[險種] 33歲男既有保單檢視及保單規劃

看板Insurance作者ILYTF ( 我們都是草)時間5年前 (2019/03/27 14:56)推噓1(1推 0噓 3→)

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一、性別：男二、年齡：33歲三、職業/工作內容：辦公室內勤人員四、保障需求：補足現有保險之不足(醫療/意外/癌症/殘扶) 五、保費預算：3萬六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？N (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？N (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？N (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？N (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？N (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？N (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 BMI=22.8 （兒童）生長曲線百分位是否不在下列範圍：3%以上七、常用交通工具：汽車八、預計規劃： 1.目前保單多為家人早期投保，部分已繳滿，重新檢視發現目前所擁有保單並不完善。 2.目前已婚有一女、房貸約400萬，想加強重大傷病、防癌、意外、殘扶失能的保險九、現有保險： (一) 保險公司：國泰人壽購買時間：1999年（已繳清）商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 鍾愛一生313 30萬 20年防癌終身－個人型 2單位 (二) 保險公司：國泰人壽購買時間：2000年商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 住院醫療終身健康保險 1,000元 20年 4,009 (三) 保險公司：新光人壽購買時間：2010年商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 健康久久終身醫療健康保險 1,000元 20年 4,412 安心住院保險附約 1,000元 2,059 平安意外傷害保險附約 100萬 1,044 意外傷害醫療保險附約 5萬 663 傷害住院日額保險附約 1,000元 611 安心久久手術醫療終身健康保險 1,000元 20年 8,809 小計 17,598 十、預增保險：保險公司：台灣人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 福滿人生終身壽險 T02H0 10萬 20年 3,130 一年期一至六級失能扶助金健康保險附約 YOA02 3萬 1年 1,536 卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 CIR3 100萬 1年 3,400 一年定期防癌健康保險附約 YCC 100萬 1年 1,520 新住院醫療保險附約 HNRB 計劃三 1年 4,658 長安傷害保險附約 SPAR 50萬 1年 640 年年平安傷害醫療附加條款(一般實支) SMR2A 3萬 1年 489 小計 15,373 15,373 保險公司：友邦人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 平安定期壽險 JTL 100萬 10年 3,130 十一助行失能照顧保險附約附約 YRDR2 400萬 1年 1,920 5,050 小計 5,050 保險公司：友邦人壽商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 富邦產物「EasyGo」個人傷害險專案計劃三 1年 2,135 新增保單合計 22,558 目前是參考版上的罐頭保單初步規劃，但仍有幾個問題 1.新光保單是否繼續繳完或減額？或直接換全球LDC、XHR等來取代？ 2.台壽主約是否需換成好心200失能照護終身T01M1？ 3.是否有建議可以再新增哪些相關保單？希望給我一些建議，非常感謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.163.247.22 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1553669808.A.72F.html

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LebronBest06

03/27 14:59, 5年前 , 1^F

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LebronBest06

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LooKMeUUU

03/27 15:03, 5年前 , 3^F

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