Fw: [新聞] 亂賣金融商品理專恐連坐金管會下重手

看板Option作者TNR2 (R2光速)時間8年前 (2017/05/14 11:18)推噓10(10推 0噓 10→)

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※ [本文轉錄自 Gossiping 看板 #1P5ykvTy ] 2017年05月14日蘋果日報亂賣金融商品理專恐連坐金管會下重手料影響上萬人【廖珮君╱台北報導】近期金融業離譜違規事件多，引發外界抨擊金管會「罰太輕」，金管會副主委鄭貞茂說，未來若銀行不當銷售金融商品，除罰銀行外，理專也得「連坐」，讓理專知道，就算有業績壓力，也不能亂賣一通，預計影響國內數以萬計的銀行理專。客戶恐成「孤兒」金管會正研究國外案例，包括金融機構被重罰，董事長、總經理都得「連坐」，或是理專違規，就直接吊銷執照等，讓理專不敢再亂賣商品；民眾擔心，一旦採吊銷執照重罰，客戶恐成「孤兒」，當中又以財管為主的民營銀行衝擊較大。銀行業贊成及反對意見都有，贊成的認為，應將理專證照整合為「單一證照」，不然吊銷了基金，可以賣保單，吊銷了保單，還可以推外幣商品，失去懲處原意；反對業者則認為，一旦管制了，理專誰還敢賣商品？只罰銀行還不夠從事數十年理專的小P說，若要賦予理專更重責任，應也要讓理專有拒絕公司不合理的高額業績、或不當的銷售行為或話術，才可讓權責相符。但金管會認為，若不當銷售商品，只罰銀行不夠，要「連坐」，讓理專知道不能做的事情（指亂賣商品），還是不能做。據了解，金管會已全面檢討銀行業、證券業、保險業等3 大業別的罰則，研擬拉高違法券商罰金、增加處罰型態，銀行業則是行為人（如理專或經理人）也得「連坐處分」。目前金管會針對銀行違規案，罰款動輒1000萬元起跳，但卻是「銀行小股東、替當事人埋單」，不肖理專關係人卻都「安全下莊」。此外，像是永豐金證香港公司非法引陸資登台、或是集中對中國輝山乳業融資，依現行規定，證期局只能依照「內控沒落實」，依《證交法》第66條去限制永豐金證相關業務，但恐「連罰金都不能罰」。券商則罰金很少鄭貞茂坦言，金融業3業別罰則的問題是，銀行業沒有處罰當事人，券商則是罰金很少「不痛不癢」的，但保險業者卻抱怨，動輒小罪就被懲處，金管會希望3業別的監理可拉到一致標準。 4.完整新聞連結 (或短網址): http://www.appledaily.com.tw/appledaily/article/headline/20170514/37649897/ 5.備註: 理專賣商品也是聽主管與老闆的命令怎麼只罰勞工不罰老闆呢.. 永豐金控董事長何壽川與永豐金證券董事長陳惟龍不用被罰就是金融幫官商勾結違法亂紀的鐵證 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.150.138.120 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1494731705.A.77C.html ※ 編輯: TNR2 (118.150.138.120), 05/14/2017 11:19:24

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05/14 11:34, , 1^F

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05/14 12:59, , 2^F

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