Re: [請益] 定期定額真的是被過度神化了？

看板Stock作者 (專推正二)時間1年前 (2022/07/24 07:46), 1年前編輯推噓76(76推 0噓 180→)
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※ 引述《ErikaAmane (澤尻英龍華)》之銘言： : 定期定額本來就是韭菜專用的 : 韭菜就是不懂何時高 何時低 : 才只用這種越扣越低 靠時間賺錢的方法 : 定期定額長期來說根本賺不到大錢 : 槓桿etf最多也才2倍 : 就算扣款2~3年終於賺錢也才賺一點點錢 : 要定期定額幾乎必勝又能大賺的方法 : 就是用大台無限轉倉 算是定期定額的變種 : 比定期定額扣0050好賺也不用看盤 : 唯一要注意的是保證金放足至少50萬做一口大台 : 每月結算日手動轉倉 : 比那個垃圾定期定額韭菜專用好賺多了 要用無限轉倉沒問題 但你說持有期貨不用看盤，這就違反人性了 期貨進出的成本太低，絕對會讓人的操作次數變頻繁 除非你是鐵了心我就是無限轉倉 疫情大爆發？我繼續轉 俄羅斯戰爭？我繼續轉 聯準會升息？我繼續轉 無限QE又來？我繼續轉 你每個月轉倉都會面臨許多當時的事件 這些雜訊可能會影響你的轉倉決定 比較常見的結果是 大漲階段，你覺得賺錢太容易了 一口賺 10 萬，那我就加個十口不就 100 萬？ 結果反轉下跌，損失擴大 這時你又想，不然反手做空好了 又被國安基金嘎上去 你心想別跟國家做對，又反手做多，這次更多口數 結果換外資狂賣 你頓時陷入混亂，覺得整個市場都針對你 會想要定期定額，就是猜不到漲跌 建議一個想要定期定額的人去操作期貨，結果肯定高機率畢業 人性絕對是投資時需要考量進去的 這也是我建議用台灣50正2，而不直接用期貨的原因 因為我知道人性本韭 賺錢，會想加大倉位賺更多 下跌，會想加大口數攤平凹回來 有些人還會反手空，反手多 結果就是多了一堆操作，還比不上持有 ETF 放著不動 https://reurl.cc/MN1o6p 要用期貨去無限轉倉當然也是好方法 若你非常自律，個人用期貨的成本更低，可以做到更好 （但這個更好，往往是聰明反被聰明誤） 只要你能對抗自己的人性，就是好的投資方式 違反人性的投資，是很難賺錢的 謝謝大家 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.242.161.235 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1658620014.A.A46.html
推
07/24 07:57, 1年前 , 1F
推
07/24 07:57, 1F
推
07/24 07:59, 1年前 , 2F
目前一口大台契約價值約300萬
07/24 07:59, 2F
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07/24 08:00, 1年前 , 3F
50萬作一口大台，大盤跌2500點大概就歸零了
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07/24 08:00, 1年前 , 4F
300萬/50萬=6 倍槓桿
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推
07/24 08:02, 1年前 , 5F
正二王真是熱心，好人一生平安
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07/24 08:03, 1年前 , 6F
我被圈粉了
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謝謝支持！
推
07/24 08:12, 1年前 , 7F
我信你了
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推
07/24 08:29, 1年前 , 8F
推正二哥 上一波被說服 已實踐中
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推
07/24 08:40, 1年前 , 9F
人性操作就是容易失誤 違反當初自己的rule
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07/24 08:41, 1年前 , 10F
說得相當正確
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推
07/24 08:42, 1年前 , 11F
正二哥說得沒錯。一個策略要適用的投資人群越廣，
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就越需考量到心理因素，否則只是紙上談兵而已。
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無限轉倉是大戶法人們常見的套利手段，在理想狀態
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下確實值得長期投資。但為什麼一個簡單又勝率高的
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策略卻很少有散戶能長期重複執行？因為心理因素。
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法人使用期貨和選擇權的主因是「避險」而不是「獲
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利」，用來保護現貨的龐大資金，因此期貨虧損了也
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沒關係，代表反向的主要獲利保住甚至賺更多。
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但散戶是為了「獲利」而不是「避險」，因此心態就
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不一樣了：你在期貨虧損就是虧損，沒有對沖資產能
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保護，那就等於是心理壓力的槓桿開到最大。因此就
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要回到投資心理學的問題：心理槓桿開越大，代表抗
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壓性越低，隨時一個股災和利空，都可以打穿薄弱的
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抗壓性，把你的心理壓力打到斷頭。
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假設有個人從2000年開始小台無限轉倉，忙活了8年後
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的盈虧是-2500點，而且常常有連續半年轉倉都在做白
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工。一個人能替退休生活累積資產的時間，也就20~30
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07/24 08:42, 1年前 , 28F
年，你其中8年都在虧損，會不會想為了剩下的12年把
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07/24 08:42, 1年前 , 29F
錢賺回來，而改換更有效率的策略？當市場繼續看壞
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未來經濟前景，已承受長年虧損壓力的你，還剩下多
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少抗壓性能繼續轉倉？
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就算是多頭趨勢，你在台股15000點時用75萬開始轉一
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口小台，當股市不斷突破萬六、萬七、萬八，市場全
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07/24 08:42, 1年前 , 34F
面樂觀，上看兩萬時，你會不會想多下個兩三口，多
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07/24 08:42, 1年前 , 35F
賺一點？反正保證金還夠，獲利都在，而且我相信自
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己能在大盤轉弱前看出徵兆，並及時把多的口數停利
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07/24 08:42, 1年前 , 37F
，根本萬無一失。當一個人開始對自己對抗未知風險
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的能力充滿自信時，那就是策略失去穩定性的開始。
07/24 08:42, 38F
還有 186 則推文
還有 8 段內文
人多必有白痴，這個世界就是蠢人多 我沒有預設「每個人」都是韭菜 但大多數人是韭菜，這點應該沒有疑慮 看看 00900 那種廢東西都有 20 萬人在買 這種情況你要說大多數人都是理性的，有無限潛能？ 我看起來不是這樣 當然，沒有人是瘋子，大家都是依照自己的想法去做事 而對大多數沒有研究的投資者來說，除非是萬中選一的天才 不然變成韭菜是很正常的（我剛開始投資時買過 0056 我一直相信人的認知可以變強 我不相信的是「沒有花時間去增強認知的人」 有天會忽然變強這種事情 對了，我再補充一下 柏格自己也拿錢去投資兒子的主動型基金 你認為這符合他的認知嗎？根本跟他提倡的理念相違背的 但他為什麼這麼做？ 人性 看起來柏格做蠢事，但考量人性，我們就能理解他的做法了 就像有些投資者買房用全現金，明明貸款可以有更多錢運用投資 他們一定懂貨幣價值，懂得時間價值，懂得通貨膨脹 但他們為什麼做這種財務上的蠢事？ 人性 人性這種東西你講再多理性的東西都沒用
推
07/24 16:36, 1年前 , 225F
這篇釣到少數人菲神
07/24 16:36, 225F
推
07/24 16:42, 1年前 , 226F
推
07/24 16:42, 226F
推
07/24 16:58, 1年前 , 227F
https://bit.ly/3oprQXY 正2哥 我信你了 這篇很不錯
07/24 16:58, 227F
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07/24 17:03, 1年前 , 228F
期指每年差不多400~500點逆價差 正2=每年多吸收2倍
07/24 17:03, 228F
長期下來持續墊高
推
07/24 17:15, 1年前 , 229F
正二王很明顯解釋了行為經濟學，好人正二王一生平
07/24 17:15, 229F
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07/24 17:15, 1年前 , 230F
安
07/24 17:15, 230F
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07/24 17:39, 1年前 , 231F
正二哥只買正二 沒持有個股嗎
07/24 17:39, 231F
我只買 ETF
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07/24 17:47, 1年前 , 232F
其實槓桿在下跌時是兩倍壓力 更違反人性
07/24 17:47, 232F
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07/24 17:48, 1年前 , 233F
這個過大的壓力會造成健康問題喔 生病了判斷力更差
07/24 17:48, 233F
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07/24 17:49, 1年前 , 234F
一個腦衝全賣就gg 我是覺得阿 0050都做不到定期定額
07/24 17:49, 234F
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07/24 17:49, 1年前 , 235F
會停扣的人 不要碰槓桿了
07/24 17:49, 235F
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07/24 17:50, 1年前 , 236F
就像融斷時天天千點的跌 你手中握著正二睡得著的
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07/24 17:50, 1年前 , 237F
再來考慮正二
07/24 17:50, 237F
手上持有一半現金，心理上應該會睡得很安穩 https://reurl.cc/qNzWyg
推
07/24 17:50, 1年前 , 238F
記得正二哥說過他目前大多持有00670L (因為跌更深)
07/24 17:50, 238F
是的，大部分資金放在那指兩倍
推
07/24 18:06, 1年前 , 239F
請問有哪家券商可以定期定額0050正2,查了一下好像沒
07/24 18:06, 239F
沒有，這種要符合資格才能，所以不會開放在自動定期定額
推
07/24 18:11, 1年前 , 240F
請問正二哥006208 是不是就可以直接換成00675L
07/24 18:11, 240F
可以，曝險比例自己計算好就好
推
07/24 18:38, 1年前 , 241F
明天正二漲停
07/24 18:38, 241F
推
07/24 20:51, 1年前 , 242F
回uniqlo5566, 轉倉通常都是結算日的那一週才開始
07/24 20:51, 242F
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07/24 20:51, 1年前 , 243F
比較有成交量，當月理論除息點數券商網頁都查的到，
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07/24 20:51, 1年前 , 244F
但是轉倉價差是交易出來的所以查了也沒意義
07/24 20:51, 244F
推
07/24 20:56, 1年前 , 245F
然後最近幾個月很常在結算前半小時多了好幾十點的逆
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07/24 20:56, 1年前 , 246F
差(股癌節目有說到過）。長期來看應該只是偶發而已
07/24 20:56, 246F
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07/24 20:56, 1年前 , 247F
。我通常都是有低於預估除息點數就可以接受轉倉了，
07/24 20:56, 247F
→
07/24 20:56, 1年前 , 248F
不過最近都留小部分拖到結算前小等樂透。
07/24 20:56, 248F
推
07/24 21:41, 1年前 , 249F
好的，瞭解，謝謝大大
07/24 21:41, 249F
推
07/24 22:17, 1年前 , 250F
期貨無限轉倉事實上很困難 尤其除息時會很混亂
07/24 22:17, 250F
→
07/24 22:18, 1年前 , 251F
遇到價差有時候大有時候小 你會想挑個好點數再轉
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07/24 22:18, 1年前 , 252F
然後等著等著你內心就越來越混亂
07/24 22:18, 252F
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07/24 22:18, 1年前 , 253F
已經玩了好幾年的期貨跟OP有時候還是會覺得困惑
07/24 22:18, 253F
要對抗心魔真的不容易 特別是逆價差擴大時，代表空方強勢 例如 2020/03，當時逆價差兩百多點是怎麼來的？ 就是一堆人看空，沒人敢做多，才有逆價差出現 這時還要繼續無限轉倉做多，是有難度的 ※ 編輯: Capufish (111.242.161.235 臺灣), 07/24/2022 23:17:48
推
07/25 12:26, 1年前 , 254F
看到推正二先看ID 果然沒有讓我失望XD
07/25 12:26, 254F
推
07/26 04:52, 1年前 , 255F
沒錯，定期定額就是克服人性，股票人性最難
07/26 04:52, 255F
推
07/26 09:24, 1年前 , 256F
推！文章相當詳盡！
07/26 09:24, 256F
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