[險種] 28歲男 既有保單檢視與新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:一般上班族
四、保障需求:失能、重疾、癌症、意外
五、保費預算:30000上下/年
七、常用交通工具:
八、預計規劃:
失能、重疾、癌症、意外、醫療(雙實)
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:新光
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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長福終身壽險 IM001 100萬
傳家寶終身還本保險 EAA20 20萬 20年期
防癌終身保險 MMA15 100萬 15年期
長樂諄深壽險 5AA06 100萬 6 年期
保險公司:國泰人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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鍾愛還本終身壽險 7510157812 25萬 10年期
富貴年年終身壽險 7510093750 10萬
住院醫療終身健康保險 7508964255 1000元
富貴保本三福 7505018553 50萬
十、預增保險:
既有保險為幼年時期父母加保,希望能就現有不足地方增加新保險,
已請保經協助規劃(台壽+遠雄)如下:
https://imgur.com/a/GohDoiq
如此規劃是否完足?
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一、關於雙實支部分,保經是推薦遠雄RJ1而不是常見的全球,RJ1似乎短期保障較高,
但未來保費高、又有2-2-7的問題,是否建議改為全球?
二、保經增加遠雄附約:
XCD 遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 本人 1年期 4單位 696
XHG 遠雄人壽超級新人生傷害保險附約 本人 1年期 100萬元 1,110
MRC 遠雄人壽實支實付傷害醫療保險金附加條款 本人 1年期 5萬元 687
RHG 遠雄人壽雄安康醫療日額給付傷害保險附約 本人 1年期 1,000元 550
有詢問為何不提高台壽防癌跟意外的額度,得到遠雄保障較好的答案,
這樣規劃是否比較好?
三、希望降低未來保費
如果以足夠保障前提下,降低未來保費,
遠雄改為全球LDC+XHR+XFI、友邦JTL+YRDR2是否更優?
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 210.71.216.252 (臺灣)
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※ 編輯: DeFacto (210.71.216.252 臺灣), 06/24/2019 11:23:36
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