[新聞] 銀行「斷水斷電」 逼沉默客戶踹共

看板Bank_Service作者 (可愛的小熊)時間5年前 (2018/09/27 19:35), 編輯推噓9(15推 6噓 27→)
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銀行「斷水斷電」 逼沉默客戶踹共 https://money.udn.com/money/story/5617/3390096 2018-09-27 聯合晚報 記者仝澤蓉／台北報導 近期不只銀行新開戶難度變高，舊客戶也可能受影響。配合金管會規定，多家銀行陸續要 求客戶在限期內主動補齊個人基本資料，如果不配合銀行又聯繫不上，將以暫停金融卡等 自動化服務，逼客戶現身。 金管會在2017年6月28日訂定的金融機構防制洗錢辦法第3條至第5條規定，銀行須對現有 客戶身分資料進行確認並持續審查，若違反大額通貨交易申報義務，罰鍰提高到50萬元至 1,000萬元。銀行因此積極重新認識自己的客戶（KYC），包括永豐、華南等銀行都表示， 將以電話、臨櫃作業時確認及更新客戶資料。 合作金庫要求客戶在10月25日以前來行提供工作狀態、任職公司名稱、職業別、職稱、年 收入、營業額等資料；如果客戶無法在限期內配合提供這些資料，銀行也沒辦法聯繫上本 人，將暫停自動化交易，甚至婉拒交易或是服務。 兆豐則是要求自然人客戶今年12月底以前提供開戶目的、任職公司名稱、職稱、年收入、 預期月平均交易金額等資料；法人客戶除了開戶目的、年營業額、預期月平均交易金額， 甚至需要提供股東名冊、出資證明、登記證明文件等。 公股行庫 KYC優先鎖定 有客戶反應，銀行此舉等同是在「斷水斷電」逼客戶出來面對。合庫表示，過去合併承受 農漁會、信用合作社，加上本行既有客戶基本資料不足有缺，因此急於需要客戶提供基本 資料，只要客戶完成資料更新，暫停的業務就會重新開放。 公股行庫因為歷史悠久，年長客戶比較多，還有很多是一年不一定往來一兩次的「半靜止 戶」，以及只有存款沒有信用卡或貸款，缺乏徵信的客戶；是這一波最急著KYC的金融機 構，一家公股行庫主管評估，這一波大規模KYC下來，能更新一半客戶資料就很不錯了。 心得：最近臨櫃，有被兆豐銀行問一堆任職公司的資料，看來也和這波KYC有關。 -- ☺2018銀行招考題庫完全攻略http://www.books.com.tw/products/0010776527 ☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911 ☺即選即用銀行郵局英語字彙http://www.books.com.tw/products/0010764426 ☺超實用銀行英語單字http://www.books.com.tw/products/0010559541 NEW TOEIC單字大全 http://www.books.com.tw/products/0010771883 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.13.35.163 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1538048118.A.AD4.html
推
09/27 19:41, 5年前 , 1F
請民眾配合盡職調查，有疑慮可以親自前往銀行詢問
09/27 19:41, 1F
→
09/27 19:42, 5年前 , 2F
銀行也只是配合防洗錢政策，民眾不必聯想過多，只是政
09/27 19:42, 2F
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09/27 19:42, 5年前 , 3F
府要銀行落實認識客戶的政策
09/27 19:42, 3F
推
09/27 19:54, 5年前 , 4F
有洗錢疑慮應該是異常資金往來，我覺得這是擾民吧
09/27 19:54, 4F
推
09/27 20:02, 5年前 , 5F
兆豐洗錢案不處理，反而把全民當賊？
09/27 20:02, 5F
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09/27 20:12, 5年前 , 6F
兆豐app開啟,就要填資料啦,QQ
09/27 20:12, 6F
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09/27 20:15, 5年前 , 7F
上次出了一個共92張正反面a4滿滿帳號的報表 做到死
09/27 20:15, 7F
噓
09/27 20:33, 5年前 , 8F
淨搞這種擾民的政策
09/27 20:33, 8F
推
09/27 20:53, 5年前 , 9F
說實在看了法條主要也只是在金額大數量多異常性發生來針
09/27 20:53, 9F
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09/27 20:53, 5年前 , 10F
對,一般人這種金額一二千的幾筆如何可以洗錢,寫個程式抓
09/27 20:53, 10F
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09/27 20:53, 5年前 , 11F
帳戶的累積金額和筆數比調查這些一般小市民要簡單多了吧
09/27 20:53, 11F
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09/27 20:53, 5年前 , 12F
！渣打為了心幸福帳戶都能寫出這種封殺檢查程式了,取小
09/27 20:53, 12F
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09/27 20:53, 5年前 , 13F
捨大的浪費人力在這種地方才是讓漏洞越多
09/27 20:53, 13F
推
09/27 21:07, 5年前 , 14F
真的是擾民....有夠白癡
09/27 21:07, 14F
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09/27 21:27, 5年前 , 15F
真的有病 擾民
09/27 21:27, 15F
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09/27 21:35, 5年前 , 16F
沒做導致被國外罰的時候就請覺得擾民的人幫銀行付罰金^^
09/27 21:35, 16F
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09/27 21:36, 5年前 , 17F
還有沒更新資料的 銀行一併向他們求償^^
09/27 21:36, 17F
噓
09/27 22:13, 5年前 , 18F
沒有現代化的頭腦 只懂用愚公移山方式蠻幹
09/27 22:13, 18F
推
09/27 22:20, 5年前 , 19F
缺乏基礎資訊，無法判斷金流交易是否合理。二十年前是學
09/27 22:20, 19F
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09/27 22:20, 5年前 , 20F
生，現在一樣是學生？帳戶裡進出幾十萬到底合不合理？若
09/27 22:20, 20F
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09/27 22:20, 5年前 , 21F
僅以金額大小做為唯一認定，那也太小看洗錢了
09/27 22:20, 21F
推
09/27 22:42, 5年前 , 22F
兆豐超鳥
09/27 22:42, 22F
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09/27 23:47, 5年前 , 23F
那這樣法條裡寫的一定金額50萬和一定數量50張就沒用了
09/27 23:47, 23F
推
09/28 00:35, 5年前 , 24F
用不到的帳戶就銷戶，省彼此麻煩
09/28 00:35, 24F
噓
09/28 00:45, 5年前 , 25F
不去檢討錯誤政策錯誤作法的幹話人士，真行
09/28 00:45, 25F
推
09/28 00:48, 5年前 , 26F
BoA也是一樣的幹法，但只要網銀點一點就好
09/28 00:48, 26F
推
09/28 01:39, 5年前 , 27F
隱私權。只要是合法的金流怎麼會是不合理?
09/28 01:39, 27F
推
09/28 09:13, 5年前 , 28F
@Alphaz 你是不是搞錯了...沒人說不做 而是現在做的方法
09/28 09:13, 28F
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09/28 09:14, 5年前 , 29F
大有問題, 該有效的找出要防制的人, 不是現在這種要銀行
09/28 09:14, 29F
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09/28 09:14, 5年前 , 30F
人工土法煉鋼, 變成擾民
09/28 09:14, 30F
推
09/28 10:16, 5年前 , 31F
板上不都推不要銷戶 反正真的沒時間跑銀行更新資料也就是
09/28 10:16, 31F
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09/28 10:16, 5年前 , 32F
被銀行主動銷戶 還省了填資料的時間... 我個人沒在用的
09/28 10:16, 32F
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09/28 10:17, 5年前 , 33F
戶頭都把錢領光光也沒什麼餘額退款問題
09/28 10:17, 33F
噓
09/28 17:17, 5年前 , 34F
合併或改法規乾民眾屁事，還要人家請假跑一趟
09/28 17:17, 34F
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09/28 17:19, 5年前 , 35F
銀行不是應該派人來更新嗎 罰錢乾民眾屁事
09/28 17:19, 35F
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09/28 17:19, 5年前 , 36F
有些人也太奴了吧xd
09/28 17:19, 36F
推
09/29 00:34, 5年前 , 37F
直接銷戶算了 乾乾淨淨 耳根子清靜 多好~
09/29 00:34, 37F
噓
09/29 01:35, 5年前 , 38F
擾民
09/29 01:35, 38F
→
09/29 01:57, 5年前 , 39F
搞不懂洗錢防制上上下下真的很多ㄏㄏ
09/29 01:57, 39F
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09/29 01:59, 5年前 , 40F
還說為什麼每一家不一樣XD 更不用說只靠分析交易有無異
09/29 01:59, 40F
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09/29 01:59, 5年前 , 41F
常勒
09/29 01:59, 41F
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09/29 03:49, 5年前 , 42F
文法讓人看不懂也挺多的
09/29 03:49, 42F
推
09/29 15:29, 5年前 , 43F
結果幫黨政權貴洗錢的裝沒事,盡搞市井小民
09/29 15:29, 43F
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09/29 20:35, 5年前 , 44F
神經病，有心人士你還是防不了的啦，盡做些很蠢的事
09/29 20:35, 44F
噓
09/30 02:31, 5年前 , 45F
呵呵不抓垃圾洗錢，專找沒錢得人麻煩
09/30 02:31, 45F
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09/30 08:01, 5年前 , 46F
感覺應該是銀行趁著CRS，抓準機會清理所謂不動戶，減低營運
09/30 08:01, 46F
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09/30 08:01, 5年前 , 47F
成本~順便減少只是來存錢的水位。
09/30 08:01, 47F
推
10/02 01:24, 5年前 , 48F
洗錢是一種專業，全民防洗錢根本是政府假議題
10/02 01:24, 48F
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