[問題] 星展發文通知停卡預告

看板creditcard作者 (永遠贏)時間2年前 (2021/07/09 12:20), 2年前編輯推噓19(19推 0噓 15→)
留言34則, 21人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
文章類別： 1. 問題 小弟今天收到這通知，先簡單說明自身狀況： 1.沒遲繳，每次繳錢還常常在帳單出來前提早繳清，而且多繳。 2.這半年在他們家有大額現金進出紀錄幾次，有被他們家相關人員身家調查。 3.疫情前，在海外有博弈刷卡消費，但是回國在出帳前繳清。 4.最近取得一筆房貸，房貸金額 https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg
跟信用卡額度比為20:1 這種非信用因素停卡會是什麼原因？有相關從業人員可以分享嗎？ 在他們家戶頭還放一些錢。除了房貸，沒欠過銀行錢. 補充: 銀行主管回電，謹說明很多原因去作為是否要終止的依據，無法告知原因。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.166.109 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/creditcard/M.1625804452.A.51E.html
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07/09 12:25, 2年前 , 1F
有洗錢嫌疑吧，出帳前等於溢繳
07/09 12:25, 1F
推
07/09 12:26, 2年前 , 2F
星展很龜毛 從加辦作業就有感覺 真希望花旗別被星展取
07/09 12:26, 2F
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07/09 12:26, 2年前 , 3F
代
07/09 12:26, 3F
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07/09 12:29, 2年前 , 4F
google 洗錢樣態
07/09 12:29, 4F
推
07/09 12:30, 2年前 , 5F
查過聯徵了嗎？星展這兩年非常嚴格，主動停卡看了好幾次
07/09 12:30, 5F
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07/09 12:30, 2年前 , 6F
了，跟博弈入金應該無關，因為目前他們家的卡還是能用
07/09 12:30, 6F
推
07/09 13:03, 2年前 , 7F
AML疑慮啦 你不一定真的洗錢 但用卡模式中了銀行trigger
07/09 13:03, 7F
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07/09 13:03, 2年前 , 8F
event銀行要有因應作為 不然金檢時會被開刀啦
07/09 13:03, 8F
推
07/09 13:28, 2年前 , 9F
Trigger event大概又是銀行說了算，而且很大機率不會
07/09 13:28, 9F
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07/09 13:28, 2年前 , 10F
告訴你是什麼樣態造成你被判定為AML高風險客戶
07/09 13:28, 10F
※ 編輯: wynnwin (114.34.158.215 臺灣), 07/09/2021 13:40:43
推
07/09 13:59, 2年前 , 11F
嗯 自己都猜博弈了
07/09 13:59, 11F
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07/09 14:28, 2年前 , 12F
又和香港商人H牌的銀行一樣嗎 溢繳就砍額 再來不給點
07/09 14:28, 12F
推
07/09 15:15, 2年前 , 13F
聯徵會不會上，下個月自己申請聯徵報告就知道了
07/09 15:15, 13F
推
07/09 15:48, 2年前 , 14F
常常溢繳，又去賭場，有洗錢癥兆
07/09 15:48, 14F
推
07/09 15:49, 2年前 , 15F
銀行認為疑似洗錢? 所以被控管
07/09 15:49, 15F
推
07/09 15:56, 2年前 , 16F
當然是博奕跨境問題 金額又大 這才是有較高的洗錢嫌疑
07/09 15:56, 16F
推
07/09 16:29, 2年前 , 17F
博弈是關鍵字
07/09 16:29, 17F
推
07/09 17:43, 2年前 , 18F
二樓 星展會很龜毛嗎？前陣子新辦隔天核卡無照會說
07/09 17:43, 18F
推
07/09 19:37, 2年前 , 19F
不然就用別張卡肉身試驗看到底是博弈這件事有問題還是星
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07/09 19:37, 2年前 , 20F
展有問題啊XD
07/09 19:37, 20F
推
07/09 21:34, 2年前 , 21F
???
07/09 21:34, 21F
※ 編輯: wynnwin (114.137.76.180 臺灣), 07/09/2021 21:40:16
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07/09 22:17, 2年前 , 22F
你的錢已經藉由台灣信用卡繳款 搬到國外了
07/09 22:17, 22F
推
07/10 00:50, 2年前 , 23F
然後付給了那個在賭場上贏你的人 完美!
07/10 00:50, 23F
推
07/10 04:08, 2年前 , 24F
我之前也是被星展用一模一樣的方式停卡，問心無愧的話就自
07/10 04:08, 24F
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07/10 04:08, 2年前 , 25F
己跟星展切斷吧，我有十幾家信用卡真的只有星展這樣。
07/10 04:08, 25F
推
07/10 12:00, 2年前 , 26F
不太懂有些人常溢繳的原因是什麼？
07/10 12:00, 26F
推
07/10 14:31, 2年前 , 27F
國外一般網購/刷卡不也是把錢搬到國外？ 科科
07/10 14:31, 27F
推
07/10 14:38, 2年前 , 28F
星展服務不錯啊 急用幫你用郵局快捷寄耶
07/10 14:38, 28F
推
07/10 15:21, 2年前 , 29F
當然個屁啦，星展一直都無視賭場或者運動網站請款，這就代
07/10 15:21, 29F
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07/10 15:22, 2年前 , 30F
表他們家不在乎這件事情，真的是一堆雲卡戶
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07/10 15:22, 2年前 , 31F
今天我要處理這問題，這讓你入金刷不過就好啦
07/10 15:22, 31F
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07/11 00:02, 2年前 , 32F
若未出帳提早繳清變成零元帳單或是溢繳，每期都如此其
07/11 00:02, 32F
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07/11 00:02, 2年前 , 33F
他銀行也無正常帳單（一樣零元或溢繳）聯徵顯示會無法評
07/11 00:02, 33F
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07/11 00:02, 2年前 , 34F
分
07/11 00:02, 34F
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