[心得] 專為投資設計的金融商品-差價合約(CFD)

看板Stock作者james2050 (Jungle-劫哥)時間3年前 (2021/04/26 20:06)推噓7(7推 0噓 17→)

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最近發現很多有在投資的朋友都不知道什麼是差價合約(CFD)，哥就簡單寫了些介紹，順手PO來這邊讓更多的人了解，金融商品絕對是認識越多越好，如果之後股市轉空就有更多的選擇，尤其股票市場對作空很不友善，限制一大堆、選擇又少。差價合約，CFD是它的英文(Contract For Difference)，而所謂外匯保證金也是相同的東西。其實CFD在國外很盛行，尤其是日本，民眾投資CFD的數量比股票還多，但在台灣就沒什麼人玩，也很少人認識，簡單的來說，etoro就是CFD，雖然這兩年中跟人聊投資，也是有很多人表示沒聽過etoro XD。進入正題，如果說股票的本意是為了替公司籌資金，期貨是為了避險 CFD這東西，可說是一開始就專為投資打造的商品，顧名思義，每件標的都有它的價格，CFD就是專門只作其中價差的契約，沒有交割、沒有到期日、沒複雜的規則、24小時、多空自由無限制，就是單純地做價差。比較須注意的是留倉的話視情況需付或收利息，但很低、長期投資才有感。是採用保證金的模式，單位數中文叫"手"，大概是為了跟期貨的"口"作區別吧，但跟期貨不同的是，最小單位可到0.01手，最低只要幾千元台幣就能玩了，沒有手續費，但是會有點差，就類似平常去換匯那樣，買價一定都比賣價還高。哥用國內的是保證金不夠可以補錢，虧損15%警示，50%斷頭(覺得很難，虧到這樣表示都沒設停損)，據說有些(鮪魚？)是不能補錢，虧損到達一個比例就斷頭了。有些人說：那個槓桿都很高，很危險，不要亂推害人。不曉得有沒有真的下過，哥是只玩過10~30倍(國內也有限制只能到30，超過需付3000萬財力證明，但其實現在全球幾乎都有在控制槓桿了，差不多都30倍)，做過外匯、黃金跟原油，做起來是剛好，黃金跟原油波動稍微大一點點而已，你去看外匯那個波動，以技術圖來看根本幾乎都死魚，但把它放大2、30倍後，就有上下起伏了，這才有辦法玩！至於國外有些最高能到400倍的，據我玩etoro的朋友說他之前也玩過400倍， (現在還有這麼高的很多都是詐騙平台) 一下子就被掃出場了，後來槓桿限制也是越調越低，上禮拜他上去看說只剩下10？？？哥沒用是不太曉得，但聽他在complain每次只要有大波動就調低槓桿，那根本莊家就是穩贏不輸XD，所以他後來也跳來跟我用國內的了。去年原油崩跌，相信大家還歷歷在目，哥周圍也很多朋友想抄底，買著放長，根本不太可能回不去，但就苦無商品好買，不是期貨就是ETF 結果期貨搞一個負油價事件，一堆人賠爆，ETF更不用講，去看看正一從那時到現在的價格正二更爛，慘遭下市，第一次該下時還不下，讓法人爽噱一筆，而CFD就是保持著該有的價格，沒有什麼負值，也沒有溢價。同樣黃金也是，去年大噴了一波，其實比起股票，金跟油更貼近很多人的生活，但不太知道要怎麼買，這時用CFD作價差就是一個好選擇，反向作還能收利息。至於平台的選擇，大致上區分為國內外，國內業者也慢慢開始重視這塊，從三家期貨商現在增加到五家，為避免打廣告嫌疑，就只說哥用的是最積極發展的那家，而且聽說美股(包括指數和個股)應該也快要上了，之後可能還陸續有其他原物料。國外的部分，優勢是點差都給的比較低，但比起來就可能會有其他問題，系統問題、帳務問題、出入金問題，都還蠻常看到的，而且重點是一旦遇到，沒有政府認證合法，根本投訴無門，還一堆根本就是地下詐騙平台，基本上看到那種都簡體字的都可以PASS了。相較之下用國內的，首先沒有語言問題，再來有客服、有營業員、有保障，還應該都能有些額外的服務，像是每天研究報告、可自動(半自動)下單的程式軟體。哥是覺得比起一點點差，還是穩定更重要，不過這見仁見智啦。最近也開始用程式交易掛單，目前為止獲利比哥想像的還要可觀許多，但樣本也還太少，等之後如果確定很穩的話，哥再上來分享。大GUY4這樣。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.147.33.208 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1619438789.A.B4E.html

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xhs

04/26 20:09, 3年前 , 1^F

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xhs

04/26 20:10, 3年前 , 2^F

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kids1243

04/26 20:11, 3年前 , 3^F

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