[活動] 第一季股票或商品期貨之操作心得

看板Stock作者German (Nationalhause)時間2年前 (2022/04/10 23:56)推噓18(18推 0噓 9→)

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主要的交易是這兩筆 https://imgur.com/FvKCYsW

https://imgur.com/xfgzU5W

背景介紹一下，我是長期看多黃金白銀的Goldbug，也已經囤積了幾年的實體黃金白銀。過往我一直以為黃金白銀長期可以對沖掉通貨膨脹的風險，但過去這一年多卻反復被市場打臉。年初的時候，我判斷黃金白銀沒戲了，可能必須要等到聯準會開始升息，才會利空出盡開始反彈(因為俄羅斯與烏克蘭的戰爭，我確實判斷錯了，但這種事件確實也無法預期)，當下決定把手上的黃金白銀ETF、佳龍、隆大等賠錢清空，然後轉進臺企銀以及彰銀。之所以選擇純銀行股來穩穩吃豆腐，一個很簡單的原因是，依靠授信放款利息作為主要獲利來源的銀行，會在央行壓制通貨膨脹的升息行為所導致的存放利差放大直接受益。白話一點來說，中央銀行升息，銀行的放款利率與存款利率之間的利差會擴大。因為放款利率的增加幅度，會大於存款利率的增加幅度，也就是收取更多的貸款利息，同時也支付更多的存款利息。而貸款利息增加的數字，會比存款利息增加更多，所以銀行獲利會因此增加，這樣的預期也會讓銀行股的股價得到推升的效果。所以把錢擺在銀行股，股價的上升會抵消貨幣貶值的速度，藉此可以保全貨幣的購買力，雖然嚴格說起來，貨幣還是貶值了，但我們可以因為投資銀行股，得到更多的貨幣。美國的通膨正在向全世界輸出，臺灣無法逃離，臺灣央行手上的外匯存底中，美元占比超過60%，加上新臺幣近期的弱勢，讓臺灣央行擁有可以跟進美國聯準會的本錢，臺灣跟進升息的可能性也很高，只是沒想到會直接跟一碼。去年十二月，有個大學同學問我，臺企銀的股票還可不可以買？我當時畫了簡單的線圖，發現這是一個長達數年的三角收斂，加上美國通貨膨脹持續，我推測接下來各國央行的緊縮路線無可避免，這對臺企銀等十一檔純銀行股來說，股價的上行趨勢肯定會遠高於下行趨勢。所以我跟他說可以，並且在一個月後把所有的資金轉入。臺企銀還原線圖 https://imgur.com/YdvlAeC

其實當時也有考慮把錢丟進股價淨值比也非常低的王道銀，不過因為王道銀起飛太快，當時又看有地名的銀行都很強勢，想說那就乾脆把剩下的資金丟進彰銀。因為每天都會掛芭樂價賣出，記得當時好像在靠近臺企銀上方的三年線，所以就掛了後來成交的價格，工作到一半成交還嚇了一跳，當天乾脆也先把彰銀清掉，所以後來有躲過下殺的那一波。後來臺企銀反彈的比較快，所以就把資金轉入王道銀，這陣子的大方向就是做多銀行股，至於是哪一檔，就看股價淨值比低的，雖然股價低都有原因，但股價淨值比這個客觀數據也可以當作誰被低估更多的依據，一些比較細節的數據，比如逾放比之類的，有的銀行不會每個月公布，就只能略過了。後來王道銀有烙賽一波，所以就順勢補了一些部位降低均價。後來發瘋暴漲應該是因為有人炒作，加上錢線百分百常常提到這檔，拉漲停那天本來是掛漲停賣，但早盤看10.6過不去，後來反彈到10.5就清光了，完全沒想到快中午的時候竟然硬拉到漲停。用現在的角度來看，馬後炮應該是要抱好臺企銀跟彰銀，畢竟這樣帳面應該是獲利近五十萬，反而會比目前落袋的還多。減少交易次數說起來容易做起來難，不過有時候也很難說行情會不會長期反轉，只能說自作聰明轉換標的頻繁交易，績效不一定會比抱好個股賺大波段來得更好。因為中間手賤跑去做了一次白銀跟兩次金益鼎，尤其最後一次追金益鼎失敗，目前還是帳面虧損三萬多的樣子。目前想法是判斷金益鼎的營收主力銅、金還是偏多，而且配息1.8 加上減資2，這公司體質比光洋科還有炒作主力最愛的佳龍好上太多，再抱一陣子看看，再不濟就賠錢清掉轉進銀行股。升息到了某個程度以後，壞帳會開始大幅增加，貸款的人或公司行號也會減少，所以升息並不是升越多就對銀行股越好，最終必然也會走向適得其反的結果。不過目前只是剛剛開始，暫時可以不用擔心股價過於高估的問題，所以我認為銀行股可以暫時做為我們資產的保全，甚至享受增值的結果，但請別忘記，一切都有個轉折點，沒有永遠上漲的股票，如果狀況不對該砍還是要砍，這是我接下來到年底的想法，希望大家不管做什麼股票，都能夠賺錢賺飽飽。 -- ┌───╮┌───╮┌───╮┌────┐╭───╮┌───┐┌┐ ┌┐ │┌──╯│┌──╯│┌─╮││╭╮╭╮││╭─╮││╭─╮│││ ││ ││┌─┐│└──╮│└─╯││││││││╰─╯│││ │││╰─╯│ ││└┐││┌──╯│┌┐┌╯│││││││┌─┐│││ ││╰──╮│ │└─┤││└──╮│││└╮││││││││ ││││ ││╭──╯│ ╰──┴╯└───╯└┘└─╯╰╯╰╯╰╯╰╯ ╰╯╰╯ ╰╯╰───╯ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.176.67.180 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1649606172.A.DF3.html

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cjormp904

04/10 23:59, 2年前 , 1^F

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jimmyid4

04/11 00:00, 2年前 , 2^F

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matsuzuki18

04/11 00:04, 2年前 , 3^F

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