Re: [請益]請問要怎麼知道這個外國客戶是不是騙子?
提高警惕 揭露三大騙術 謹防"西非詐騙"
新華網洛美5月9日電（記者 林峰）最近幾年來，活躍在西部非洲的商業騙子利用網際網
路快捷、廉價和隱蔽性大肆進行金融商業詐騙活動，俗稱"西非詐騙"的騙局再度猖獗。特
別是隨著中國對非洲貿易的飛速發展，中國公司已成為西非網上詐騙的首選目標，應引起
國人的高度警惕。
"西非詐騙"源於上個世紀80年代。一些來自尼日利亞的不法分子通過向全球發送大量
信函和傳真進行商業欺詐活動，當時不少歐洲和亞洲國家公司受騙上當損失慘重。詐騙分
子近年來則逐步以電子郵件作為行騙的主要手段。據調查，他們只需配備上網電腦和傳真
機，甚至利用街頭網吧和公用電話便可向國外公司廣為"撒網"，其在網上慣用的詐騙伎倆
有以下幾種：
騙術一、杜撰一個公司或某國際機構商務代理，聲稱出高價購買急需的某種貨物。國
內公司一旦上鉤，便謊稱當地"銀行"須在收到供貨提單後方可匯款，接著又假冒某銀行名
義給國內公司發郵件，稱購貨公司是其客戶，信譽良好，而且貨款已打入他們銀行，只待
國內公司一發貨，便可由其在西方國家的業務關聯銀行向國內匯出貨款。國內公司貿然發
貨，自然血本無歸。詐騙分子甚至可以偽造包括銀行匯票、電匯單和著名國際銀行的信用
證進行詐騙。
騙術二，以西非國家共同體等地區組織和政府採購的名義進行國際招標，利用我一些
公司對國外招標程式不熟悉的弱點行騙。當我公司被優惠條件吸引準備投標時，騙子便要
求先期支付一筆這樣或那樣的費用。有的詐騙分子則以官方機構名義，邀請國外公司來商
洽簽訂"政府採購合同"。在騙取一些公司的信任後，隨即要求他們提前支付"手續費"。"
手續費"寄出後則無了下文。
騙術三、在電子郵件中以轉移大筆資金為誘餌騙財騙物。如稱某非洲顯貴名義稱有一筆鉅
款，因某種變故必須轉移出國，希望收件人能借其銀行賬戶一用，並將因此獲得資金的30
％以上的優厚饋贈。當有人信以為真，這些騙子便向提供帳戶的被騙者提出，先在他們的
賬號中打入上萬美元的"手續費"等要求。有的郵件還以死者律師或私人基金的名義向國外
慈善機構發郵件，稱遵照某國富紳遺囑，將向其提供大筆捐款，但受款人需提前支付"捐
款稅"，實際上這些國家並無繳納捐款稅的規定。
從上述騙術不難看出，"西非詐騙"的最大特點是利用可觀的利益誘惑設下陷阱。一些
中國公司正是因為急功近利而成為他人手中獵物的。西非中小公司居多，通常經營規模與
資金能力有限，我方應對各類"優惠條件"有所質疑。而更要認真核查對方的資信狀況，付
款能力和信用工具。同時，可向我駐外機構和當地商會諮詢客戶情況。在過去的一年裏，
僅我駐多哥的駐外機構就協助國內有關公司識破了幾十宗商業騙局，避免可能造成的幾百
萬美元的經濟損失。
目前，網際網路上商業資訊數量大且真偽難辨，中國公司在開展對非洲貿易時更需要
認真研究出口國的經貿法規、市場特點及貿易慣例，不斷提高識別真假資訊的能力，保持
高度警惕，謹防西非各類商業騙局。
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