[險種] 41歲男 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance作者 (幸福從來不就屬於惡魔的)時間4年前 (2019/10/14 23:25), 編輯推噓0(0推 0噓 17→)
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一、性別：男 二、年齡：41 三、職業/工作內容：財會人員 四、保障需求：實支實付醫療、重疾癌症、失能 五、保費預算：25,000上下 六、健康告知： （下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填） （按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS） (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？是(胃部疾 病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)：胃潰瘍 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否 七、常用交通工具：大眾運輸 八、預計規劃：三商美邦是人生中第一張保單，已繳14年，至今仍單身，未來成家立業的 機會看來也不太大，故不著重在壽險的規劃，希望將自身的實支實付（雙實支）醫療、重 大傷病、甚至失能等規劃補強。 九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域） 保險公司：三商美邦 購買時間：2005/03 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 二十年繳費祥安終生壽險 20AWL 300,000 20年 8,010 二十年繳費永康防癌終身健康保險附約 20KCRD 計畫D X 1 20年 4,936 二十年繳費日額型住院醫療終身健康保險附約20HIW 1,000 20年 6,500 二十年繳費手術醫療終身健康保險附約20SIW 1,000 20年 1,290 二十年重大疾病及2、3級殘廢豁免保險費附約20DWPR 22,000 20年 490 意外身故及殘廢保險金 ADDR 1,000,000 50年 1,160 新住院醫療保險附約 HSRSA 計畫A 55年 565 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種） 保險公司：台灣人壽 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 台灣人壽真順心手術醫療終身健康保險 T04R0 500 20年 4,545 台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRB 計劃三 1年 5,657 台灣人壽一年定期防癌健康保險附約 YCC 200萬 1年 8,220 台灣人壽卡一年期一至六級失能扶助金健康保險附約ZYOA 10萬 1年 8,440 ----------------------------------------------------------------------------- 保費:26,862 這份保單是以手術醫療當作主約，挑選我需要的實支醫療、防癌重大傷病、失能等 項目當作附約。 請問各位先進這樣的規劃適當嗎？或是有其它的商品項目可以調整及相關建議提供給我， 非常感謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.203.75 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1571066718.A.5F4.html
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10/14 23:27, 4年前 , 1F
用友邦補失能一次金
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10/14 23:31, 4年前 , 2F
YOA要注意月薪部分唷～
10/14 23:31, 2F
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10/15 00:13, 4年前 , 3F
沒看到你要的重傷，基本上比較建議全球＋友邦去做補強
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10/15 00:13, 4年前 , 4F
比較好
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10/15 00:36, 4年前 , 5F
會這樣應該是有保費考量的關係吧
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10/15 00:38, 4年前 , 6F
若只是要買這樣的內容，其實主約可直接改福滿人生
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10/15 00:39, 4年前 , 7F
應該是怕體況的關係?
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10/15 02:21, 4年前 , 8F
① 胃潰瘍屬於過去一年內有診要告知的事項，投保醫療
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險會需要檢附病歷，多半也會伴隨體檢，再視結果核保，
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除外、加費都有可能。
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② YCC：200萬保額的後期保費不低，未來要逐年調整。
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③ YOA：10萬保額，年收入要有120萬，故要留意財務告
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知事項，且限標準體。
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④ 目前台壽無法買到高額的重大傷病險，如果改至全球
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後期費率也漲得快，只能視自己的資產來平衡保額。
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10/15 02:21, 4年前 , 16F
⑤ 目前的規畫未觸及7級失能以下的理賠，若要補全，則
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10/15 02:22, 4年前 , 17F
是先考慮友邦。
10/15 02:22, 17F
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