[問題] 洗錢防治真的變嚴格了？消失

看板Bank_Service作者時間6年前 (2018/03/21 09:28), 編輯推噓15(15推 0噓 37→)
留言52則, 26人參與, 最新討論串1/2 (看更多)
上週我因為發生一些事情回家找我家人 家人就跟我説了一件他覺得有點莫名其妙的事情 大概是今年過年前後 我現在有兩個定存戶 日盛跟一銀 兩個帳戶都是我的爸爸保管 之前我爸爸想要轉3萬元到我的定存戶頭 他就先把那些錢轉到我媽媽的某個戶頭 再從我媽媽的戶頭轉到我的日盛定存帳戶 結果日盛就打了好幾通電話到我爸爸的手機 他一開始在忙沒有接 後來他就回撥了 客服就問：請問是OOO先生嗎？ 我爸說：不是 客服：請問您是他的父親嗎？ 我爸：是的 客服：“請問您的職業是什麼？” 我爸：老師，請問？ 客服：因為您最近有密集轉帳的紀錄，我們需要打電話來關心一下 我爸爸就因為這件事情覺得很莫名其妙，也很不高興 請問現在連這樣的轉帳方式 都有可能被懷疑是洗錢嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.32.149.52 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1521595700.A.8CA.html
推
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用轉帳非現金交易應該沒有洗錢的問題吧
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就銀行現在標準的作業流程而已，行員打這通電話也很怕客戶
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罵他。不用覺得對方懷疑你，境緣無好壞，換個方式解讀，就
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不會弄得自己不開心。
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簡單講,為了洗錢防治用程式抓異常,你爸的轉帳方式被判斷
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為異常而以,我第三者看你這樣描述,也覺得異常啊.把原因解
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我當天轉錢進日盛後，當天部份轉出至其他銀行我的帳戶就
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被打電話了
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釋一下就好了(例如為了父母分別贈與子女的額度等等原因)
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不要當天進出，比較不會被問
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推
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轉帳當然也是洗錢的一種，簡單說銀行都靠系統出態樣
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行員也不想搞啊 但不作又要罰…客戶拒答就通報洗錢
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只會越來越嚴，時代不同了 客戶進出 銀行都有權了解
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就是過水行為阿
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不論你說你父親轉的錢是從那來的，他先去了中繼的帳戶
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最後轉到你那邊，就類似把水過過去，再來銀行不會知道你跟
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你母親的關係，這種模式的轉帳一定會出異常表的
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推
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如果解基金卅幾萬都存轉進去白狗狗~~會不會也被盯上?
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推
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所有的交易都會被盯上的，態樣很多種，每天都跳出一堆 要
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通報的
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銀行都有自己的模型 觸發了就會示警
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家人常常存提，都小額2~5k而已，就身上有多的大鈔就回存，
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需要再去領這樣，前陣子也被某銀行打來"關切"
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推
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關切-生氣，不關切-生氣
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何不認為是個流程，答詢即可呢？
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推
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當作好事，謹慎就好，
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推
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有什麼好生氣的，莫名其妙
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推
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我很想知道 如果一開始就說依洗錢防制法 銀行有確認義務
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會不會聽到洗錢這兩個字就更生氣 因為我覺得開宗明義講是
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法律規定比較沒有疑問
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推
03/21 19:08, , 31F
你可以常常這樣做啊，銀行打累了就會通報了，至於會不會
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怎樣就是主管機關的事情了
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推
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前兩週轉了幾千塊到一個開戶以來都沒用過的帳戶，銀行
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沒多久就打來確認了XD
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只會越來越嚴 上頭不斷增加告警條件
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推
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銀行的詢答正常如實答覆 若是拒答可能會停止部分功能
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越來越嚴格是正常的 主管機關與國際共識就是錢要透明
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被冠上洗錢銀行會麻煩上身
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推
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行員其實也很不想問這種問題啊，就別為難人家了吧
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銀行:為什麼不直接轉給你呢
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推
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主管機關一直擴大解釋洗錢的表徵，弄得銀行什麼都要管，
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不然就要被罰
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洗錢{X} 查稅[○}
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防洗錢系統抓出來的，她們總要處理，不用為難人家吧
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各國都在抓洗錢
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不過有人會幾百幾千元在洗錢嗎？
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推
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很奇怪啊！為什麼不直接轉給你+1
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大量的幾千塊就不是只有幾千塊了啊，誰知道他會不把大筆
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資金分流，給某樓
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詐欺罪犯太多了，這樣處理是好事
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推
03/24 23:43, , 51F
就打個電話確認沒有問題而已 不用想太多
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反正，應該是程式註記的...
03/24 23:43, 52F
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