[險種] 35歲女既有保單檢視與新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:35
三、職業/工作內容:內勤行政
四、保障需求:醫療實支實付、癌症、失能、重大傷病、意外險
五、保費預算:預計每年保費2~3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS)
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
是
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
是
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
否
七、常用交通工具:大眾運輸
八、預計規劃:醫療實支實付、癌症、失能、重大傷病、意外險
九、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:2009年
職業等級:第1類
https://i.imgur.com/XNjV0aR.jpg


十、預增保險:
1.這是保險業務員規劃如下:
保險公司:國泰人壽
https://i.imgur.com/Wesk4WJ.jpg

2.早期購買的保險,保障相對於現在應該很不足,
希望能加強基本保障但也不希望每年的保費負擔太重,目前規劃的想法如下,購買兩張保
單,每年繳保費約2萬多,希望專家幫忙檢視檢視,謝謝!
https://i.imgur.com/eakYvMk.jpg


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