[閒聊] 用國泰帳戶現在要小心被鎖

看板Bank_Service作者 (style05)時間10月前 (2023/07/04 11:05), 10月前編輯推噓42(50推 8噓 167→)
留言225則, 64人參與, 10月前最新討論串1/5 (看更多)
國泰不知道為什麼很愛鎖人帳戶,昨天第二次被鎖,今天才得到回覆,用他們家的帳戶現在要 小心了 第一次: 1月時去國泰分行機台存款,警察懷疑我是車手,臨檢我,然後警察有聯絡國泰確認我帳戶 有無問題,警察並沒有說我帳戶有問題,或是叫行員把我帳戶鎖起來,他們就自認為我有問題 把我鎖起來了,警察臨檢完我沒問題,晚上不能用才發現...,然後問電話客服,回覆我只能 跑一趟分行才能告知我原因和解鎖,害我擔心死是不是收到的哪筆錢有問題 第二次: 昨天一樣晚上在家要用發現又被鎖了,但這次我又沒被臨檢,打去問客服一樣,問到死就是 不清楚也沒法告知到底什麼原因鎖你帳戶 今天得到回覆,因為系統認為我有問題,就把我鎖起來,這個系統是配合主管機關新上線的系 統,可能是防詐騙什麼的? 因為我帳戶用CUBE APP轉有免費轉帳次數,好像是以前的KOKO 所以我常拿來當中轉站(自己帳戶轉自己帳戶),所以現在可能莫名其妙就被鎖了,因為也不 清楚他們家怎麼判定你異常,轉多少次算異常?轉多少金額算異常? 然後因為個資法,他們也沒法跟其他銀行確認轉進來或轉出去的帳戶是否是你本人的 而他們唯一告訴我的配套措施就是如果帳戶資金晚上不要低於一定額度,為了不造成客戶使 用資金困擾,那就不會晚上鎖,其他像我昨天那樣,只能等隔天早上解鎖再幫你註記 然後對於誤鎖,被當成新系統的白老鼠,他們說只能多多包含,因為銀行有權利覺得客戶帳戶 異常就把客戶帳號鎖起來^.< 因為我要轉的帳戶,只有在國泰有設定約定,所以昨天就卡住 我說以後會不會還有第三次誤鎖,我在其他家都沒被鎖過 對這方面,他們建議是那就考慮用其他家銀行帳戶 我說意思是不能相信你們家銀行嗎?(因為之前經驗跑其他家銀行臨櫃設約定很累...) 他們說只是建議哦^^ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.238.174 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1688439903.A.B58.html ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:11:27 ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:13:45
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07/04 11:13, 10月前 , 1F
LINEBANK開新帳號時，不是可以用本人其他銀行帳號確
07/04 11:13, 1F
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07/04 11:13, 10月前 , 2F
認你是誰？為什麼國泰說不行
07/04 11:13, 2F
今天給我的回覆就是這樣,我也不了解他們怎麼作業 等他們幫我解鎖完,我再問看看 不過我有問過其他家銀行跳報表都會先電話詢問,不會這樣莫名其妙沒通知就直接鎖 他們是回覆每家銀行作業不一樣,我猜到時候大概率還是這個回覆 ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:17:21
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07/04 11:17, 10月前 , 3F
不想跟你做生意，請你離開的意思
07/04 11:17, 3F
推
07/04 11:18, 10月前 , 4F
明明就有財金公司的"跨行金融帳戶資訊核驗"可以使用 只
07/04 11:18, 4F
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07/04 11:18, 10月前 , 5F
是可能需要存戶授權而已
07/04 11:18, 5F
現在改成要我提出資金來源,明細,還要跑臨櫃了
→
07/04 11:18, 10月前 , 6F
而且以你過去發文歷史（交易），你帳戶被銀行關注其
07/04 11:18, 6F
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07/04 11:18, 10月前 , 7F
實不會很奇怪
07/04 11:18, 7F
我之前的確有在台新玩集點任務,但這個跟那個並無關係 而且現在國泰還有提供免費次數能玩? 更何況我是用他們自家app轉的,並沒有任何回饋,就純粹當中轉站 他們自己提供免費次數,然後因為剛好在我家附近,設約定比較方便, 結果我當中轉站就被鎖了~
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07/04 11:19, 10月前 , 8F
我在國泰遇到的也是跳報表後被打電話關心 沒有直接鎖帳
07/04 11:19, 8F
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07/04 11:19, 10月前 , 9F
號
07/04 11:19, 9F
現在說是我資金比較大,然後又新系統配合主管機關才鎖
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07/04 11:23, 10月前 , 10F
以後作新光任務的,轉帳間隔時間可能不可太短了
07/04 11:23, 10F
推
07/04 11:28, 10月前 , 11F
上次還懷疑，用悠遊付轉帳是洗錢，誰都知道悠遊付轉帳
07/04 11:28, 11F
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07/04 11:28, 10月前 , 12F
不用手續費。
07/04 11:28, 12F
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:42:22 ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:44:25
推
07/04 11:51, 10月前 , 13F
告訴我們送的轉帳次數不要去用完 我其實一直不懂為啥要去
07/04 11:51, 13F
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07/04 11:51, 10月前 , 14F
把那些次數轉完 我公司薪轉戶兩個各送一百次 就算花兩小時
07/04 11:51, 14F
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07/04 11:52, 10月前 , 15F
去轉完賺八百好了 也沒比上班薪水多 到底是在忙啥
07/04 11:52, 15F
我沒用完，目前是說我資金比較大~ 況且他們家都限只能自行通路了，根本不能賺什麼，結論應該是不能把他們家的免費次數當 中轉站來轉大額資金... 現在要我解釋資金來源，其他家銀行所有明細，然後要臨櫃，還要審核，這麼大陣仗就因為 我拿來當中轉站，搞得我以為我是什麼洗錢詐騙要犯 ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:56:38 ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 11:59:49
推
07/04 12:16, 10月前 , 16F
銀行好怪，資金小也不行，大也不行，到底？干涉那麼多
07/04 12:16, 16F
→
07/04 12:16, 10月前 , 17F
乾脆通通取消好了，真的很煩，但原po到底ㄧ次操作多少
07/04 12:16, 17F
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07/04 12:16, 10月前 , 18F
錢啊
07/04 12:16, 18F
→
07/04 12:18, 10月前 , 19F
原來員警看你在操作atm可以要求凍結帳戶喔...但無確切
07/04 12:18, 19F
→
07/04 12:18, 10月前 , 20F
證據員警就直接要求凍結帳戶造成的損失應該可以申請國
07/04 12:18, 20F
→
07/04 12:18, 10月前 , 21F
賠吧
07/04 12:18, 21F
那個警察也很扯，看到我在"存錢"還懷疑我是車手，還尾隨我到公寓裡，後面投訴到分局.. .
推
07/04 12:22, 10月前 , 22F
linebank免費轉帳次數更多 轉過去吧
07/04 12:22, 22F
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 12:34:24
推
07/04 12:45, 10月前 , 23F
如果真是警察臨檢就凍結，可以投訴金管會吧
07/04 12:45, 23F
因為那次比較生氣警察尾隨我到公寓裡面,所以是投訴分局,銀行這邊就摸摸鼻子認倒楣了 這次第二次,就準備連同上次的份一起投訴
推
07/04 13:06, 10月前 , 24F
事情有那麼簡單?
07/04 13:06, 24F
就是這麼簡單,其他家銀行頂多電話問問資金來源用途,這家直接給你鎖起來 還要你臨櫃解鎖,剛跑去要我提供將近兩個禮拜所有轉入轉出到他們銀行的其他銀行明細 還要你解釋資金來源,說了老半天是存款,但就是聽不懂人話,說就算是存款也有個來源 所以你可能要把你存款來源一個一個解釋清楚,哪一塊錢是幾年前的薪資,哪一塊錢是小時候 幾歲的紅包,哪一塊錢是買了什麼股票賺的? 再考慮要不要放棄帳戶,但莫名其妙被鎖又很生氣...
推
07/04 13:10, 10月前 , 25F
金額有多大？
07/04 13:10, 25F
推
07/04 13:31, 10月前 , 26F
多點警覺防範，不算好事嗎？
07/04 13:31, 26F
警覺防範不是把無關的人帳戶鎖起來,然後還要大費周章準備一堆資料給他們才能解鎖吧... ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 13:44:01
推
07/04 13:43, 10月前 , 27F
的確做了一些普通民眾沒在做的行為？
07/04 13:43, 27F
普通民眾怎定義?我不太明白,我沒洗錢我沒詐騙我沒犯法,就可以這樣無緣無故鎖起來... ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/04/2023 13:45:01
還有 164 則推文
還有 31 段內文
推
07/05 13:05, 10月前 , 192F
國泰是因為內部電腦有設定某些條件會跳出警示，我常
07/05 13:05, 192F
→
07/05 13:05, 10月前 , 193F
因為大額轉帳到他行做高利定存或是從他行轉回，或是
07/05 13:05, 193F
→
07/05 13:05, 10月前 , 194F
以前有參加台新跨提活動頻繁提款，就常會接到行員電
07/05 13:05, 194F
→
07/05 13:05, 10月前 , 195F
話詢問，說報表有跳出來，所以來問用途
07/05 13:05, 195F
推
07/05 17:31, 10月前 , 196F
應該是觸發了某項條件設定，這才是值得去探究的關鍵點，
07/05 17:31, 196F
→
07/05 17:31, 10月前 , 197F
親友一樣經常解任務，並沒有出現原po的情況，辛苦了幫QQ
07/05 17:31, 197F
剛客服說也有幾千幾千轉進去,最後一次轉走,金額歸零,被鎖 所以集中後轉出和歸零可能是其中條件吧?
噓
07/05 18:37, 10月前 , 198F
國泰不缺你這種客戶呀～行員的建議很實在
07/05 18:37, 198F
https://www.pttweb.cc/bbs/Soft_Job/M.1667441139.A.ECB 對國泰這麼了解,感覺好像是國泰相關人士 還沒下班嗎,辛苦了~ ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/05/2023 20:22:32
推
07/05 20:29, 10月前 , 199F
國泰KYC，花費我半小時快一小時才願意讓我升級帳戶...
07/05 20:29, 199F
→
07/05 23:16, 10月前 , 200F
警察會到場關切的100%都是連線報警的
07/05 23:16, 200F
→
07/05 23:16, 10月前 , 201F
至於是誰報警通報的，答案很明顯
07/05 23:16, 201F
→
07/05 23:17, 10月前 , 202F
只是你不想面對而已
07/05 23:17, 202F
我不想面對?是我沒像你這麼神能通靈到誰報案的~ 有可能是後面排隊不耐煩我用機台操作太久,也可能是有人看我穿一身黑可疑 或是我那天心情差表情不是很好,別人懷疑是車手 我自己也有覺得有人操作機台可疑然後報案過,雖然警察來的太慢,人已經走了 但最好被我報案的人能猜到是我報案的 還是你去人多的地方操作機台,告訴我地址,我過去看一下走人後就報案 看你能通靈到哪一個是我? ※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/06/2023 00:05:12
噓
07/06 00:00, 10月前 , 203F
在ATM存款也不可能多大額，但原PO又說因為存款被盯上，又
07/06 00:00, 203F
→
07/06 00:00, 10月前 , 204F
講是因為大額轉來轉去被盯上，越看越糊塗。應該只是玩ATM
07/06 00:00, 204F
→
07/06 00:00, 10月前 , 205F
優惠玩太久被別人盯上比較有可能
07/06 00:00, 205F
推
07/06 13:15, 10月前 , 206F
你的轉帳通路是金融卡還是APP?感覺金融卡比較容易被
07/06 13:15, 206F
→
07/06 13:15, 10月前 , 207F
刁難
07/06 13:15, 207F
→
07/06 13:16, 10月前 , 208F
國泰風控/開戶嚴格？不能同意這句話最嚴格的是玉山，
07/06 13:16, 208F
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07/06 13:16, 10月前 , 209F
為了不讓你開戶，可以扮演態度差千百雕，行員role pl
07/06 13:16, 209F
→
07/06 13:16, 10月前 , 210F
ay黑臉才厲害
07/06 13:16, 210F
app
推
07/06 17:21, 10月前 , 211F
一邊罵政府不抓詐騙 說政府踢皮球 然後政府跟銀行縮緊管
07/06 17:21, 211F
→
07/06 17:21, 10月前 , 212F
制 抓出特殊樣態又說專搞一般民眾 我比較想問你們認為政
07/06 17:21, 212F
→
07/06 17:21, 10月前 , 213F
府跟銀行到底要怎樣抓出詐騙啊？ 通靈出車手準備在哪台AT
07/06 17:21, 213F
→
07/06 17:21, 10月前 , 214F
M領錢提前去堵人如何？
07/06 17:21, 214F
現在有些銀行可以判別他行帳號是否是本人的 如果國泰有這功能的話,我就不會被鎖了 如果要新系統要嚴抓得話,應該也要有配套措施 而不是像這次一樣亂鎖,鎖了後刁難我提供一堆銀行的明細 我提供了,7/6解鎖了,7/7他們才收到我在金管會的投訴,還要我撤回投訴... 而且其他銀行我還沒遇過這樣直接鎖的,目前遇到的都是覺得有問題先打電話來確認
噓
07/06 18:51, 10月前 , 215F
自己做了什麼只有自己最清楚來這邊討不到什麼有用資訊
07/06 18:51, 215F
→
07/06 18:51, 10月前 , 216F
的
07/06 18:51, 216F
噓
07/06 21:52, 10月前 , 217F
在ATM前面站這麼久 不鎖你鎖誰?你自己做什麼你最清楚啦?
07/06 21:52, 217F
→
07/06 21:56, 10月前 , 218F
銀行本來就可以拒絕跟任何人做生意，更何況銀行甚至可
07/06 21:56, 218F
→
07/06 21:57, 10月前 , 219F
能沒做到你生意
07/06 21:57, 219F
推
07/07 09:19, 10月前 , 220F
台灣的銀行沒有這種權利啦，拒絕哩，除非就只做priva
07/07 09:19, 220F
→
07/07 09:19, 10月前 , 221F
te banking業務，那種分行幾百家的一直被投訴就縮了
07/07 09:19, 221F
※ 編輯: style05 (223.136.238.174 臺灣), 07/08/2023 00:18:16
噓
07/08 09:01, 10月前 , 222F
洗錢樣態，結案
07/08 09:01, 222F
推
07/08 10:40, 10月前 , 223F
國泰就是垃圾
07/08 10:40, 223F
噓
07/09 13:17, 10月前 , 224F
看高風險樣態沒啥餘額又轉進轉出，加上其他自己不說清楚的
07/09 13:17, 224F
→
07/09 13:17, 10月前 , 225F
歷史，難怪2會被關心，誰沒事冒著客訴要鎖帳戶。
07/09 13:17, 225F
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