Re: [疑惑] 銀行理專
<<我第一次在板上po文 如果有不洽當的地方 還請大家指教>>
本身有在銀行打工的經驗
所以希望這篇文章有回答到你的問題
在我看來 理專就像是有固定上班地點的業務員
銀行要推的產品 像是連動債 基金 保險 之類金融商品
此外 有掛在名下客人的銀行存款 投入銀行的總金額 還有雜七雜八的也都要比賽
有些還要推信用卡 房帶車貸 小額貸款
每個銀行的風格不同 要做的事情也不同
有些銀行理專服務好到一個極致
進門就開始招呼你座好 可以選擇tea, coffee, or water
在理專處理你的事情的時候 可以翹著腿看雜誌看報紙
和理專東扯西扯得到一堆情報 就可以回家自己從網銀投資XD
走的時候 還送你到門口 下雨天幫你叫計程車 借你雨傘
有些銀行就比較沒有要求
對於不是大魚的客戶就不笑臉 問這個問那個就說請你打0800服務專線
和上面的飯店式服務感覺 其實差很多
但這樣差別的成本 其實也有一部份反映在銀行收取的手續費裡面了 :p
銀行在一個階段一個階段都要推銷不同的產品
這個月可能是推A保險公司的X保單
下個月就市B保險公司的Y保單
這個月要賣C款連動債 下個月要賣D款連動債
有個保單好 有的保單沒有很好 有的連動債好 有的沒有很好
但是為了達到點數 有的時候都不得不找個客戶就推下去了
有良心的理專 就不會為了業績而亂衝
有些理專是逼不得已要破那個項目的蛋 就找客戶來簽一下金額比較小的單子交差
好的理專送你上天堂 壞的理專讓你住套房
理財專員可以說是理財醫師 但是也是變相的業務員
我在銀行也有看過一個人拿5萬要一個理專幫他分析投資
那位理專花了1個星期和客戶講解 分析市場 最後決定要投入怎樣的基金
五萬其實手續份根本就收不到多少 但是還是很用心替客戶著想
不過也有的理專 因為他們綁在銀行身不由己 變成推銷員
和保險業務員相比的話 理專的薪水比保險業務員固定
但是常會因為公司要求必須販售較不適合客戶的產品
業績的獎金沒有保險業務原來的高 而且在銀行工作要遵守的相關規定多到一個不行
隨時隨地都要小小心心的處理每件事情
不過客戶名單大都來自銀行本身開戶的名單
靠親朋好友買單的情況很少 因為銀行好像有規定多少親等不能夠交易
薪水的話 打聽到的
X新和X邦有到3萬5的樣子 國X好像不到3萬
都會因為適用期和正式職員有所調整
需要的證照 就大約5~6張
每家的規定不太一樣 不過hankevin大推文寫的就差不多都有涵蓋了
→ hankevin:我有 壽險 產險 理規 高業 內控 信託 金融常識道德 證照
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有寫錯的地方 還請大家指證
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◆ From: 218.166.58.5
推
02/13 04:45, , 1F
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