作者查詢 / jeffweiting

總覽項目：發文 | 留言 | 暱稱

作者 jeffweiting 在 PTT [ CFP ] 看板的留言(推文), 共14則

限定看板：CFP

首頁

尾頁

[ CFP ]27 留言, 推噓總分: +7

作者: ljaihuij - 發表於 2022/10/16 09:50(1年前)

6^F推jeffweiting: 首先要規劃預留傳承的資金（保障型保單本來就不是自10/16 10:47

8^F→jeffweiting: 己用）如樓上所言，目的明確就不用看累積回饋分享金10/16 10:47

9^F→jeffweiting: 那列10/16 10:47

10^F→jeffweiting: 主要考慮傳承時的稅務規劃，及節稅功能10/16 10:47

11^F推jeffweiting: 2019第一張以小孩為要保人及受益人，自己當被保險人10/16 13:54

12^F→jeffweiting: ，付保費的應該也是你本人，這樣已經算贈與（畢竟活10/16 13:54

13^F→jeffweiting: 到2025基本上一定會），雖不知道保險金額，不過若20110/16 13:54

14^F→jeffweiting: 9那張之後被保險人身故的話，因要保人跟受益人為同一10/16 13:54

15^F→jeffweiting: 人，故無基本所得額的問題10/16 13:54

16^F推jeffweiting: 2022這張建議以自己為要被保人，自己付自己的保費，10/16 13:56

17^F→jeffweiting: 受益人寫小孩，以目前法規，還符合遺產稅節稅額度，10/16 13:56

18^F→jeffweiting: 即使傳承時應該也不會超過基本所得額（因其他資訊無10/16 13:56

19^F→jeffweiting: 法從上述得知）10/16 13:56

20^F→jeffweiting: 本人為CFP持證人，可以簡單站內信討論10/16 13:57

首頁

尾頁