Re: [請益] 高股息ETF搭配質押根本是套利吧
※ 引述《leptoneta (台湾高山族自治区书记)》之銘言:
: 假設高股息ETF一張20000
: 質押一張可以借12000 再貼8000就可以再多買一張
: 手上現金十萬 總共可以買到11張
: ETF每個月配息至少100 一年至少1200
: 11張一年股息最少13200
: 質押利率最糟6.45%
: 質押8萬每年最糟就是付利息5160
: 這樣十萬本金每年可賺8040 投報率達8%
: 斷頭風險也不大 ETF要跌到16000以下才會出事
: 根本是無風險套利吧
: 難怪高股息ETF這麼熱銷
想用10萬元買到快11張2萬元的股票
1. 10萬買5張
2. 借6萬買3張
3. 借3.6萬買1.8張
4. 借2.16萬買1.08張
以每年6%計,每年可得10.88張 * 2萬 * 6% = 13056
此時你借了6 + 3.6 + 2.16萬 = 11.76萬
以質押利息6.45%計,每年需繳7585
利息需算繳所得稅(不考慮二代健保),以12%級距算,但股息可抵8.5%
故12 - 8.5 = 3.5%,所得稅股息部分需繳13056 * 3.5% = 456
故每年獲得13056 - 7585 - 456 = 5015
報酬率5015 / 100000 = 5.02%
-------------------------------------------------------------------------------
如果您10萬直接投入不質押
以每年6%計,每年可得5張 * 2萬 * 6% = 6000
利息需算繳所得稅(不考慮二代健保),以12%級距算,但股息可抵8.5%
故12 - 8.5 = 3.5%,所得稅股息部分需繳6000 * 3.5% = 210
故每年獲得6000 - 210 = 5790
報酬率5790 / 100000 = 5.79%
-------------------------------------------------------------------------------
但如果您質押可以借到利息2.5%,報酬率可以達9.66%
前提是有填息
另外隨著股息變多,二代健保還有所得稅率進另一個級距都需考慮
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.29.129 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1716555060.A.7BC.html
噓
05/24 20:58,
4周前
, 1F
05/24 20:58, 1F
→
05/24 21:00,
4周前
, 2F
05/24 21:00, 2F
→
05/24 21:00,
4周前
, 3F
05/24 21:00, 3F
→
05/24 21:02,
4周前
, 4F
05/24 21:02, 4F
→
05/24 21:02,
4周前
, 5F
05/24 21:02, 5F
→
05/24 21:03,
4周前
, 6F
05/24 21:03, 6F
推
05/24 21:03,
4周前
, 7F
05/24 21:03, 7F
→
05/24 21:04,
4周前
, 8F
05/24 21:04, 8F
推
05/24 21:05,
4周前
, 9F
05/24 21:05, 9F
→
05/24 21:06,
4周前
, 10F
05/24 21:06, 10F
推
05/24 21:08,
4周前
, 11F
05/24 21:08, 11F
→
05/24 21:10,
4周前
, 12F
05/24 21:10, 12F
推
05/24 21:16,
4周前
, 13F
05/24 21:16, 13F
推
05/24 21:21,
4周前
, 14F
05/24 21:21, 14F
→
05/24 21:21,
4周前
, 15F
05/24 21:21, 15F
推
05/24 21:21,
4周前
, 16F
05/24 21:21, 16F
→
05/24 21:22,
4周前
, 17F
05/24 21:22, 17F
推
05/24 21:24,
4周前
, 18F
05/24 21:24, 18F
→
05/24 21:25,
4周前
, 19F
05/24 21:25, 19F
→
05/24 21:27,
4周前
, 20F
05/24 21:27, 20F
→
05/24 21:30,
4周前
, 21F
05/24 21:30, 21F
推
05/24 21:34,
4周前
, 22F
05/24 21:34, 22F
噓
05/24 21:39,
4周前
, 23F
05/24 21:39, 23F
推
05/24 21:43,
4周前
, 24F
05/24 21:43, 24F
→
05/24 21:43,
4周前
, 25F
05/24 21:43, 25F
推
05/24 21:52,
4周前
, 26F
05/24 21:52, 26F
推
05/24 22:42,
4周前
, 27F
05/24 22:42, 27F
推
05/24 22:52,
4周前
, 28F
05/24 22:52, 28F
推
05/24 23:50,
4周前
, 29F
05/24 23:50, 29F
推
05/25 07:21,
4周前
, 30F
05/25 07:21, 30F
→
05/25 07:21,
4周前
, 31F
05/25 07:21, 31F
推
05/25 10:23,
4周前
, 32F
05/25 10:23, 32F
→
05/25 10:37,
4周前
, 33F
05/25 10:37, 33F
推
05/25 12:02,
4周前
, 34F
05/25 12:02, 34F
→
05/25 12:02,
4周前
, 35F
05/25 12:02, 35F
→
05/25 12:04,
4周前
, 36F
05/25 12:04, 36F
→
05/25 12:04,
4周前
, 37F
05/25 12:04, 37F
→
05/25 12:05,
4周前
, 38F
05/25 12:05, 38F
→
05/25 12:06,
4周前
, 39F
05/25 12:06, 39F
→
05/25 12:06,
4周前
, 40F
05/25 12:06, 40F
→
05/25 12:06,
4周前
, 41F
05/25 12:06, 41F
→
05/25 12:06,
4周前
, 42F
05/25 12:06, 42F
→
05/25 12:07,
4周前
, 43F
05/25 12:07, 43F
推
05/25 12:24,
4周前
, 44F
05/25 12:24, 44F
→
05/25 12:24,
4周前
, 45F
05/25 12:24, 45F
→
05/25 13:30,
4周前
, 46F
05/25 13:30, 46F
討論串 (同標題文章)