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作者 Sowen 在 PTT [ CFP ] 看板的留言(推文), 共66則

限定看板：CFP

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Re: [請益] 27歲想存第一桶金的理財規劃請益

[ CFP ]21 留言, 推噓總分: +9

作者: fishmiu1226 - 發表於 2020/11/17 22:00(3年前)

9^F推Sowen: 你用國泰績效好嗎？11/18 09:54

10^F→Sowen: 最近看到他免管理費的活動又延後到明年了11/18 09:55

[請益] 26歲女理財請益

[ CFP ]62 留言, 推噓總分: +23

作者: WhitePiggy - 發表於 2020/01/01 21:18(4年前)

48^F推Sowen: 目前最首要的目標還是建議轉職找一份薪水較高的工作01/07 22:45

49^F→Sowen: 如果薪水能提高至27K或是更高的話01/07 22:46

50^F→Sowen: 多出來的薪水可以拿來儲蓄01/07 22:46

51^F→Sowen: 而本來的9K也可以拿來投資01/07 22:46

52^F→Sowen: 且依你的描述感覺你應該還是新手01/07 22:46

53^F→Sowen: 所以像是大家比較推薦的ETF01/07 22:47

54^F→Sowen: 存股甚至是智能投資都可以先去了解看看01/07 22:47

55^F→Sowen: ETF像是0050、0056等都是很不錯的標的01/07 22:47

56^F→Sowen: 存股的話像是金融股則是不少人會考慮的01/07 22:47

57^F→Sowen: 而智能投資則是會依你的投資屬性幫你規劃投資組合配置01/07 22:47

58^F→Sowen: 算是對新手很友善的投資工具01/07 22:48

59^F→Sowen: 目前不少銀行都有推出，差異就在於收費方式不同01/07 22:48

60^F→Sowen: 目前好像只剩國泰還有免管理費的優惠可以去嘗試看看01/07 22:48

61^F→Sowen: 以上幾點建議供你參考01/07 22:48

[請益]有人也是工作了很久才知道有勞退自提6%

[ CFP ]61 留言, 推噓總分: +25

作者: Huang10 - 發表於 2019/11/27 21:20(4年前)

10^F推Sowen: 怪老頭之前有試算過，所得稅率5%的人11/27 23:27

11^F→Sowen: 不管距離退休還有多久，實質利率最多也只有2.442%而已11/27 23:27

12^F→Sowen: 自己拿去長期投資全球投資等級的債券型基金11/27 23:28

13^F→Sowen: 通常都可以有5~8%的報酬率11/27 23:28

14^F→Sowen: 之前有看到有些智能投資定期定額也有5%左右的報酬11/27 23:29

15^F→Sowen: https://imgur.com/a/d9TpyDL11/27 23:29

16^F推Sowen: 總歸我覺得錢握在自己手上還是比較安心11/27 23:31

[請益] 29歲女理財規劃請益

[ CFP ]125 留言, 推噓總分: +36

作者: eternalglad - 發表於 2019/10/01 19:52(4年前)

108^F推Sowen: 理財部份有存緊急預備金這個觀念很好10/09 17:28

109^F→Sowen: 但如果明年有打算要裝牙套的話，雖然可以分期10/09 17:29

110^F→Sowen: 但建議另外的5K就先拿來預存牙套基金6萬元10/09 17:29

111^F→Sowen: 避免臨時要支付一些器材的費用時拿不出來而亂了存款規劃10/09 17:29

112^F→Sowen: 投資的話建議可以採定期定額的方式，像是ETF(0050、0056)10/09 17:29

113^F→Sowen: 零股(金融股)，或是國泰、中信等銀行有針對投資新手推出10/09 17:29

114^F→Sowen: 智能投資的商品，以上幾種投資工具都可以小額定期定額10/09 17:30

115^F→Sowen: 的投入，建議可以分別去研究看看10/09 17:30

116^F→Sowen: 哪一種投資工具比較適合自己10/09 17:30

[請益] 29歲理財規劃

[ CFP ]64 留言, 推噓總分: +17

作者: cesar - 發表於 2019/09/14 09:26(4年前)

56^F推Sowen: 該怎麼調整支出增加儲蓄率，上面已經有很多大大給專業的09/18 17:53

57^F→Sowen: 建議了，這邊針對投資這塊給點建議，現在有些投資商品會09/18 17:53

58^F→Sowen: 根據你的風險屬性幫你規劃投資標的，也會在市場波動時09/18 17:54

59^F→Sowen: 主動提醒你該怎麼調整投資組合，像這樣的投資商品就很適合09/18 17:54

60^F→Sowen: 像你這種沒時間連續關注市場動向，又不知道該選什麼09/18 17:55

61^F→Sowen: 理財工具的人，印象中中信和國泰都有類似的機制09/18 17:56

62^F→Sowen: 中信的管理費是採階梯式，要投越多管理費才會低，國泰則是09/18 17:56

63^F→Sowen: 一費率，但到年底有免管理費的活動，如果想試投可以趁09/18 17:56

64^F→Sowen: 免管理費的時候先試看看09/18 17:56

[請益] 投資型保單目標/超額比例分配

[ CFP ]44 留言, 推噓總分: +6

作者: puzzlej - 發表於 2019/09/07 17:21(4年前)

35^F推Sowen: 存股是一個不錯的投資方式，但資金不多可能就只能持有一檔09/13 00:18

36^F→Sowen: 股票，無法分散風險，因次更需要做足功課、定期檢視，不然09/13 00:18

37^F→Sowen: 萬一該檔股票發生問題，就有得懊惱了09/13 00:19

38^F→Sowen: 風險相對較分散，但還是要觀察哪支表現比較好09/13 00:19

39^F→Sowen: 如果真的不會挑，現在銀行有些投資商品只要做個測驗09/13 00:19

40^F→Sowen: 就會根據你的風險承受度建議適合你的投資組合09/13 00:20

41^F→Sowen: 建議可以趁現在有些銀行(e.g.王道和國泰)有0%管理費的活09/13 00:21

42^F→Sowen: 動試投看看，但明年活動結束後管理費王道會恢復1.8%09/13 00:21

43^F→Sowen: 國泰0.88%，要挑哪家可以自己評估一下09/13 00:21

[請益] 25歲理財調整

[ CFP ]147 留言, 推噓總分: +50

作者: iamlindashen - 發表於 2019/09/08 21:45(4年前)

110^F推Sowen: 必要支出要想辦法再降一點，不然明年保險跟稅要自己處理會09/13 00:08

111^F→Sowen: 更存不到錢，前期建議如Z大所說先存個2-30萬當緊急預備金09/13 00:09

112^F→Sowen: 之後再根據自己的風險承受力去選投資工具加速資產增加09/13 00:09

113^F→Sowen: 股票、ETF、基金都可以或是現在有些銀行的投資商品會直接09/13 00:10

114^F→Sowen: 根據你的目標和風險屬性幫你規劃，這類商品像是王道和國泰09/13 00:10

115^F→Sowen: 年底前都有0%管理費的活動，可以趁有活動試投看看，但王道09/13 00:11

116^F→Sowen: 明年活動結束後管理費會恢復1.8%，有點偏高09/13 00:11

[請益] 27歲想存第一桶金的理財規劃請益

[ CFP ]62 留言, 推噓總分: +23

作者: fishmiu1226 - 發表於 2019/09/03 17:02(4年前)

37^F推Sowen: ETF風險低是不錯的選擇，樓上S大也有提供幾隻標的建議09/04 14:26

38^F→Sowen: 但如果還是不知道怎麼選標的，現在有很多銀行有出會根據09/04 14:26

39^F→Sowen: 你的目標和風險屬性幫你規劃股債比例和標的的投資商品09/04 14:27

53^F推Sowen: 這類投資商品有些當股債比例失衡時還會主動提醒你進行平衡09/05 10:26

54^F→Sowen: 動作，印象中中信和國泰都有類似的再平衡機制，但兩家收費09/05 10:26

55^F→Sowen: 方式不太一樣，中信的管理費是採階梯式式，要投越多管理費09/05 10:26

56^F→Sowen: 才會低，小額投成本比較高，國泰則是單一費率，但到年底有09/05 10:27

57^F→Sowen: 免管理費的活動，如果想試投可以趁免管理費的時候先試看看09/05 10:27

[心得]開始投資前，要問自己的三件事

[ CFP ]26 留言, 推噓總分: +26

作者: threehair - 發表於 2019/08/16 11:16(4年前)

23^F推Sowen: 推好文09/04 14:16

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