳戶轉入轉出吧?自己的帳戶互轉,要詐騙難道是自己詐騙自己嗎... : 推 ajax4444: 上上週鎖+1，打去分行問要交出全部資金來源 07/05 00:16 : 來源說存款還不行,說存款也有來源,還要你解釋每一部分組成,誰能分析自己存了幾年幾十 : 年的存款詳細來源.... : 譬如銀行版也有一些活動,首次使用手機門號轉帳綁定回饋幾十一百元,我也有參加 : 幾百萬難道我能一塊一塊拆解,全部解釋清楚? : 就算我有記帳也沒詳細到這種地步,我又不是機器人 : 另外通靈的回覆,我累了,就不再回了,文章沒講的,就可以通靈我詐騙別人,或是曾被列為警示 : 戶,這種臆測,我已經懶得再回覆了 : 另外我跑分行,行員說也有蠻多其他人被鎖的,只是電話總行客服跟分行行員講法常常 : 不一樣,電話我有錄音,行員就沒了,所以這消息我也不確定對錯,之前就沒講了~ : 已投訴金管會,不過感覺用處不大,可能太多人被詐騙,所以寧殺錯不放過 : 中標感覺就只能自認倒楣? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.160.226.82 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1698057152.A.136.html
推
10/23 18:38, 6月前 , 1F
@@
10/23 18:38, 1F
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10/23 18:39, 6月前 , 2F
年收跟大額轉出風控應有關~~~
10/23 18:39, 2F
推
10/23 18:40, 6月前 , 3F
你當天轉入國泰世華的錢，晚上10點以後再轉出，這樣就比較
10/23 18:40, 3F
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10/23 18:40, 6月前 , 4F
沒事，因為國泰世華切帳時間不分平假日都是晚上10點，過了
10/23 18:40, 4F
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10/23 18:41, 6月前 , 5F
晚上10點再轉出，對系統來說就是次日帳，比較不會變成當天
10/23 18:41, 5F
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10/23 18:41, 6月前 , 6F
轉進又當天轉出，錢還沒坐熱就被轉走了。
10/23 18:41, 6F
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10/23 18:42, 6月前 , 7F
國泰世華也是屬於非常敏感的銀行，臨櫃要約定帳戶也是GGYY
10/23 18:42, 7F
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10/23 18:43, 6月前 , 8F
（從行動銀行才能看見帳務日，網路銀行看不到，過了晚上10
10/23 18:43, 8F
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10/23 18:43, 6月前 , 9F
這樣會損失一天利息(當然真要講也不多) 因為我需要從台
10/23 18:43, 9F
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10/23 18:43, 6月前 , 10F
點做的交易，在行動銀行上的帳務日會是：次一營業日。）
10/23 18:43, 10F
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10/23 18:43, 6月前 , 11F
幣活存利率較高的帳戶轉到較低的玉山並在營業時間換匯
10/23 18:43, 11F
推
10/23 18:48, 6月前 , 12F
可以瞭解，不過已經發生一次這種情況，表示您的帳戶也經列
10/23 18:48, 12F
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10/23 18:48, 6月前 , 13F
入觀察名單了，之後如果再做相同交易模式，可能會再次發生
10/23 18:48, 13F
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10/23 18:49, 6月前 , 14F
這樣的事情，看來最近可能需要少用它的帳戶轉運了。
10/23 18:49, 14F
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10/23 18:55, 6月前 , 15F
其實就是帳戶太多 所以先選免費次數多的搞定約轉當轉運
10/23 18:55, 15F
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10/23 18:56, 6月前 , 16F
站 類似的就LB和公股台灣pay 不過公股較常電詢就習慣國
10/23 18:56, 16F
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10/23 18:56, 6月前 , 17F
泰了 話說這幾個月也漸漸臨櫃把約轉搞定 以後大額是可以
10/23 18:56, 17F
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10/23 18:57, 6月前 , 18F
直接轉活動當事銀行了
10/23 18:57, 18F
推
10/23 19:02, 6月前 , 19F
很平常的操作，卻被當賊伺候，
10/23 19:02, 19F
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10/23 19:02, 6月前 , 20F
要是其他銀行朝向比照辦理，會
10/23 19:02, 20F
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10/23 19:02, 6月前 , 21F
很困擾耶。
10/23 19:02, 21F
推
10/23 19:04, 6月前 , 22F
我大戶最近也常轉200、300轉來轉去...怕...
10/23 19:04, 22F
推
10/23 19:05, 6月前 , 23F
並非每位做類似交易的客戶都會被鎖，這應該是特別的個案。
10/23 19:05, 23F
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10/23 19:13, 6月前 , 24F
所以這篇說請注意年收要更新啊XD
10/23 19:13, 24F
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10/23 19:18, 6月前 , 25F
我以為有更新(辦無限卡)啦 看來信用卡跟銀行系統沒連動
10/23 19:18, 25F
推
10/23 20:01, 6月前 , 26F
t大，我被鎖那次是晚上十一點多轉出的哦
10/23 20:01, 26F
推
10/23 20:05, 6月前 , 27F
應該說我被鎖那陣子是十一點多轉出，然後某天不能轉入，
10/23 20:05, 27F
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10/23 20:05, 6月前 , 28F
發現被鎖
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10/23 20:10, 6月前 , 29F
記得帳務上對轉出行而言其實錢進去待五分鐘 跟待到跨日也
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10/23 20:10, 6月前 , 30F
是都要給一天利息，跨日會多算一天，雖然很小額
10/23 20:10, 30F
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10/23 20:11, 6月前 , 31F
我是(為了省利息)過週四凌晨0:00後多筆轉入國泰後轉玉山
10/23 20:11, 31F
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10/23 20:12, 6月前 , 32F
玉山營業時間換匯完後餘款轉回國泰還可 隔天週五渣打做
10/23 20:12, 32F
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10/23 20:14, 6月前 , 33F
完美金定存後 舊資金(台幣1.7%活存)想轉回國泰發現被鎖
10/23 20:14, 33F
推
10/23 20:53, 6月前 , 34F
KYC能寫幾個零就寫爆阿
10/23 20:53, 34F
※ 編輯: BabyWolf (1.160.226.82 臺灣), 10/23/2023 22:28:44
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10/23 22:52, 6月前 , 35F
剛剛在尋找轉運站備案 意外發現將來竟然沒有預約轉帳orz
10/23 22:52, 35F
※ 編輯: BabyWolf (1.160.226.82 臺灣), 10/23/2023 23:05:07
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10/24 03:22, 6月前 , 36F
國泰銀的卡現在也不能玩轉轉樂，原po可以不用特別強調
10/24 03:22, 36F
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10/24 03:22, 6月前 , 37F
啦
10/24 03:22, 37F
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10/24 03:25, 6月前 , 38F
國泰客服曾說過，他們提供免費次數不會干涉客人想怎麼
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10/24 03:25, 6月前 , 39F
用，用幾次欸
10/24 03:25, 39F
推
10/24 10:09, 6月前 , 40F
看起來就是觸動到封控機制
10/24 10:09, 40F
→
10/24 10:09, 6月前 , 41F
但換個方向想，這樣做其實是在保護客戶資產
10/24 10:09, 41F
推
10/24 10:16, 6月前 , 42F
過度管控客戶資產
10/24 10:16, 42F
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10/24 11:36, 6月前 , 43F
ATM那怕有人不熟國泰規定 誤會就先猜了在推文吵架啦
10/24 11:36, 43F
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10/24 11:39, 6月前 , 44F
至於保護 我那筆大額是轉出成功的 後續是轉不進來才發現
10/24 11:39, 44F
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10/24 14:22, 6月前 , 45F
從去年開始，我從國泰有大額轉出，當天銀行專員就會打
10/24 14:22, 45F
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10/24 14:23, 6月前 , 46F
電話給我確認，但已經轉出了，確認好像也沒什麼意義.
10/24 14:23, 46F
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10/24 14:23, 6月前 , 47F
不過轉出的帳號確認過以後就不會再打電話過來了.
10/24 14:23, 47F
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10/25 14:29, 6月前 , 48F
何不聞聞op?
10/25 14:29, 48F
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