[心得] 回應股市交易的迷思I--心理帳戶與管理

看板Stock作者phcebus (菲比斯)時間7年前 (2016/12/26 18:03)推噓13(13推 0噓 24→)

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想回應了幾天,看到i6+同學又寫了篇新文章才想起這件事XD 其實我了解你說什麼, 因為小弟對交易心理學也略有著墨, 你說的部份其實是交易裡很重要的觀念, 也是我認為很重要概念但可能表達有改進的空間, 我用我的方式表達一下我對這部分的個人認知剛好年底也到了有空寫點東西先說心理帳戶概念每個人心中的當下有個虛擬的金錢虛擬帳戶這帳戶管理的是 "你可以理性運用管理的損益幅度" 就好像每個人有他的工作負擔能力上限超過就會漏東落西一團亂, 要加班如果更糟的狀況就會工作大爆炸,心理也一樣.超過了就會不想面對這個帳戶會隨著你的實質帳戶金額與對於該項目的純熟度改變因為我很懶惰所以直接寫結果請用你心理能夠承受與管理的金額做為投資風險控管的上限這與你實質有多少錢同等的重要你是個保守的人,多投資一點就會緊張,那就先習慣保守的投資額度假如心理帳戶爆炸了怎麼辦? 1.先中斷錯誤行為,並且離開了解自己犯的錯誤及平復心情 2.從心理帳戶能接受上限的一半以下開始 3.逐漸拉抬至八成到十成 4.穩步的前進直到遇到下次問題再重複1之動作接著關於做對的事與賺錢相信市場往往不會100%都有同樣的結果因此我引用周哈里窗與象限的概念來說明 II I 不符合邏輯紀律 | 正確符合邏輯的進出場 | 紀律的進出場 | 賺錢 | 賺錢 | ---------------------------------- | 不符合邏輯紀律 | 正確符合邏輯的進出場 | 紀律的進出場 | 不賺錢 | 不賺錢 III IV 第一象限正確的策略正確的紀律賺錢將正向回饋你讓你下次也能正確的做事強化正向循環第二象限代表策略本身可能有問題或是僥倖會讓你對自身懷疑影響策略貫徹度, 會導致自己對投資的混沌與僥倖沒發現檢討有可能讓自己終致重擊第三象限錯誤的經驗也是經驗,請停止使用這樣的方式重新學習,除錯是重要的一環第四象限好的管理其實是值得嘉獎,了解虧錢這件事本身可能是系統的一部分繼續round幾輪如果發現市場結果跟自己的假設不同那一樣是重新學習這一樣也是學習的成本心理的管理是在投資路上你已經純熟了基本分析技術分析與其他相關分析可以信手拈來內化之後仍然需要不停檢視自己的一部分共勉之 ps 最後附註一下看到這篇有想法問題請用推文表示意見, 我如果覺得可以討論我會用修文回復, 請不要寄信給我, 不然一律不回復, 謝謝信箱爆很久了...進信箱就要重新連線而且回在板上可以讓更多人看到 ※ 引述《iphone6splus (哀鳳6浦8 思)》之銘言： : 先說這是小弟個人的心得如果各位大大不認同請鞭小力點~ : 如果這篇回響還不錯的話小弟會再寫一些心得如果被噓爆那小弟只好刪文繼續淺水XD : 我認為交易有兩個要素財務資本與心理資本 : 交易這件事大家看重的是財務資本也就是說賺錢還是不賺錢淨值曲線是否增加 : 但大家忽略了一項很重要的因素心理資本 : 甚麼是心理資本? 每一筆交易不管是賺錢還是虧錢(財務資本的增減) : 都會對心理資本產生影響 : 甚麼影響? 舉一個非常極端的例子 : 假設我今天沒有交易計畫憑直覺歐印了一檔我在報紙上看好的股票 : 而很神奇的隔了三個月這檔股漲了一倍 : 我在最高點憑直覺全部賣光了賣完後無量跌停到下市 : 我的財務資本增加了三倍但我的心裡資本呢? 因為歐印無交易計畫又賣在最高 : 心理資本一定是嚴重受創的這是甚麼意思? 怎會受創? 我很爽啊歐印賺了三倍 : 我心情爽得很! 這正是心理資本可怕的地方你無法察覺他對你的影響除非真的用心 : 感受與思考不然會被慢慢侵蝕這時候姑且稱他為心魔吧 : 我以股票的技術面做比喻財務資本好比股價心理資本好比均線 : 若是沒有交易計畫的交易賺了錢我們俗稱的賽到(狗屎運) 這是後等同股價往上噴 : 但均線下彎 : 有了這次的經驗會不會下次把把歐印呢? 我覺得應該有87趴會吧如果一直賺下去 : 會不會之後又借錢融資房子抵押呢? 隨著財務資本的增加心理資本驟降 : 股價噴出均線下彎又乖離太大會發生甚麼事呢? 會面臨嚴重的修正吧 : 當你把所有身家壓下去的時候你可能身家翻兩倍但可能直接破產 : 賺錢翻倍可以很多次但破產只需要一次當心理資本沒有辦法跟上財務資本的時候 : 就是破產的時後 : 這也就是為什麼很多散戶跟單沒有辦法賺錢跟隨老師投顧大家在意的是財務資本的增減 : 但心裡資本呢? 沒有人會去注意它 : 一檔長線飆股健康的走勢一定是股價與均線多頭排列穩定向上 : 今天我有交易計畫的時候買進一檔股票但跌破停損害我吃筍不過心裡資本其實是上揚的 : 因為這完全符合我的交易計畫我只是在執行我預先訂出來的規則好比股價跌破均線 : 但均線上揚有助漲力道 : 那你說如何去管理與學習心理資本呢? : 很重要的就是你知道自己在做甚麼 : 你有理性的分析進出場明確的交易計畫資金的控管但這些又是另一個篇幅了 : 當你只是無腦跟單把把歐印你的財務資本或許會增加 : 但在我眼裡心理資本慢慢侵蝕你總有一天會回歸均值 -- 　　　　　◢██◣ It's over now, 　　　████ The music of the night! 　　　　　█▅█ 　　　　　◥◤ ＠ ∕ . Phoebus - -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.41.105 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1482746624.A.ADA.html ※ 編輯: phcebus (223.137.41.105), 12/26/2016 18:07:54

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12/26 18:13, , 1^F

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