[新聞] 防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶

看板Bank_Service作者 (松艄辣g)時間6年前 (2018/05/04 11:00), 編輯推噓6(7推 1噓 13→)
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來源網址: https://money.udn.com/money/story/5613/3122662 內文 防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶 銀行因應洗錢防制，從源頭開始控管，不少銀行更是對新開帳戶從嚴審查 ，對於沒有地緣關係、頻繁開戶的民眾進行「道德勸說」，甚至不惜得罪 客戶，直接打槍拒絕。 銀行因應洗錢防制動作一波波，現在有銀行更直接從源頭控管，嚴審民眾 開戶動機，只要被銀行認定沒有開戶必要的客戶，幾乎都會被銀行打槍拒 絕。 據了解，銀行對於民眾開新帳戶，會從基本的地緣關係、開戶動機與必要 性進行評估，曾經有民眾抱怨，因辦理A銀行的信用卡，想要順便開設新 帳戶，好方便每月轉帳扣款卡費，但最後遭銀行以「沒有必要為由勸退」 ，拒絕民眾開戶。 也有民眾因工作緣故到公司附近的銀行辦理薪轉戶，即便已經出示在職證 明，但仍遭銀行以距離居住地太遠，而遭銀行員委婉請民眾到住家附近分 行開戶。 銀行主管不諱言，洗錢防制讓銀行這兩年作業量瞬間暴增，銀行光是檢視 審查現有客戶資料，就已經是龐雜工程，對於新客戶多半會抱持盡量不收 ，減少不(註：原文為部)必要的麻煩。 心得 現在開一個新戶銀行會多一些內部成本 不知道今年還會不會有針對洗錢防制的專案金檢 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.119.122.6 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1525402852.A.B95.html
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05/04 11:01, 6年前 , 1F
得罪客戶=>拒絕窮人
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05/04 11:01, 6年前 , 2F
開口要買保險 馬上捏造KYC
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05/04 11:02, 6年前 , 3F
KYC還可以先預審的喔 做到合格
05/04 11:02, 3F
推
05/04 11:04, 6年前 , 4F
開戶要很動頭腦，當場對答如流，所以才能在90分鐘之
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05/04 11:04, 6年前 , 5F
內開好三個戶頭
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推
05/04 11:09, 6年前 , 6F
丟個五十萬說要買基因買保險來開戶會比較容易嗎
05/04 11:09, 6F
推
05/04 11:29, 6年前 , 7F
說要投資買保險也不一定開得了戶 現在被懷疑洗錢被罰損
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05/04 11:29, 6年前 , 8F
失更大
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推
05/04 11:45, 6年前 , 9F
哪間會拒絕?
05/04 11:45, 9F
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05/04 11:57, 6年前 , 10F
兆豐呵呵笑
05/04 11:57, 10F
噓
05/04 12:38, 6年前 , 11F
所以以前都不看？
05/04 12:38, 11F
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05/04 12:39, 6年前 , 12F
現在還是不想看？
05/04 12:39, 12F
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05/04 13:23, 6年前 , 13F
開戶就跟業務上台練台風一樣 講到讓行員沒辦法打槍你就成
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05/04 13:23, 6年前 , 14F
功了
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05/04 13:25, 6年前 , 15F
以前就常常得罪了吧 不是新鮮事
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推
05/04 15:49, 6年前 , 16F
買保險應該就可以開戶了
05/04 15:49, 16F
推
05/04 15:52, 6年前 , 17F
抓不到洗錢的，把每個人當賊？
05/04 15:52, 17F
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05/04 21:38, 6年前 , 18F
怎麼不把銀行關一關
05/04 21:38, 18F
推
05/06 05:18, 6年前 , 19F
我覺得數位存款好開多了，畢竟限額低風險也低，徵審程
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05/06 05:18, 6年前 , 20F
序比較不嚴格。所以有數存都通通都先開數存，在臨櫃
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05/06 05:19, 6年前 , 21F
提升或轉換
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