Re: [請益] 請問要買台灣ETF好? 還是美國ETF好?

看板Stock作者 (J)時間6年前 (2018/07/02 22:48), 6年前編輯推噓41(41推 0噓 31→)
留言72則, 40人參與, 6年前最新討論串2/2 (看更多)
原文恕刪。 到底買台灣的ETF比較好，還是投資美國的ETF比較好?提供幾個觀點，給各位參考看看。 以下文長，也因為有圖片，可以查看網誌好讀版>> http://blog.usstocks.com.tw/?p=1650 全球最大的ETF市場在美國，目前美國架上有超過2000支ETF，應該是全球之冠，在一個數量龐大的ETF中， 對賣ETF（就是ETF發行商）的人來說，競爭一定很激烈，這也是為什麼在美國發行ETF，目前的內扣的管理費低到不行。 簡單舉個例子，台灣最大的原型（不算槓桿跟反向）的ETF為台灣的0050，目前管理費為0.42% （如果你不知道管理費是什麼，想像你把錢交給一個很會操作股票的人，你必須支付他酬勞，通常不管績效如何，你都需要支付這筆錢） 而美國同樣原型的ETF，管理費為0.0945%。 台灣的0050的管理費為0.42% 美國的SPY.us的管理費為0.0945% 上面的這個例子，都代表了台灣跟美國原型規模最大的ETF，兩者管理費的差距，一般來說，規模最大的ETF， 他的管理費通常較低，而台灣約比美國的高了4倍。 類似的例子，各位也可以比較任何台灣發行的ETF，通常你會發現在競爭激烈的美國，管理費都較低。 接下來我們來比較同樣的標的，在美國買，還是跟台灣買，那個比較優？ 拿元大標普500（代碼：00646.TT)跟美國標普500指數ETF相比（代碼：SPY.us） 兩者相比一下。下表是我商使用專業資料庫製作（並換算為美金幣別）， 統計過去三年，00646.TT與SPY.us比較的結果。 如果過去三年投資在各一萬美金，00646會變成1.28萬美金，而SPY.us（包含配股息）會變成1.39萬美金（自1.389877美金進位） 也就是說，你只是透過美股帳戶、線上開交易，持有不變，每一萬美金報酬會多出1100美元， 這個數字可想而知，數字越多，差距越多。 看到這裡，可能有些人已經眼花了 XDDD 來一點結論： 小結1：過去三年，每一萬美金報酬，投資美國ETF，會多出1100美元 再來，我們可以看看成交量，00646.TT可以說是慘不忍睹，2018/7/2的成交量僅有43張，可以當作43000股， 成交市值僅在新台幣100萬元左右，這個數字對比 SPY每日數千億的交易市值，可以說是天差地遠。 小結2：台灣日交易市值超低，流動性很差。 許多有在台灣交易這些追蹤國外指數ETF的朋友也表示，常常會在盤中出現一跟避雷針，就是因為交易量太低， 導致出現報價不連續，不需用高價買入，或者低價賣出。這種活絡性太差，會讓你一但有買賣就會有價格損失。 小結3：在台灣買這些追蹤國外指數ETF，需要高買低賣，損失價差是無妄之災。 好的，最後可能是買賣手續費的ETF，因為在台灣發行，所以只要支付跟台股一樣的手續費， 如果我挑台股最便宜的網路券商，手續費可能可以牌告打2.8折，所以只要繳交千分之0.三的手續費， 如果我買一萬美金，手續費約莫是新台幣90元，應該比國外券商便宜吧？ 答案也是錯的，目前很多券商交易手續費已經低到2.95美金，約略等於新台幣90元，更不用說還有買賣ETF不用手續的券商！ 唯一對我來說，在台灣仍有利基的ETF，應該是台灣的0050！ 0050的管理費雖然高達0.42%，但是相對於在美國掛牌的MSCI Taiwan ETF（EWT.us）的管理費還是低 （EWT管理費為0.62%），至於其他標的，還是到美股去買吧！ 打了一大串，不曉得有沒有人直接END　＠＠ 如果各位對美股有興趣，也歡迎來免費使用我們提供美股資訊的網站 不用註冊，免費使用 （笑～） https://www.usstocks.com.tw -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.163.80 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1530542900.A.048.html
推
07/02 22:52, 6年前 , 1F
好文
07/02 22:52, 1F
推
07/02 22:58, 6年前 , 2F
唉，台灣銀行都賺飽飽，ETF死不降價，大家也甘之如飴
07/02 22:58, 2F
推
07/02 22:59, 6年前 , 3F
004銀行財管賺200多憶
07/02 22:59, 3F
推
07/02 23:00, 6年前 , 4F
感謝分享
07/02 23:00, 4F
推
07/02 23:02, 6年前 , 5F
推好文 但就是要夠大量才划算
07/02 23:02, 5F
推
07/02 23:02, 6年前 , 6F
好文
07/02 23:02, 6F
→
07/02 23:03, 6年前 , 7F
好文！
07/02 23:03, 7F
推
07/02 23:05, 6年前 , 8F
大感謝 好文!!
07/02 23:05, 8F
推
07/02 23:05, 6年前 , 9F
但買國外ETF 的交易成本比較高
07/02 23:05, 9F
交易成本，其實我文章有提到，美國ETF交易，還有免交易手續費耶
推
07/02 23:07, 6年前 , 10F
所以我都買2885~
07/02 23:07, 10F
推
07/02 23:08, 6年前 , 11F
好文
07/02 23:08, 11F
推
07/02 23:08, 6年前 , 12F
好分析給推，不知道買陸股追蹤的ETF是否也一樣的情況呢？
07/02 23:08, 12F
→
07/02 23:11, 6年前 , 13F
我都自組自己ETF
07/02 23:11, 13F
推
07/02 23:14, 6年前 , 14F
推！感謝前輩分享~~~
07/02 23:14, 14F
※ 編輯: saiada (49.217.163.80), 07/02/2018 23:15:31
推
07/02 23:20, 6年前 , 15F
不過去美國開戶還有一個問題，就是如果不幸發生意外時
07/02 23:20, 15F
→
07/02 23:21, 6年前 , 16F
遺產處理可能會很麻煩
07/02 23:21, 16F
推
07/02 23:29, 6年前 , 17F
台灣和香港的中國指數ETF其實內扣都很高阿
07/02 23:29, 17F
推
07/02 23:32, 6年前 , 18F
除非遺產很多啦，不然該擔心的不是遺產怎麼處理，是壽
07/02 23:32, 18F
→
07/02 23:32, 6年前 , 19F
險買的夠不夠
07/02 23:32, 19F
遺產稅的問題，其實就是探討用台灣的帳戶或者是複委託帳戶好，還是開美股券商帳戶。 個人認為，就算是台灣的券商，複委託時，還是會委託一家美國上手券商，一旦台灣的客 戶Ａ過世，股票需要移轉，正常的程序還是要通知上手券商，做最終受益人的變更（如客 戶A移轉到客戶B），台灣的券商若沒有通知上手券商，直接移轉，等於進行股票的場外交 易，應該會觸犯美國的法令。
推
07/02 23:39, 6年前 , 20F
U文
07/02 23:39, 20F
推
07/02 23:50, 6年前 , 21F
謝謝分享
07/02 23:50, 21F
推
07/03 00:05, 6年前 , 22F
美國etf的配息不是要扣30%嗎
07/03 00:05, 22F
配息，就算是在台灣交易S&P 500的ETF，其實元大投信去參與，還是會有稅的問題 。這就好像我成立了一家公司，幫台灣的投資人去美國買500支成分股一樣，都會有 成本。只是你看不到
推
07/03 00:06, 6年前 , 23F
SPY偏貴了 而且現金持有比較多 VTI 0.04%
07/03 00:06, 23F
→
07/03 00:07, 6年前 , 24F
假如你很有錢配息扣30%稅金很多 可以請人幫你退稅
07/03 00:07, 24F
推
07/03 00:12, 6年前 , 25F
好文
07/03 00:12, 25F
推
07/03 00:16, 6年前 , 26F
好奇00692呢?
07/03 00:16, 26F
推
07/03 00:18, 6年前 , 27F
請問30%股息所得稅與複委託有什麼心得嗎
07/03 00:18, 27F
→
07/03 00:32, 6年前 , 28F
推
07/03 00:32, 28F
推
07/03 01:14, 6年前 , 29F
請問到底要持有多少資金,開始買國外的ETF才適合？
07/03 01:14, 29F
推
07/03 01:15, 6年前 , 30F
大概一萬鎂吧
07/03 01:15, 30F
考慮到匯款到美國券商的手續費，還是會建議準備「一萬鎂」後，一次匯款到美國 會比較划算。所以我的意見跟樓上一樣。
→
07/03 01:16, 6年前 , 31F
00692內扣0.185%，算國內滿低的，不過他是策略指數，看買
07/03 01:16, 31F
→
07/03 01:17, 6年前 , 32F
家如何衡量。我是看中他的低內扣跟分散性(100支)有買
07/03 01:17, 32F
推
07/03 01:17, 6年前 , 33F
推
07/03 01:17, 33F
推
07/03 01:47, 6年前 , 34F
00692++
07/03 01:47, 34F
推
07/03 07:21, 6年前 , 35F
SPY貴死人......0.09在美國都算貴 一樣的VOO 0.04
07/03 07:21, 35F
只是讓美股更吸引人 XDDD
→
07/03 07:38, 6年前 , 36F
我在美股也擺了四五百萬, 但是這篇刻意講好不講壞, 有點
07/03 07:38, 36F
→
07/03 07:39, 6年前 , 37F
偏頗, 不說別的, 我這種外國人美股股利還沒到手就要扣三
07/03 07:39, 37F
→
07/03 07:40, 6年前 , 38F
成, 直接把管理費那種微不足道的東西吃光還到賠29% :p
07/03 07:40, 38F
→
07/03 07:41, 6年前 , 39F
還有美股的殖利率也遠低於台股, 這也是台股的優點
07/03 07:41, 39F
推
07/03 07:45, 6年前 , 40F
......樓上一下說殖利率低一下說股利30% 阿這樣不是很
07/03 07:45, 40F
→
07/03 07:46, 6年前 , 41F
完美嗎
07/03 07:46, 41F
→
07/03 07:47, 6年前 , 42F
然後台灣的SP500已經扣除30%股利稅了......
07/03 07:47, 42F
推
07/03 07:50, 6年前 , 43F
別以為公開說明書寫的FATCA，就以為這樣不扣稅xD不然自
07/03 07:50, 43F
→
07/03 07:50, 6年前 , 44F
己去元大問問丟災
07/03 07:50, 44F
推
07/03 07:53, 6年前 , 45F
而且你怎麼不問問蘋果怎麼回饋股東？ 直接買股票不發股
07/03 07:53, 45F
→
07/03 07:53, 6年前 , 46F
利，這樣扣得稅不就更少？
07/03 07:53, 46F
推
07/03 07:55, 6年前 , 47F
用殖利率來比好壞其實很好笑，我們用極端的例子來說，波
07/03 07:55, 47F
→
07/03 07:55, 6年前 , 48F
克夏跟隨便一檔台股殖利率10%的股票比就知道，一個連股
07/03 07:55, 48F
→
07/03 07:55, 6年前 , 49F
利都沒有呢......
07/03 07:55, 49F
推
07/03 07:59, 6年前 , 50F
殖利率低被扣30%又沒多少 而且美股本來就不怎麼發股利的
07/03 07:59, 50F
→
07/03 07:59, 6年前 , 51F
這點美股跟台股差很多 但是人家報酬率就是比較高
07/03 07:59, 51F
推
07/03 08:00, 6年前 , 52F
所以我才說他的舉例很矛盾，一下說30%稅一下說殖利率低.
07/03 08:00, 52F
→
07/03 08:01, 6年前 , 53F
啊怎麼就不說美股資本利得不用課稅 這點超爽der
07/03 08:01, 53F
→
07/03 08:03, 6年前 , 54F
說真的, 我只是講個文章刻意不講的東西, 我都丟了五百萬
07/03 08:03, 54F
→
07/03 08:04, 6年前 , 55F
在裡面, 當然代表我認為投資美股有其優點, 我不知道上面
07/03 08:04, 55F
→
07/03 08:04, 6年前 , 56F
跳腳是在跳甚麼東西? = =a 不能說外國人投資美股的缺點,
07/03 08:04, 56F
→
07/03 08:05, 6年前 , 57F
只能說優點? 股版是這種地方? 這是投資標的, 不是種宗教
07/03 08:05, 57F
→
07/03 08:05, 6年前 , 58F
信仰好嗎?
07/03 08:05, 58F
推
07/03 08:06, 6年前 , 59F
是你兩個缺點很矛盾，你叫每個有在玩美股的看就知道xD
07/03 08:06, 59F
→
07/03 08:22, 6年前 , 60F
又怪人家殖利率低又怪人家不發股利～
07/03 08:22, 60F
→
07/03 08:46, 6年前 , 61F
因為對ETF來說殖利率低不算缺點
07/03 08:46, 61F
推
07/03 08:59, 6年前 , 62F
好文
07/03 08:59, 62F
→
07/03 10:54, 6年前 , 63F
賺了指數賠了匯率也不錯
07/03 10:54, 63F
推
07/03 11:14, 6年前 , 64F
這樣的邏輯去比較還丟500萬喔 噗嗤
07/03 11:14, 64F
推
07/03 11:19, 6年前 , 65F
以我為例,8年多前開始買0050, 6年前前進美國ETF, 1年前
07/03 11:19, 65F
→
07/03 11:19, 6年前 , 66F
買進英國上市ETF,簡單以優勢來看:英國ETF > 美國ETF > 0
07/03 11:19, 66F
→
07/03 11:19, 6年前 , 67F
050
07/03 11:19, 67F
→
07/03 11:20, 6年前 , 68F
當然配置金額也是比照分配
07/03 11:20, 68F
推
07/03 12:52, 6年前 , 69F
感謝分享
07/03 12:52, 69F
※ 編輯: saiada (118.167.183.27), 07/03/2018 17:00:09
推
07/03 18:24, 6年前 , 70F
好文，你很熱心，一般這類分享要自己去外國投資版看
07/03 18:24, 70F
推
07/03 20:44, 6年前 , 71F
很多有英國交易的 ETF 因為稅務協定只扣 15% 稅
07/03 20:44, 71F
推
07/04 00:20, 6年前 , 72F
推好文!
07/04 00:20, 72F
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