[新聞] 每月定期定額3萬、投資10年「不會讓你成為有錢人」達人試算:0050、00878
原文標題:每月定期定額3萬、投資10年「不會讓你成為有錢人」達人試算:0050、00878
、00713…8檔賺3000萬時間曝
原文連結:https://reurl.cc/77AZG1
發布時間:2024-03-06 18:34
記者署名:旺得富理財網 旺得富編輯中心/無署名
原文內容:
每月定期定額3萬元投資ETF,有可能成為擁3000萬金融資產的有錢人嗎?投資達人「財經
雪倫」在「投資嗨什麼」YouTube頻道試算,假設分別投資市場上相當受歡迎的8檔ETF,
就算連買10年也無法成為有錢人,當中僅有2檔,要投資20年以後,才有機會坐擁價值超
過3000萬的金融資產。
https://reurl.cc/dLbdMk
根據一份調查顯示,在台灣有錢人的定義有3個等級:
1、 初級班:持有價值超過100萬美元(3000萬台幣)的金融資產。
2、 中級班:資產淨值至少為500萬美元(約1.5億台幣)。
3、 高級班:流動金融資產為3000萬美元(約8.56億台幣),或可支配收入超過2000萬美
元。
雪倫在表示,每個月要定期定額扣3萬元,對許多每月結餘僅剩2萬多元的小家庭,應該已
經算是「中上」等級了,但要達到有錢人的幼幼班,仍然需要花上超過20年時間。
她從各面向找了8檔比較多人討論的ETF,包含市值型、高股息型、高息低波型、產業型及
中小類型,包含0050(元大台灣50)、006208(富邦台50)、0056(元大高股息)、0087
8(國泰永續高股息)、00713(元大高息低波)、00733(富邦台灣中小)、0052(富邦
科技)、00757(統一FANG+)。由於00919和00929成立時間較短,所以沒有列在這8檔ETF
當中。
用其成立以來的年化報酬率去計算,最高年化報酬率是去年的績效王00733,年化報酬率
是17.75%;第2名是去年的原型ETF績效冠軍00757 16.16%。其餘年化報酬率超過9%的還有
00878、00713及0051。
雪倫試算,每月定期定額3萬元、投資20年後,僅有2檔可以讓投資人拿到有錢人門票3000
萬:一檔就是00733,20年後總值來到5535.9萬;另外一檔則是00757,20年後總值為4544
.2萬。
https://i.imgur.com/CrQI26e.jpg
ETF上市時間不同,會影響到報酬率,如果以這8檔中最年輕、人氣最旺的00878上市時間2
020年8月3日起始,計算這幾檔ETF在同一段時間的年化報酬率,又會有甚麼不一樣變化?
得出來的結果接近相同,年化報酬率最好的仍然是00733、年化報酬率16.95%;其次為007
57,年化報酬率為14.38%。年化報酬率超過9%的還有0056、00878和00713。
假設每月定期定額3萬元、投資20年下來,雪倫發現,仍然以00733和00757兩檔最有機會
拿到3000萬有錢人門票,其中00733總值20年後來到5011.7萬,而00757則來到3649.9萬。
其餘0056、00878和00713總價值都超過2000萬,而0052也有1700萬;反倒是市值型的0050
和006208僅分別有1100多萬和1200多萬。
https://i.imgur.com/B219Pdl.jpg
看到這兩張試算表之後,雪倫提醒,千萬別以為高股息ETF和產業ETF是王道,而市值型ET
F不行,這主要是這2年高股息ETF成分股AI漲幅太驚人,但這種機會不是年年有。
綜合以上的試算結果,雪倫表示,有3大結論值得投資人參考:
1、定期定額每月3萬,投資十年不會讓我們成為有錢人。
2、成為有錢人要有足夠的本金,並找到一條又長又濕的坡道,也就是投資時間夠長、報
酬夠高。
3、報酬較高的標的代表風險較高,投資前謹慎評估能否承受股價波動。
心得:
733也不是近年吃到ai績效才爆衝啦 上市以來績效都贏大盤啊
但不得不說733能跟757齊列績效排行前五名 還蠻猛
https://ynews.page.link/NueHx
可惜績效好 波動大 真正敢買的也不多啊…
台灣還是高股息王道
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.9.136.114 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1709820697.A.3FA.html
推
03/07 22:12,
1月前
, 1F
03/07 22:12, 1F
推
03/07 22:12,
1月前
, 2F
03/07 22:12, 2F
推
03/07 22:12,
1月前
, 3F
03/07 22:12, 3F
推
03/07 22:13,
1月前
, 4F
03/07 22:13, 4F
推
03/07 22:13,
1月前
, 5F
03/07 22:13, 5F
→
03/07 22:14,
1月前
, 6F
03/07 22:14, 6F
推
03/07 22:14,
1月前
, 7F
03/07 22:14, 7F
→
03/07 22:14,
1月前
, 8F
03/07 22:14, 8F
噓
03/07 22:14,
1月前
, 9F
03/07 22:14, 9F
推
03/07 22:14,
1月前
, 10F
03/07 22:14, 10F
→
03/07 22:15,
1月前
, 11F
03/07 22:15, 11F
→
03/07 22:15,
1月前
, 12F
03/07 22:15, 12F
→
03/07 22:15,
1月前
, 13F
03/07 22:15, 13F
→
03/07 22:15,
1月前
, 14F
03/07 22:15, 14F
推
03/07 22:16,
1月前
, 15F
03/07 22:16, 15F
推
03/07 22:16,
1月前
, 16F
03/07 22:16, 16F
→
03/07 22:16,
1月前
, 17F
03/07 22:16, 17F
噓
03/07 22:16,
1月前
, 18F
03/07 22:16, 18F
→
03/07 22:17,
1月前
, 19F
03/07 22:17, 19F
→
03/07 22:17,
1月前
, 20F
03/07 22:17, 20F
→
03/07 22:18,
1月前
, 21F
03/07 22:18, 21F
→
03/07 22:18,
1月前
, 22F
03/07 22:18, 22F
推
03/07 22:20,
1月前
, 23F
03/07 22:20, 23F
推
03/07 22:20,
1月前
, 24F
03/07 22:20, 24F
→
03/07 22:20,
1月前
, 25F
03/07 22:20, 25F
推
03/07 22:20,
1月前
, 26F
03/07 22:20, 26F
→
03/07 22:21,
1月前
, 27F
03/07 22:21, 27F
→
03/07 22:23,
1月前
, 28F
03/07 22:23, 28F
噓
03/07 22:23,
1月前
, 29F
03/07 22:23, 29F
噓
03/07 22:24,
1月前
, 30F
03/07 22:24, 30F
推
03/07 22:24,
1月前
, 31F
03/07 22:24, 31F
推
03/07 22:24,
1月前
, 32F
03/07 22:24, 32F
推
03/07 22:25,
1月前
, 33F
03/07 22:25, 33F
噓
03/07 22:25,
1月前
, 34F
03/07 22:25, 34F
→
03/07 22:25,
1月前
, 35F
03/07 22:25, 35F
推
03/07 22:25,
1月前
, 36F
03/07 22:25, 36F
推
03/07 22:27,
1月前
, 37F
03/07 22:27, 37F
推
03/07 22:27,
1月前
, 38F
03/07 22:27, 38F
→
03/07 22:27,
1月前
, 39F
03/07 22:27, 39F
還有 104 則推文
推
03/08 02:01,
1月前
, 144F
03/08 02:01, 144F
噓
03/08 03:42,
1月前
, 145F
03/08 03:42, 145F
推
03/08 04:14,
1月前
, 146F
03/08 04:14, 146F
推
03/08 04:35,
1月前
, 147F
03/08 04:35, 147F
推
03/08 05:36,
1月前
, 148F
03/08 05:36, 148F
→
03/08 05:36,
1月前
, 149F
03/08 05:36, 149F
噓
03/08 05:53,
1月前
, 150F
03/08 05:53, 150F
→
03/08 05:53,
1月前
, 151F
03/08 05:53, 151F
→
03/08 05:53,
1月前
, 152F
03/08 05:53, 152F
推
03/08 05:57,
1月前
, 153F
03/08 05:57, 153F
→
03/08 06:24,
1月前
, 154F
03/08 06:24, 154F
→
03/08 07:09,
1月前
, 155F
03/08 07:09, 155F
噓
03/08 07:10,
1月前
, 156F
03/08 07:10, 156F
推
03/08 07:29,
1月前
, 157F
03/08 07:29, 157F
推
03/08 07:36,
1月前
, 158F
03/08 07:36, 158F
→
03/08 07:38,
1月前
, 159F
03/08 07:38, 159F
→
03/08 07:40,
1月前
, 160F
03/08 07:40, 160F
推
03/08 07:45,
1月前
, 161F
03/08 07:45, 161F
→
03/08 07:45,
1月前
, 162F
03/08 07:45, 162F
→
03/08 07:45,
1月前
, 163F
03/08 07:45, 163F
噓
03/08 07:49,
1月前
, 164F
03/08 07:49, 164F
推
03/08 07:55,
1月前
, 165F
03/08 07:55, 165F
推
03/08 08:03,
1月前
, 166F
03/08 08:03, 166F
→
03/08 08:03,
1月前
, 167F
03/08 08:03, 167F
推
03/08 08:05,
1月前
, 168F
03/08 08:05, 168F
推
03/08 08:08,
1月前
, 169F
03/08 08:08, 169F
→
03/08 08:22,
1月前
, 170F
03/08 08:22, 170F
噓
03/08 08:22,
1月前
, 171F
03/08 08:22, 171F
→
03/08 08:22,
1月前
, 172F
03/08 08:22, 172F
推
03/08 08:49,
1月前
, 173F
03/08 08:49, 173F
噓
03/08 08:54,
1月前
, 174F
03/08 08:54, 174F
噓
03/08 09:38,
1月前
, 175F
03/08 09:38, 175F
推
03/08 09:42,
1月前
, 176F
03/08 09:42, 176F
→
03/08 09:42,
1月前
, 177F
03/08 09:42, 177F
→
03/08 09:42,
1月前
, 178F
03/08 09:42, 178F
→
03/08 09:42,
1月前
, 179F
03/08 09:42, 179F
→
03/08 09:42,
1月前
, 180F
03/08 09:42, 180F
推
03/08 10:46,
1月前
, 181F
03/08 10:46, 181F
→
03/08 11:43,
1月前
, 182F
03/08 11:43, 182F
推
03/08 12:02,
1月前
, 183F
03/08 12:02, 183F