[新聞] 理專挪用客戶資金金管會重罰7銀行4500萬

看板Stock作者Jennifer (珍妮佛)時間4年前 (2019/07/31 11:11)推噓22(25推 3噓 10→)

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1.原文連結：https://reurl.cc/DRorN 2.原文內容：理專挪用客戶資金金管會重罰7銀行4500萬記者戴瑞瑤／台北報導 2019年7月31日上午8:58 銀行理專違法挪用客戶資金事件層出不窮，金管會決定下重手。金管會主委顧立雄昨天一口氣針對七家銀行開罰，清一色都是針對過去曾發生理專挪用客戶款項的銀行，七家銀行共開罰高達四千五百萬元，且矛頭對準總行開罰，殺雞儆猴意味濃厚。金管會針對過去曾發生過理專挪用客戶資金的七家銀行一次開罰，包括華南銀行、聯邦銀行各裁罰一千萬；台新銀行、滙豐銀行各裁罰八百萬元；中信銀行開罰四百萬元；新光銀行罰三百萬元；國泰世華銀行遭罰兩百萬元。七家銀行金管會共開罰高達四千五百萬元。顧立雄直言，這些案件都是過去發生的，希望透過這次裁罰把之前行為總結，以後若再發生類似情況，不會只解除涉案行員職務，還會開罰到最重金額五千萬，並追究到總行高階主管跟分行經理人。金管會鼓勵銀行清查後主動申報，針對主動查核發現後通報的銀行，會適度審酌裁罰。對於銀行理專違法挪用客戶資金事件，民眾、往來對象都應提高警覺；依照上述被開罰的七家銀行理專挪用客戶的案件，可整理出七大態樣：一、誘騙客戶交付存摺、已用印的取款憑條，將客戶款項轉到其他帳戶，並用自製對帳單提供給遭挪用的客戶。二、利用對保時機，將開戶申請書及印鑑卡併同借款書請客戶簽名，偽冒開戶並保有存摺，藉以挪用貸款資金。三、利用外出收現金，挪用客戶清償房貸及申購基金款項。四、利用保管客戶的存摺、印鑑及現金挪用存款，並偽造存摺交易、基金對帳單提供給款項遭挪用客戶。五、利用保管客戶已簽章的空白表單及ＡＴＭ密碼，將他行存款帳戶新增為客戶的約定轉入帳號，並將客戶存款轉入該帳戶。六、將客戶欲申購金融產品所填寫的外匯取款憑條，逕自挪用以提領外幣現鈔。七、跟客戶間有私人借貸關係。這七家銀行中華南銀行跟聯邦銀行被罰最重。金管會指出，華南銀行新生分行張姓前襄理，從二○○五年九月開始違法長達十三年半，受影響客戶達廿四人，涉案金額兩億元，最後被客戶發現檢舉才爆發。聯邦銀行則是同一分行有兩位行員都發生挪用客戶款項，員林分行一名董姓前行員，在二零一六年十一月起違法長達一年多，影響客戶數二十人，涉案金額約一四六二萬元，是金檢時發現異狀後，由銀行查核發現；員林分行廖姓前行員也從二○○七年起，挪用六名客戶款項長達十一年多，涉案金額約一三一一萬元，是客戶發現後才爆發。 3.心得/評論：這幾家銀行股價哭哭！看起來罰錢罰的很肉痛，現在這幾家銀行狀況不清楚怎麼樣？未來股價可能下跌吧！ -- ═╦╮ ◣◢◢ ║ ╮ ╭═ ◣◢◢ ◢。。◥◣ ║ ╭═╮╮═╮╮═╮╰╦╮╭╬╣╭═╮╮╭╮ ◢。。◥◣ 。。。 █ ╮║ ║ ║║ ║║ ║ ║ ║╰║ ║╠╯ 。。。 █ ◥。。◢◤ ║║ ╠═╝║ ║║ ║ ║ ║ ╠═╝║ ◥。。◢◤ ◥◢◤ ╰╯ ╰═╯╰ ╰╰ ╰╰╩═ ╯ ╰═╯╰ ◥◢◤ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 124.219.47.61 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1564542719.A.910.html

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