[請益] 高股息填息的意義

看板Stock作者 (啾啾啾)時間1年前 (2022/12/24 17:07), 1年前編輯推噓27(61推 34噓 132→)
留言227則, 108人參與, 1年前最新討論串1/2 (看更多)
在下新手， 身旁很多朋友存高股息ETF， 他們最常講的是存某高股息ETF存到可能上百張或市值一千萬， 然後每年穩定5%以上並填息就能年收50萬， 達成庶民的財富自由退休， 我不禁提問配股息不是被譏為左手配右手嗎? 這時就會收到很多答案， 例如強調要每年填息、複利的威力很猛， 先不說填息， 就複利的威力很猛這句話來說沒錯， 但一樣的操作， 0050這種市值型ETF算一算年化報酬是大機率贏過高股息， 如果最終目的是想要老年退休有固定股息當現金流， 那應該年輕時先存成長動能比較強的市值型退休再轉去高股息比較好吧? 再來是填息， 朋友會認同股息基本上是左手配右手沒錯， 但是要注意有沒有填息，不能貼息， 我覺得貼息當然最慘不用多談， 但填息也不代表這檔就穩吧? 會買高股息ETF的朋友期許的是他投入一千萬換來年收50萬股息， 好像只要每年配5%都填息就能達成這個目標， 實際上我認為這不太正確， 填息只不過是有回到除息前的股價， 但好像沒什麼人提填息後股價又崩下去的情形? 例如2021年0056除息前股價是32.4，配息1.8，約配5.5% 花費不到一個月就順利填息，然後一路漲到34.35， 2022年除息前股價卻是25.84，配息2.1，約配8.1% 如果不提股價， 朋友照理要很開心去年配5.5%填息，今年配8.1%又填息， 照他們原本的期待，往後每年這樣發展財富應該是穩穩上升的， 但我們來看一下， 假設我們2021買了一張32.4元，經歷這兩年順利的配息填息財富變多少? 32.4元除息完照朋友的操作是要把股息再丟進去補了約60股， 除息完又把股息丟回去的財富市值是小於等於32.4元(扣稅)， 這時不到一個月填息了，但沒有打算賣，因為這是存股嘛~ 此時市值約為34344元， 然後到2022年除息時，股價跌到25.84元， 此時市值只剩下約27390元， 然後一樣把股息1060*2.1=2226元丟進去滾複利，股數變1154 除息完不到兩月就填息，照理說應該要很開心又填息了， 然而，此時市值則是約29819元。 明明都有照朋友期望的每年配5%以上並且填息哦~ 但是這樣的發展卻不保證總市值會正成長， 請問各位，這是不是代表填息與否也是一種迷思? 補充:這只是新手請益文，不是在戰0056 0050阿 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.195.46.211 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1671872821.A.196.html
噓
12/24 17:10, 1年前 , 1F
只看兩年 沒有意義
12/24 17:10, 1F
→
12/24 17:12, 1年前 , 2F
你只看這段時間的話，帶入0050還不是一樣都賠錢
12/24 17:12, 2F
推
12/24 17:13, 1年前 , 3F
看還原線就好了啊==
12/24 17:13, 3F
推
12/24 17:14, 1年前 , 4F
問就是左手右手
12/24 17:14, 4F
→
12/24 17:16, 1年前 , 5F
按這個邏輯 任何作多指數類的在這一兩年都沒有意義
12/24 17:16, 5F
推
12/24 17:16, 1年前 , 6F
左手配右手 韭菜最愛
12/24 17:16, 6F
推
12/24 17:18, 1年前 , 7F
當你有上千萬時你就不會這樣想了
12/24 17:18, 7F
推
12/24 17:19, 1年前 , 8F
拉同樣時間看0050是有賺膩
12/24 17:19, 8F
噓
12/24 17:22, 1年前 , 9F
兩年你再搞笑喔
12/24 17:22, 9F
噓
12/24 17:25, 1年前 , 10F
你到底懂不懂你在問什麼
12/24 17:25, 10F
推
12/24 17:27, 1年前 , 11F
2年去當航海王 再回來存
12/24 17:27, 11F
→
12/24 17:30, 1年前 , 12F
罰你再去算一下0050
12/24 17:30, 12F
推
12/24 17:31, 1年前 , 13F
你知道外資買台股也是看好台股的殖利率嗎?
12/24 17:31, 13F
噓
12/24 17:34, 1年前 , 14F
呵呵
12/24 17:34, 14F
推
12/24 17:36, 1年前 , 15F
股息跟股利沒得比
12/24 17:36, 15F
→
12/24 17:40, 1年前 , 16F
左手配右手
12/24 17:40, 16F
推
12/24 17:40, 1年前 , 17F
你以為成長型的股價就不會跌嗎...
12/24 17:40, 17F
→
12/24 17:40, 1年前 , 18F
而且成長的相反就是衰退...
12/24 17:40, 18F
→
12/24 17:41, 1年前 , 19F
你應該看的是長時間的年化報酬率
12/24 17:41, 19F
→
12/24 17:41, 1年前 , 20F
講存股然後只看這兩年?
12/24 17:41, 20F
我可能沒表達清楚 我在講的是根據填息與否來挑高股息這回事 不是板上常在戰的高股息vs市值型 ※ 編輯: birdjack (123.195.46.211 臺灣), 12/24/2022 17:44:23
噓
12/24 17:44, 1年前 , 21F
別再說了很膩
12/24 17:44, 21F
※ 編輯: birdjack (123.195.46.211 臺灣), 12/24/2022 17:44:57
噓
12/24 17:44, 1年前 , 22F
你講這兩年，存0050的不是一樣虧嗎？
12/24 17:44, 22F
推
12/24 17:44, 1年前 , 23F
放10年穩賺不賠
12/24 17:44, 23F
推
12/24 17:45, 1年前 , 24F
一直配息一直買進降低成本 就真的可以財富自由
12/24 17:45, 24F
我在問的就是這個阿 每年配息又填息，但假如股價一年不如一年， 這樣填息是沒意義的吧? 第一年1000元配5%，年年配年年填息， 第20年跌到剩10元配5%，這樣子沒有意義吧?
→
12/24 17:45, 1年前 , 25F
你如果覺得市值型的放到老會賺，那高股息一樣不會
12/24 17:45, 25F
→
12/24 17:45, 1年前 , 26F
虧資本利得啊…兩套標準喔
12/24 17:45, 26F
※ 編輯: birdjack (123.195.46.211 臺灣), 12/24/2022 17:48:27
推
12/24 17:46, 1年前 , 27F
等等一堆財經大威又要在臉書po文取笑你們這些韭菜
12/24 17:46, 27F
→
12/24 17:46, 1年前 , 28F
連回測給你看了還不信
12/24 17:46, 28F
推
12/24 17:47, 1年前 , 29F
當然選報酬率高的，要配息就自己賣0050就好了
12/24 17:47, 29F
→
12/24 17:48, 1年前 , 30F
先說哦我不用回測就知道過去10年市值贏高股息 沒關
12/24 17:48, 30F
→
12/24 17:48, 1年前 , 31F
係我習慣當輸家了
12/24 17:48, 31F
→
12/24 17:48, 1年前 , 32F
對樓上今年賣在150嗎
12/24 17:48, 32F
→
12/24 17:50, 1年前 , 33F
如果已經退休了還是先別賣啦 萬一L型長尾給你拉個
12/24 17:50, 33F
→
12/24 17:50, 1年前 , 34F
5年怎麼辦 為了解現金流這題扯說可以賣來當生活費
12/24 17:50, 34F
→
12/24 17:50, 1年前 , 35F
就走偏了
12/24 17:50, 35F
還有 154 則推文
還有 1 段內文
→
12/25 12:56, 1年前 , 190F
期存股只適用在你真的完全不需要用錢的人身上
12/25 12:56, 190F
噓
12/25 13:07, 1年前 , 191F
左手換右手 我輕輕鬆鬆過日子
12/25 13:07, 191F
推
12/25 13:11, 1年前 , 192F
有一個重點是你不賣就只是紙上富貴，高股息左手配右
12/25 13:11, 192F
→
12/25 13:11, 1年前 , 193F
手但是他不用賣，不用操作
12/25 13:11, 193F
→
12/25 13:12, 1年前 , 194F
可以拿到現金
12/25 13:12, 194F
推
12/25 13:25, 1年前 , 195F
誰說市值型不能每年賣股票的？這邊就有試算每年花費
12/25 13:25, 195F
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12/25 13:26, 1年前 , 196F
0056/0050每年花50萬：https://reurl.cc/ROmOW6
12/25 13:26, 196F
→
12/25 13:26, 1年前 , 197F
股息就是另一種變現股票的形式而已，不然股息哪來的
12/25 13:26, 197F
→
12/25 13:27, 1年前 , 198F
股息就是從你股票價值切割出來的東西而已
12/25 13:27, 198F
→
12/25 13:27, 1年前 , 199F
股價下跌就照樣賣股生活，重點在於總市值（總報酬）
12/25 13:27, 199F
→
12/25 13:28, 1年前 , 200F
認為生活費一定得從股息支出，只是你的心理帳戶分類
12/25 13:28, 200F
推
12/25 13:33, 1年前 , 201F
生活費也可以賣股支出：https://reurl.cc/LXqXa3
12/25 13:33, 201F
→
12/25 13:34, 1年前 , 202F
認為股息才能支付退休需求，是一種常見的迷思
12/25 13:34, 202F
→
12/25 13:35, 1年前 , 203F
以投資房子為例，大多數人認為收租金才能有生活費
12/25 13:35, 203F
→
12/25 13:35, 1年前 , 204F
但如果房子能夠跟股票一樣切割開來一點一點賣
12/25 13:35, 204F
→
12/25 13:36, 1年前 , 205F
那需要用錢時就不一定要房租，你可以賣一點房子價值
12/25 13:36, 205F
→
12/25 13:36, 1年前 , 206F
股息沒有比股價更有價值，1元的股息跟1元的股價相同
12/25 13:36, 206F
→
12/25 13:38, 1年前 , 207F
另外，股價下跌時，你領到的配息也是在低點變賣股票
12/25 13:38, 207F
→
12/25 13:38, 1年前 , 208F
會認為市值型低點賣股吃虧，你低點領股息就賺錢
12/25 13:38, 208F
→
12/25 13:38, 1年前 , 209F
這只是心理帳戶的迷思而已，就像賣股票跟領股息後
12/25 13:38, 209F
→
12/25 13:39, 1年前 , 210F
股價開始上漲，賣股的覺得吃虧了，領股息覺得填息了
12/25 13:39, 210F
→
12/25 13:39, 1年前 , 211F
但兩者其實是相同的，都損失了，因為你們都變賣股票
12/25 13:39, 211F
→
12/25 13:39, 1年前 , 212F
但領股息卻覺得填息好棒，我賺錢了，不覺得矛盾嗎？
12/25 13:39, 212F
→
12/25 13:40, 1年前 , 213F
這其實就是你的心理帳戶分類而已，結果都是相同的
12/25 13:40, 213F
看下來只有大大跟少數幾位看得懂我的問題 感謝大大回覆!
噓
12/25 13:56, 1年前 , 214F
你只看2年的話0050是賠錢的喔
12/25 13:56, 214F
※ 編輯: birdjack (123.195.46.211 臺灣), 12/25/2022 15:11:53
推
12/25 15:33, 1年前 , 215F
可以理解你想表達的，但台灣就是一堆看到高股息就
12/25 15:33, 215F
→
12/25 15:33, 1年前 , 216F
高潮的，無法面對現實
12/25 15:33, 216F
→
12/25 21:57, 1年前 , 217F
除息前買進 填息馬上賣 才是只賺股息
12/25 21:57, 217F
→
12/25 21:57, 1年前 , 218F
否則就是參與漲跌吃資本利得或損 就這麼簡單
12/25 21:57, 218F
→
12/25 22:00, 1年前 , 219F
另外 100塊買股領到1塊股息馬上99塊賣股
12/25 22:00, 219F
→
12/25 22:01, 1年前 , 220F
再同一時間馬上99塊買股 五天後股價漲回100賣掉 這
12/25 22:01, 220F
→
12/25 22:01, 1年前 , 221F
樣兩筆交易兩買兩賣 你怎麼解讀
12/25 22:01, 221F
→
12/25 22:01, 1年前 , 222F
看你想怎麼解讀 就這麼簡單而已
12/25 22:01, 222F
噓
12/26 00:41, 1年前 , 223F
這麼會看2年 你這2年allin倫飛直接財富自由
12/26 00:41, 223F
推
12/26 07:19, 1年前 , 224F
等到2024年0056又會回到30。股民這樣想的。
12/26 07:19, 224F
推
12/27 03:05, 1年前 , 225F
高股息是否能不因市場好壞而長期配息比較重要 市值
12/27 03:05, 225F
→
12/27 03:05, 1年前 , 226F
型如果不能持續成長 那就沒有持有的必要 除非你是
12/27 03:05, 226F
→
12/27 03:05, 1年前 , 227F
在低價時購入
12/27 03:05, 227F
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