Re: [心得] 存股族的槓桿操作經驗
分(紀)享(錄)存股心得
從2018~2020用自有資金存股
2020年6月開始借貸槓桿存股
運氣好，跟到一波大風口資產水漲船高
目前的持股，能質押的都質押借貸了
https://reurl.cc/l9yxzQ
本身還有一點資產在美股，最近看著美股劇烈上下震盪
給自己的一些建議(給存股族參考)
1.持續定期定額
因為不知道高點在哪，也許今年真的能看到台股2萬點
還是建議繼續參與市場，甚至這幾年的經驗
讓我逐漸放棄主動選股，把每月剩餘資金都轉成定期定額
本身在建築營造業工作，很看好這個產業長期的獲利
但這些個股過去兩年都沒有大盤漲得多
可能東鋼有吧，但我也只敢小買，不敢在個股上歐印
即使我算是業內人士，知道東鋼業績有多爆炸好
2.今年明年的股息，優先還款提高生存率
2020年6月開始槓桿存股，賭的就是股市在各國政府的細心呵護下
不至於有大修正，甚至崩盤
但修正才是股市的常態，賭1~2年的勝率高，要賭5年以上勝率就很低了
自己股票部位有70%都是借貸買入的，目前只能承受30%的下跌
希望在2年內提高到40%下跌的耐受度
3.不熟悉的產業個股，減碼賣出集中到大盤ETF
2020剛借到大筆資金的時候，信心爆棚
認為自己很有錢，甚麼個股看起來都很便宜，瘋狂買入
現在回頭檢視其實獲利都不多，只是搭上大盤的大風口
長期並不如大盤
之前已經先賣出同欣電、農林
今年預計賣掉三陽工業、穩懋、聚碩(考慮中)
自己熟悉的公司，在下跌時才有信心長抱
今年應該會回歸到股市的長態，想要買甚麼賺甚麼應該很困難了
回收資金看準風向後再投入，是我今年的投資主軸
原本的存股不會賣出，但新資金會先扣在手上
祝大家今年都投資順利，新年快樂
※ 引述《aulau (鋒哥)》之銘言：
: 有鑑於最近版上存股風行
: 分享自己存股的槓桿操作心得
: 7年級中段班，工作年資8年。自有資金約220萬
: 2017年尾開始存股
: 買入標的是玉山金、華南金、中華電信、台泥、中鋼、聚碩
: 今年疫情爆發後，一直在等股市向下修正一大波
: 等到5月底確定已V型反轉
: 拿家人的房子去貸款借了400萬，利率1.32%(原屋融資)
: 每月攤還約19K
: 6月初開始陸續加碼買入，並增加亞泥、光寶科、三陽工業
: 原本想買入100萬的00692，但一直等不到大盤一萬二以下
: 就先選擇加碼除息後貼息的光寶科、亞泥
: 近期要再辦理股票質押，利率1.95%，預計借5成資金出來再投入
: 槓桿的加成效應及風險是否值得這樣，明年配股配息後可以再來檢視
: 這三年的小小存股心得分享
: 1.盡量取得便宜、低利息的資金、放大投資部位
: 我很幸運有家人願意拿房子讓我做擔保品，雖然貸款人是我
: 評估還款能力是以我的薪資、年資及聯徵資料，但有房子作擔保品
: 才能這麼便宜的利率1.32%
: 2.抄心經、讓心靜、慎選標的投入
: 剛拿到400萬的時候，腦中只有一個念頭：老子很有錢!!
: 看到甚麼股票都覺得很便宜，原本設定分3~6個月投入的資金
: 2個月不到就幾乎全部買入
: 原本設定要分配一部分在大盤指數的ETF，結果也是沒上車
: 3.專心工作，務實本業
: 本身薪水約70K，接近藥師XD
: 工作、所得穩定，聯徵信用狀況良好
: 才有辦法去借貸取得便宜的資金
: 不要天天盯著股票看，存股就是比耐心跟定力
: 法人跟投信有每月檢視績效的壓力，但我們這些散戶沒有
: 減少進出，減少交易手續費
: 稅務的問題我自己也沒解，目前只能用自提撥6%去節稅
: 4.只用小量資金去投機
: 每天看生技股暴漲暴跌，心中一定也會想要賺快錢
: 但切記投入部位不能太大
: 個人是投入5~7%資金去做投機
: 其他都在大型權值股裡面
: 看了市面上一些書籍，都勸大家不要槓桿做股票
: 但我覺得槓桿沒有問題，是資金的成本及投入標的風險的問題
: 進賭場就要有這些籌碼輸光的覺悟
: 小小心得，跟大家分享
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把前次文章的推文刪除，避免文章太長
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質借出去的股票看不到成本價，賺多賺少跟文章內容無關
再厲害也比不上板上的大大，沒有要秀損益的意思
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富貴險中求，所以我要拉高下跌耐受度了XD
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不知道今年會不會上兩萬，會的話目前在股市裡的部位會賺
但如果大修正我可能會畢業，所以要先扣住資金，優先還款
以保住資產為第一優先
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友達還排不進我的五大持股喔，市值排名的話依次是台積電、光寶科、00692
亞泥、台泥。友達只是張數多，部位還好
但是筆失敗的投資沒錯
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已經開始擔心了，所以要增加下跌耐受度，股息優先還款
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表頭有帳戶，不想另外遮就截這樣就好
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同溫層，一起降低槓桿吧
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下跌30%可能會被強迫賣出，但也不至於歸零，屬於我的那400萬還是我的
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如果手上持股剛好都大跌，真的會畢業所以今年要優先還款增加下跌耐受度
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東鋼我2020年中就買入了，一直都很看好
但這幾年的經驗是，大部位應該放在大盤ETF比較穩健
個股可以擇優放一些就好
目標是55% ETF，30% 0050成分股內的個股，15%現金部位
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糕點到啦!!塊陶阿
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不敢當，我只是比較願意分享，質借比我多的大大版上一堆
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所以今年策略是優先還款
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甚麼時候大修正不好說，自己覺得該先做好準備了
沒遇到就是運氣好，遇到也要有能撐過去的本錢
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我鋼鐵2020年中就買了，面板也是越跌越買，只是還虧損中
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每一檔都持有1年以上，而且打算繼續持有2~3年，這樣不能算存股嗎?
還是只有持有10年才叫存?
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我也覺得，做到最後還是定期定額大盤ETF，恐慌下殺再加碼(不定期不定額)最穩
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2020年8月po文時也有很多人不以為然，所以我打算每半年po一次
也分享自己策略上的調整
※ 編輯: aulau (150.116.183.91 臺灣), 02/05/2022 19:00:28
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最近也有再投資美股，確實各個市場適合的策略不同
噓
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1~2年內"不發生"大崩盤的機率低於5年以上 "不發生"大崩盤的機率
不崩盤才能用高槓桿存股
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我覺得0056管理費太高，只有高股息股價成長性不佳
我自己挑的光寶科就又有賺到股價也有賺到股息
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目前測試不影響判斷力，但停損機制還在學習中
感謝提醒
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友達就想凹凹看，希望他真的脫離景氣循環股
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友達大家這麼看壞喔?
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※ 編輯: aulau (211.22.46.32 臺灣), 02/13/2022 12:47:34
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