[心得] 特別股投資組合分享

看板Stock作者 (xuan)時間2年前 (2021/07/24 20:55), 2年前編輯推噓43(43推 0噓 39→)
留言82則, 44人參與, 2年前最新討論串1/1
以下分享個人整理的台灣特別股資料(申購中的堤維西甲特沒有納入)： 金融類特別股資料 https://i.imgur.com/6UXiz7l.jpg
非金融類特別股 https://i.imgur.com/w0ZUOpF.jpg
特別股信用評等、IRR報酬率(以每年正常配息，到期立即收回為條件)、應發股息及歷年 獲利狀況 https://i.imgur.com/yOB8iob.jpg
特別股比較簡表 https://i.imgur.com/xmrZoqj.jpg
在綜合信用評等、特別股股息占獲利比例、IRR報酬率下，紅字是被我納入投資組合的清 單。 以下為個人投資組合分享： 個人特別股投資組合 https://i.imgur.com/RoLAJck.jpg
https://i.imgur.com/ddeHCDG.jpg
以本人為例，於7/13交易價金共1,064,656元(含手續費)。 在正常配息，期滿立即回收的條件下(除過程中個人財務規劃賣出兩張富邦特)，可在 116年9月止共取回1,275,903元，淨利211,247元。IRR報酬率5.80%。 *更正為116年 （因為過程中陸續到期，非全部股票均配息至116年9月，所以淨利/本金的報酬率=19.84% ，與六年每年約3.3%的報酬率有所不同） 我個人是辦了1.85%的信貸、額度120萬，在上開計畫正常運作下，且特別股被公司收回後 ，將股金提前清償後，總淨利大概有14、15萬。 之所以沒買滿120萬是預留前幾期的還款用資金，閒置資金可搭配高利活存(我怕麻煩都丟 定存，沒特別找高利活存)，過程中如果沒錢還款，就先賣出一張特別股(個人計畫是賣出 富邦特) (另外實際上在五年之後，未清償的本金剩不到十萬，只要自己拿既有資金清償就好，所 以我個人會認為五年就可以結束這個計畫) 特別股選擇的比較事項： 1.從同級評等中，挑高酬率的 2.從股息占獲利低的優先 3.多元買股，分散單一公司不配息風險 4.多元信評都挑，增加整體報酬率 5.排除固定利率過低的，降低公司期滿不想收回的動機 6.因為特別股交易量少，慢慢掛單買便宜，可以多省好幾千 以上跟大家分享，或許可以作為存股族或資產配置的參考 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.5.237 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1627131349.A.F40.html
推
07/24 20:57, 2年前 , 1F
認真推 穩健投資
07/24 20:57, 1F
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 20:58:21
推
07/24 20:59, 2年前 , 2F
推分享
07/24 20:59, 2F
推
07/24 20:59, 2年前 , 3F
用心推
07/24 20:59, 3F
→
07/24 20:59, 2年前 , 4F
純好奇為什麼會列新光金乙特? 蠻多人不推的www
07/24 20:59, 4F
推
07/24 21:00, 2年前 , 5F
新光甲特比較推
07/24 21:00, 5F
推
07/24 21:01, 2年前 , 6F
新光金乙特真的雷爆，直接破發一直跌
07/24 21:01, 6F
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07/24 21:02, 2年前 , 7F
我抽到上市第二天直接停損
07/24 21:02, 7F
對於抽中的人真的雷，對持有到期的人有甜甜價能買
推
07/24 21:05, 2年前 , 8F
聰明耶 感謝分享
07/24 21:05, 8F
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07/24 21:07, 2年前 , 9F
106年9月？
07/24 21:07, 9F
最後一筆的新光金乙特到106年9月到期。 *更正為116年 ※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:12:36
推
07/24 21:13, 2年前 , 10F
我有5檔和你重複
07/24 21:13, 10F
推
07/24 21:14, 2年前 , 11F
x大，要加入京城樂富r1嗎？我覺得優質房地產淨值不
07/24 21:14, 11F
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07/24 21:14, 2年前 , 12F
容易降
07/24 21:14, 12F
京城樂富跟王道圓滿在reits中算高報酬，但是單一稅率10% 我買特別股還能節稅 ※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:16:51
推
07/24 21:16, 2年前 , 13F
優文推推
07/24 21:16, 13F
推
07/24 21:16, 2年前 , 14F
推 但我從台特轉美特了
07/24 21:16, 14F
推
07/24 21:17, 2年前 , 15F
債券到期日是一定會買回嗎?為什麼我去查他是寫滿七
07/24 21:17, 15F
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07/24 21:17, 2年前 , 16F
年隔日收回全部或一部分?
07/24 21:17, 16F
我沒說一定買回呀，是假定買回在計算報酬率而已。 ※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 21:18:16
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07/24 21:18, 2年前 , 17F
我是直接買美特的基金...我老婆月配息領起來很開心
07/24 21:18, 17F
→
07/24 21:18, 2年前 , 18F
。這是最適合她不冒險的人QQ
07/24 21:18, 18F
推
07/24 21:22, 2年前 , 19F
106年這個我也不懂
07/24 21:22, 19F
*更正為116年
→
07/24 21:23, 2年前 , 20F
第六點最重要，獵人設定好目標就是耐心等獵物上鉤
07/24 21:23, 20F
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07/24 21:24, 2年前 , 21F
特別股算股息股利...明年所得稅應該是20-30%，繳起
07/24 21:24, 21F
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07/24 21:24, 2年前 , 22F
來也是很痛。美特基金的優點是算投資獲利，也不用繳
07/24 21:24, 22F
因為我是5%稅，在特別股中還真的是要斤斤計較XD
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07/24 21:24, 2年前 , 23F
美特的海外投資30%的稅
07/24 21:24, 23F
推
07/24 21:24, 2年前 , 24F
新光金乙特到期日不是2027年9月嗎
07/24 21:24, 24F
算錯了，謝謝
推
07/24 21:24, 2年前 , 25F
很酷，我不懂QQ
07/24 21:24, 25F
推
07/24 21:25, 2年前 , 26F
這好棒喔 感謝分享
07/24 21:25, 26F
推
07/24 21:28, 2年前 , 27F
複委託or海外帳戶 美股會有另一片天
07/24 21:28, 27F
推
07/24 21:28, 2年前 , 28F
如果這種債券他不買回去會怎樣啊?繼續配息而已嗎?
07/24 21:28, 28F
機動利率重設，所以儘量選高固定利率
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07/24 21:29, 2年前 , 29F
國內的話 個人可能還是會多貪點報酬選大聯大or文曄
07/24 21:29, 29F
就是擔心風險高了一點，分散還是很重要的，畢竟存股重保本嘛～
還有 19 則推文
還有 4 段內文
→
07/24 23:38, 2年前 , 49F
信貸100萬 第一年要還15萬 股息也才5萬 怎樣都不夠
07/24 23:38, 49F
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07/24 23:39, 2年前 , 50F
15萬是用貸7年去算的
07/24 23:39, 50F
每一檔股票有收回日，分布在各個年度 ※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 23:43:23
推
07/24 23:44, 2年前 , 51F
我跟你的方法很像 建議你投入美股 會省掉一些問題
07/24 23:44, 51F
謝謝建議，但是美股我還沒研究過，目前專注在台灣市場
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07/24 23:52, 2年前 , 52F
其實你也不用建議X大，他的標的我沒跟，只看分析，
07/24 23:52, 52F
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07/24 23:52, 2年前 , 53F
要是他願意冒險的話一年不止20%...選擇特別股是不希
07/24 23:52, 53F
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07/24 23:52, 2年前 , 54F
望把債務當成成本使用
07/24 23:52, 54F
貸款買特別股只是加分項，其餘操作就用本金。 我個性非常保守，哈哈。 貸款投資輸掉我會有點困擾，因此選擇穩健
推
07/24 23:53, 2年前 , 55F
五告厲害~
07/24 23:53, 55F
※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/24/2021 23:56:31
推
07/24 23:58, 2年前 , 56F
讚讚讚 我也是拿部分資金去買特別股
07/24 23:58, 56F
推
07/25 00:04, 2年前 , 57F
推～
07/25 00:04, 57F
推
07/25 01:40, 2年前 , 58F
新光金好像不錯
07/25 01:40, 58F
推
07/25 02:01, 2年前 , 59F
推
07/25 02:01, 59F
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07/25 04:32, 2年前 , 60F
感謝分享
07/25 04:32, 60F
推
07/25 06:58, 2年前 , 61F
推
07/25 06:58, 61F
推
07/25 09:09, 2年前 , 62F
建議避開新光
07/25 09:09, 62F
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07/25 11:11, 2年前 , 63F
謝謝最近也是有一筆 200萬1.88%信貸在想要不要貸
07/25 11:11, 63F
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07/25 11:11, 2年前 , 64F
股市糕點你叫我 all 指數型基金 太反人性
07/25 11:11, 64F
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07/25 11:12, 2年前 , 65F
特別股穩定套利或許是個好選擇
07/25 11:12, 65F
推
07/25 15:52, 2年前 , 66F
推
07/25 15:52, 66F
推
07/25 15:59, 2年前 , 67F
同好推 看推文終於一解我對新光金乙特折價的疑惑，
07/25 15:59, 67F
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07/25 15:59, 2年前 , 68F
但我考量過現價就算少發一年還是優於其他選擇，所
07/25 15:59, 68F
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07/25 15:59, 2年前 , 69F
以也是貸款買了20張
07/25 15:59, 69F
推
07/25 22:18, 2年前 , 70F
推分享 不過我是覺得新光不配風險太高 折價也不敢買
07/25 22:18, 70F
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07/25 22:19, 2年前 , 71F
富邦.台新特考慮到可能原價收回 再發低利率 溢價買
07/25 22:19, 71F
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07/25 22:19, 2年前 , 72F
到時候可能有損失 最後我只買王道特 沒溢價.不會倒.
07/25 22:19, 72F
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07/25 22:20, 2年前 , 73F
收回也沒損失 公司也沒本事再發更低的(一定會折價
07/25 22:20, 73F
→
07/25 22:20, 2年前 , 74F
然後報酬率最高
07/25 22:20, 74F
我報酬率已經把溢價買進，原價收回的損失納入考量了。所以收回反而是沒差啊，正如預 期。 ※ 編輯: xuane (49.217.5.237 臺灣), 07/25/2021 22:44:04
推
07/26 08:55, 2年前 , 75F
王道銀甲特我也有買，不過就像樓主說的原價買回是
07/26 08:55, 75F
→
07/26 08:55, 2年前 , 76F
正如預期，事實上我就是期待它到期後買回才買特別
07/26 08:55, 76F
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07/26 08:55, 2年前 , 77F
股的
07/26 08:55, 77F
但是王道銀因為有轉換權的設計，我認為王道銀不會想收回(沒收回繼續配息也沒不好， 反而把溢價損失延後，每年攤下來損失更少)，但可以賭賭看經營有成一般股上漲，反倒 有價差可圖。 ※ 編輯: xuane (49.217.193.242 臺灣), 07/26/2021 11:32:12
推
07/26 12:41, 2年前 , 78F
沒說清楚 新光特的折價使它到期買回是我預期的底線
07/26 12:41, 78F
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07/26 12:41, 2年前 , 79F
，可以拿到每年6%的報酬，如果在兩三年內漲到接近
07/26 12:41, 79F
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07/26 12:41, 2年前 , 80F
票面價，我就會因為高於6%的報酬而考慮提早賣出，
07/26 12:41, 80F
→
07/26 12:41, 2年前 , 81F
王道特則是因為它是高於4%票面利率的選擇中溢價少
07/26 12:41, 81F
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07/26 12:41, 2年前 , 82F
的，又可以賭一下轉換，所以最後買了這兩支
07/26 12:41, 82F
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