[其他] 2021上半年半年報 (低於大盤)

看板Stock作者 (英雄韭大王)時間2年前 (2021/06/30 14:23), 2年前編輯推噓54(59推 5噓 63→)
留言127則, 59人參與, 2年前最新討論串1/1
一、2021上年報 1.前言 2021，台灣疫情再起，但是台股屢次創高 1/4為第一個交易日，至今天6/30，大盤年化成長率為45.490% 小弟結算後我的年化報酬率遠不如大盤，年化報酬率為17.365%。連大盤一半都沒有 小弟在本版一向都在為了少少損益經常問股 在2020年開始PO自己的半年報與年報， 因為聽過一句話「面對問題是解決問題的第一步」； 可惜去年上半年與全年表現不如大盤，今年上半年表現一樣不如大盤， 希望大大能幫我看我的財報，幫小弟看問題是出在哪。 2.計算公式 公式1.自身年化報酬率 小弟自己按照帳戶金錢的存取的日期與餘額， 使用EXCEL表格計算XIRR，藉以計算出年化報酬率。 公式2.個股年化報酬率 為了比較，需要有對比的標的，就是個股年化報酬率的比較 小弟使用計算公式如下： 假設手續費打 6折，稅率0.003% 第一個交易日買進某股 (價位Ａ元) ，今日收盤價賣出某股 (價位Ｂ元) 合併股息後某股的年化報酬率 (Ｃ) 如下： { [Ｂ＊(1-0.003-0.001425*0.6)] / [A＊(1+0.001425*0.6)] }^2 = C 計算結果如下： 標號 名稱 年化報酬率 加權指數 45.49% (僅大盤不計算稅，其他個股都有計算稅與股息) 0050 元大0050 33.78% 0056 元大0056 35.28% 2330 台積電 26.96% 相比之下，沒有買到鋼鐵人也沒有航海王的我的個股如下，只能寫一個慘字 我今年上半年主力買進的三檔投資報酬率如下 編號 名稱 年化報酬率(皆未實現) 1227 佳格 -23.34% 2313 華通 - 8.71% 2474 可成 -24.16% https://imgur.com/D5x0b1q.jpg
3.投資資金現況 計算起點： 小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數，共計 320萬 計算終點： 到今天6/26累積存入約 332萬 6千元 細項─┬現金 313,539 ┼美股成本(折台幣) 616,486 │ 未實現損益 -10,816 ┼台股 A帳戶成本 2,014,100 │ 未實現損益 -101,997 └台股 B帳戶成本 644,112 未實現損益 209,411 註：分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整， 原先開戶離家近的為 A帳戶， 另外選一間較大的證券公司開 B帳戶，比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出， 也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。 由於小弟元旦計算持股成本不計算未實現損益，只確定為正額 故後續計算便直接忽略未實現損益 只算現金 313,539加上持股成本3,274,698， 合計為 3,588,237 為EXCEL表格計算6/30之合計額 依實際存入提取金額日期，進行XIRR計算，得到年化報酬率為17.365% XIRR圖 https://imgur.com/8FSrSnC.jpg
已實現損益如圓餅圖 https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg
未實現損益之個股圓餅圖 https://imgur.com/33QfKwE.jpg
二、2021上半年與2020年比較 4.投資收支項目比較 小弟與前面大神相比差距太大，所以只能和自己比較 以下列出2020上半年、2020全年與2021上半年自己投資收支項目比較 年度 折讓款 抽股票 買賣 股利 借券費 合計(台幣) 及收購 ─────┼───┼───┼────┼───┼───┼───── 2020上半年 3,600 1,141 13,073 9,990 1,820 29,624 2020全年 9,784 3,383 362,929 105,183 2,378 483,657 ─────┼───┼───┼────┼───┼───┼───── 2021上半年 2,671 2,683 253,387 577 2,410 261,728 與2020全年 比較比例 27.30% 79.31% 69.82% 0.55% 101.35% 54.11% 與2020全年比較，小弟不同交易作法，之前有發文請益， 見小弟文章文章代碼(AID): #1WdsWEBe (Stock) R: [標的] 到現在多軍只有我套牢？持股請益 https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1621059598.A.2E8.html 2020年投資策略，主要波段操作，打算有賺就跑魚尾留給別人 2021年投資策略，進行長期投資，減少交易所產生的稅，用雙帳戶多賺一點借券費 相比確定折讓款大幅變少了 (代表交易量減少了) 但是買賣的獲利比例比較高(2020上半年停損多)，借券費也比較高； 股利方面上半年只有台積電有配息，相比同樣2020上半年，縮水很多， 原因是我手中的台積電部位比去年少太多。 目前我的持股請見下一節。 5.現有持股 目前小弟持股 A帳戶：https://imgur.com/92fJK3h.jpg
6/28截的圖，這幾日沒有做交易 B帳戶：https://imgur.com/iELzG8T.jpg
舊圖， APP設定後讓證券自己借加還 美股庫存圖 A帳戶：https://imgur.com/ADIcPie.jpg
B帳戶：https://imgur.com/LfinTfJ.jpg
中間有做過一些短期投機，出清了，如下節說明 6.選股與操作手法檢討 與2020上半年持股相比 https://imgur.com/R58jNpP.jpg
我今年主要新買進與加碼的是2313華通、1227佳格兩檔個股 買進華通的原因是：挑選β值大於 1的股票進行投機 買進佳格的原因是：攤平凹單、物資上漲 但是現在看投資報酬率是相當不佳， 但是由於2020上半年停損正新，卻發生「持有了四年都在跌，一賣出就開始漲」的悲劇 所以目前還在觀望，還沒有停損 根據前面小節的「已實現損益如圓餅圖」https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg
與我的交易資料比較確認 今年的獲利原來是元大金，5張亞泥，6張遠東新，6張隆大，可成 但是賣的並不在個股高點 其中元大金僅以21就賣掉，現在已經26多，這樣就少賺9萬多 隆大17.7一賣掉就開始飆，現在已經22多，這樣就少賺1萬5 ，隨便列一下就少賺11萬 更不用說買了裕民，賺了10%不到就跑了 結果現在手中三個大項目 佳格、華通、可成都是套牢的很深 獲利會輸給大盤都是因為難得選對的類股沒有賣得好，選錯的類股都在套牢， 轉投美股BRK.B ，結果損益是負的，只能田螺含水過冬。 這樣當然輸給大盤 7.結語 雖然報酬率不如大盤，短期交易的三檔標的也全套牢，但慶幸整體還是正的； 手邊有少量現金，可以做點短期交易 如果版友有好的標的麻煩私信小弟，萬分感謝。 比較遺憾的是佳格、可成恐怕今年無法解套，不知版友如何看待這兩檔股票？ 前面有版友發的文章，獲利很多，小弟拍馬未及 先統理列出自己的統計數據，慢慢思考，後續再發文請益如何調整 還請版友不吝留言指教，謝謝。 -- 設計師!那邊有貓德大秘 設計師!那邊有貓德傷害循環卡 設計師~~那邊有核心橘貓德 失業 治療技能 打高傷害 ψQSWEET GM ◥ 設計師◥ GM ◥ 設計師◥ GM ◥他媽的◤設計師 ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 攔下來呀!⊙ ⊙◥ ◥ ◤ ◥ █◤ ◥ ◤ ◥ 3◤╯ξ ◥ ◤沒王法了◥皿 ◤ ◥ ◥◥ (哈欠)◤ ◥◤ ◥ ◥◥ (煙~) ◤ ◥ ◤￣ ◥ ◥◥是不是?!(◥ ◤ ◤) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.26.148.30 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1625034191.A.E22.html ※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:23:25
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06/30 14:23, 2年前 , 1F
有圖有推
06/30 14:23, 1F
推
06/30 14:23, 2年前 , 2F
所以到底賺多少？
06/30 14:23, 2F
在XIRR圖中，最右下角的數字， 即含定存利息，所有股票帳戶合計，26萬出頭一點
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06/30 14:24, 2年前 , 3F
加油但小心8月大盤風險
06/30 14:24, 3F
推
06/30 14:25, 2年前 , 4F
有時候勇敢停損才是王道
06/30 14:25, 4F
推
06/30 14:25, 2年前 , 5F
願意分享先推
06/30 14:25, 5F
推
06/30 14:25, 2年前 , 6F
好認真記錄
06/30 14:25, 6F
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06/30 14:25, 2年前 , 7F
飆股抱不住 套牢不敢砍 那就買大盤啊
06/30 14:25, 7F
※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:27:49
推
06/30 14:27, 2年前 , 8F
認真好文推推推
06/30 14:27, 8F
推
06/30 14:27, 2年前 , 9F
F姐是在位階低時買進，然後追蹤獲利
06/30 14:27, 9F
推
06/30 14:27, 2年前 , 10F
高手
06/30 14:27, 10F
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06/30 14:28, 2年前 , 11F
佳格丟了代理權後營收也一路年減
06/30 14:28, 11F
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06/30 14:28, 2年前 , 12F
你發現季報難看時就不能留
06/30 14:28, 12F
推
06/30 14:28, 2年前 , 13F
推
06/30 14:28, 13F
噓
06/30 14:28, 2年前 , 14F
今年大盤有45%？
06/30 14:28, 14F
(17755.46 / 14720.25) ^2 = 1.4549 因為是年化報酬率，這邊要平方
推
06/30 14:29, 2年前 , 15F
哥1/4大盤14720點 你怎麼算有超過40的....
06/30 14:29, 15F
※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:30:55
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06/30 14:30, 2年前 , 16F
大盤這半年20%左右 原PO應該是直接算年化一年
06/30 14:30, 16F
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06/30 14:30, 2年前 , 17F
喔年化抱歉
06/30 14:30, 17F
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06/30 14:30, 2年前 , 18F
年化吧 以這樣幅度噴射的話
06/30 14:30, 18F
推
06/30 14:31, 2年前 , 19F
交易紀錄很用心
06/30 14:31, 19F
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06/30 14:31, 2年前 , 20F
寫作業 交報告？
06/30 14:31, 20F
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06/30 14:32, 2年前 , 21F
其實要跟大盤比要用報酬指數算才準
06/30 14:32, 21F
推
06/30 14:33, 2年前 , 22F
大盤不是有加權嗎
06/30 14:33, 22F
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06/30 14:33, 2年前 , 23F
賺26，本金3XX，不到10趴呀?
06/30 14:33, 23F
推
06/30 14:34, 2年前 , 24F
用心紀錄
06/30 14:34, 24F
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06/30 14:34, 2年前 , 25F
我覺得你好像是卡在長期標地沒賺，短期投機少賺
06/30 14:34, 25F
推
06/30 14:34, 2年前 , 26F
半年怎麼可以用年化算，那我玩一個月而已，年化不
06/30 14:34, 26F
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06/30 14:34, 2年前 , 27F
就飛天
06/30 14:34, 27F
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06/30 14:34, 2年前 , 28F
卡在這種痛苦
06/30 14:34, 28F
推
06/30 14:35, 2年前 , 29F
就看大盤半年就好，我還想大盤怎麼可能漲45趴，照
06/30 14:35, 29F
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06/30 14:35, 2年前 , 30F
這樣年底不就2萬點了
06/30 14:35, 30F
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06/30 14:35, 2年前 , 31F
不如乾脆選一條路專心走就好了
06/30 14:35, 31F
推
06/30 14:35, 2年前 , 32F
為啥不買船票？航海王這麼神的文章
06/30 14:35, 32F
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06/30 14:35, 2年前 , 33F
短期它強隨它強
06/30 14:35, 33F
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06/30 14:35, 2年前 , 34F
對啊你乾脆買幾張船票
06/30 14:35, 34F
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06/30 14:36, 2年前 , 35F
可以買股期就好
06/30 14:36, 35F
還有 52 則推文
推
06/30 14:59, 2年前 , 88F
認真推
06/30 14:59, 88F
推
06/30 15:00, 2年前 , 89F
推認真分析自己操作 不過你選股與我父親很像 他也
06/30 15:00, 89F
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06/30 15:00, 2年前 , 90F
就是小賺局面
06/30 15:00, 90F
推
06/30 15:12, 2年前 , 91F
我隨便查了你買的三隻股票，只看營收，今年都是大
06/30 15:12, 91F
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06/30 15:12, 2年前 , 92F
幅衰退。今年台股有一堆股票營收不斷創新高，你不
06/30 15:12, 92F
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06/30 15:12, 2年前 , 93F
挑？投資不是在追求勝率，而是期望值，勇敢停損，
06/30 15:12, 93F
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06/30 15:12, 2年前 , 94F
要不然你的機會成本一直流失。
06/30 15:12, 94F
推
06/30 15:13, 2年前 , 95F
菜雞如果問短線報酬要怎麼算年化算irr,我會勸他不用
06/30 15:13, 95F
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06/30 15:13, 2年前 , 96F
想這麼多,但你都自己算好了,也就不阻止你了
06/30 15:13, 96F
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06/30 15:17, 2年前 , 97F
終於有正常一點的了，不然每個都百萬千萬
06/30 15:17, 97F
推
06/30 15:41, 2年前 , 98F
沒錯，若只是要追求股市勝率，買金融股與中華電信
06/30 15:41, 98F
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06/30 15:41, 2年前 , 99F
勝率就超高，但賺的錢就是不如波段飆股來得高。
06/30 15:41, 99F
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06/30 15:42, 2年前 , 100F
我去年就知道航運有在漲，但我沒有跟，即使有長榮王
06/30 15:42, 100F
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06/30 15:43, 2年前 , 101F
的po文，我覺得他的文章很有邏輯，但農曆年前我覺得
06/30 15:43, 101F
推
06/30 15:43, 2年前 , 102F
認真推，沒航運跟熱門抄一波，今年都辛苦
06/30 15:43, 102F
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06/30 15:44, 2年前 , 103F
我有抱到台積，報酬金額也不錯。
06/30 15:44, 103F
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06/30 15:44, 2年前 , 104F
但春節我仔細看了航運的漲幅，覺的錯過去年那波太可
06/30 15:44, 104F
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06/30 15:45, 2年前 , 105F
惜，所以我2月多看到陽明1月eps數字就自行買進，
06/30 15:45, 105F
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06/30 15:45, 2年前 , 106F
3/11陽明王的第二篇文章出來，就開始大力加碼抱到
06/30 15:45, 106F
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06/30 15:46, 2年前 , 107F
現在，當然中間有小進出，但目前仍持有40多元成本
06/30 15:46, 107F
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06/30 15:47, 2年前 , 108F
的陽明船票。我現在都覺得當初加碼的不夠多有點可惜
06/30 15:47, 108F
推
06/30 15:48, 2年前 , 109F
可以推薦Excel 嗎？我也想算算我的
06/30 15:48, 109F
推
06/30 15:55, 2年前 , 110F
厲害，繼續加油
06/30 15:55, 110F
推
06/30 16:00, 2年前 , 111F
認真推
06/30 16:00, 111F
噓
06/30 16:06, 2年前 , 112F
xirr也是亂喂資料
06/30 16:06, 112F
推
06/30 16:29, 2年前 , 113F
認真推
06/30 16:29, 113F
推
06/30 16:37, 2年前 , 114F
超過一年才看年化比較有意義，未滿一年的部份沒啥
06/30 16:37, 114F
→
06/30 16:37, 2年前 , 115F
參考價值
06/30 16:37, 115F
推
06/30 16:46, 2年前 , 116F
我有看啊我沒買
06/30 16:46, 116F
→
06/30 17:40, 2年前 , 117F
幹嘛算的那麼複雜，就今天的總產扣掉年初的總資產去
06/30 17:40, 117F
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06/30 17:40, 2年前 , 118F
換算報酬率就好，其它的不用算的那麼細，對增加報酬
06/30 17:40, 118F
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06/30 17:40, 2年前 , 119F
率沒啥用處，浪費時間而已，大盤這半年的報酬率是21
06/30 17:40, 119F
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06/30 17:40, 2年前 , 120F
.09%，就跟這個比較就好了。
06/30 17:40, 120F
→
06/30 17:50, 2年前 , 121F
26/320=8.125%
06/30 17:50, 121F
推
06/30 17:52, 2年前 , 122F
推！你超認真
06/30 17:52, 122F
推
06/30 18:54, 2年前 , 123F
推 好認真
06/30 18:54, 123F
推
06/30 19:09, 2年前 , 124F
汰弱擇強 結果不一樣 你要改變想法跟操作
06/30 19:09, 124F
推
06/30 19:45, 2年前 , 125F
推認真
06/30 19:45, 125F
推
06/30 20:57, 2年前 , 126F
我2個同事還虧 我有賺今年GG跟長榮 他們都不敢入場
06/30 20:57, 126F
推
06/30 21:14, 2年前 , 127F
有空算這些不如想策略吧
06/30 21:14, 127F
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