Re: [請益] 新手請益投資ETF一些問題
感覺原PO都沒認真爬文
股版ETF文章是不多,但可能最近熊市,ETF突然又被重視起來了
剛好我也有在存股ETF
分享一點看法
ETF不要去分一堆名目
主要很多人搞不懂這些東西的意義,也很繞口
就直接分成大盤型、股息型、策略型就好
1.大盤型(比如0050、006208等)
基本上最大宗就這兩個,很多存ETF的人,這兩個會選一個當標配
ETF選股基準就是選市值最大的50個公司
然而這兩個還是有些許小差異,比如006208管理費比較便宜,但是容易溢價,規模比較小
0050就是反過來
但總之長期去看,這兩隻收益基本上差異不大
2.股息型(比如0056、00878、00900等)
台灣人超喜歡配息,所以這些都賣很好
時間拉長的年化報酬"理論上"會輸0050(006208)
但我個人覺得存ETF是長期的事情,存喜歡的才會有動力持續下去
所以不能把長期年化報酬當唯一考量
有配息就是很多人愛,真的很愛配息的話個人覺得0056、00878選一個
兩個都是投資30家高殖利率的公司,但選的邏輯有所不同
個人比較偏愛00878
至於00900,基金規模成長超快,但我目前是怕怕的
3.策略型(00692、00881、00891等等)
這些通常就是有個主題的,比如什麼5g、電動車、半導體阿等等
但我個人覺得太偏單一產業是個風險,畢竟存股要存長期,但產業輪動會變
不過,我個人有存00692,所以特別提一下
00692選股策略是:
1.找治理評鑑前20%的公司,踢掉流動性低和虧損的公司後,依eps和營收選出100檔
2.然後這100檔,依市值做比例分布
所以和0050不同在,00692把評鑑差的公司踢掉,然後多了50檔,共100檔
然後像0050一樣依市值比例分布
簡單說就是投資100家公司治理分數高的公司,不是單一產業,而且管理費超低
個人覺得既然要長期存股投資,選擇治理好的公司是理所當然且合理的
公司治理分數差的,連評鑑都隨便應付的,說是多好的公司我也不相信
然而目前,因為大公司正常來說評鑑分數也會做得很好
所以0050(006208)和00692成分股相似度很高,可以說是表兄弟
理論上年化報酬應該也要差不多
但00692很神奇在近期配息高0050(006208)很多
我個人去計算,這兩三年年化報酬是贏0050(006208)的
但當然,存股要看長期,未來大公司規模輪動的話,成分股可能會區別開也說不定
總結:
個人覺得想存ETF,0050或006208,選一個當標配是很合理的
至於其他的
喜歡高股息的話就0056或00878選一個,我個人是比較偏好00878
喜歡低管理費+好公司的,可以選00692
我個人是006208+00692,主要是我沒有高股息的迷思
也有人只單存00692,畢竟投資治理好的公司十分合理且正確,報酬率也不可能差到哪
謝謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 182.235.180.114 (臺灣)
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※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 04/28/2022 19:31:00
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存股是長期的事情,現在只是剛好市值高的也都公司治理分數高
但未來也許區隔會變大也說不定
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是,存股是長期的事情,要喜歡才能久
所以我不覺得只單純考慮年化報酬
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長期存股,管它熊市牛市
熊市能買到單位數較高,降低成本,而且也是另類強迫儲蓄
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我也有跟你一樣的想法過,但總覺得0050和006208應當要選一個當標配
所以最後還是選了006208+00692
但也確實曾想過006208+00878、00692+00878這種組合
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很多人沒辦法上班專注看盤,也很多人不喜歡心情上上下下
這些人很適合長期存ETF
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別再看時機了,現在,立刻
而且00692有個很神奇事情在常配息配得很不錯
(我一直對00692的配息公式覺得怪,總覺得理論上它不會配這麼多?)
所以喜歡高股息的理論上應也會覺得00692不錯
另外00692是投資公司治理,我覺得公司治理好的公司才是會長期看好的保證
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我也覺得高股息是週轉較高+類左手肉割給右手,但很多人喜歡是事實
我個人沒高股息迷思所以選00692
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我也想過00692+00878
老實講目前我尚沒感受到0050(006208)強大在哪,當然也許原因是在存不夠久
畢竟0050長期年化報酬就是擺在那邊足資證明
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邏輯和理性分析,長期是0050(006208)>00692
但體感上,卻是00692>0050(006208),很神奇,但也許是因不夠長期
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00692跟00850,我個人會選前者
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我個人買ETF的初衷是一籃子股票分散風險
所以比較不習慣偏單一產業的
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目前0050和00692是表兄弟沒錯,成份股很類似,且gg比例很高
但存ETF是長期的事情,比如我至少會存10年以上
其間可能成份股輪動,所以差異是可能會加大的
因此與其全部006208,我姑且分成兩份多存一個00692
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跟您看法一樣,00692>00850
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沒有高股息迷思的人建議不需存高股息
但客觀來說,真的很多人喜歡高股息
且如果高股息是一個對你願意長期存股有正向回饋幫助的話
那高股息也是一個不錯的選擇
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00692的確很低調,新聞和文章也不多
不過規模還是穩穩前10大,所以雖低調但還是算熱門ETF
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※ 編輯: QQQwe (182.235.180.114 臺灣), 05/01/2022 20:59:30
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