[險種] 57歲女 既有保單檢視
一、性別:女
二、年齡:57歲
三、職業/工作內容:作業員(職等1)
四、保障需求:癌症、重大傷病
五、保費預算:4-6萬
六、健康告知:板機指術後,無確診慢性病,但家族有高血壓及相關癌症病史
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
1.現有保單金額佔年收入約1/4-1/5,費用過高
2.現有保單複雜且多有重複部分,需整合增減
3.加強癌症及重大傷病部分
九、現有保險:
保險公司:新光人壽
購買時間:民國97年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
健康久久終身醫療健康保險 HKA20 1000元 20年 15550
保險公司:保誠人壽
購買時間:民國97年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
悠遊人生變額壽險 DRULP2 80萬 99歲滿期 30000
一年定期特定傷病帳戶型保險附約 BUDDR 20萬
一年定期住院醫療帳戶型健康保險附約 DUHI 0.2萬
一年定期意外傷害帳戶型保險附約 BUPAR 100萬
人身意外傷害醫療保險給付附加條款 BUMT 3萬元
人身意外傷害住院醫療定額保險給付附加條款 BUML 計畫-10
-------------------------------------------------------------------共30000元整
保險公司:中國信託人壽(現為臺灣人壽)
購買時間:民國103年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安心120殘廢照護終身保險 20DI1 100萬 20年 34800
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 5600
---------------------------------------------------------------------共40400
保險公司:明台產物保險(親友協助辦理)
購買時間:每年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
機車強制險 658
媽媽之前是保經說什麼就信什麼,不確定自己需求且看不懂條約內容,觀念停留在終身保
障無限大,都繳過半了解約浪費,保誠人壽部分內含基金,定期可領回一筆,覺得這筆非
常划算...(無奈)
現在保費高達85950,我目前想調整的方向如下,但涉及層面複雜請大家幫忙...謝謝
1.健康久久無法減額,想直接解約
2.保誠人的壽內包含基金的部分,理財與保險綁一起,此單保障低且複雜,減額或附約
剔除
3.臺壽附約新增YCC、CIR3,HNRB計畫拉高至四或五
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.242.65
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1553400941.A.DB1.html
※ 編輯: lavendercat (122.121.242.65), 03/24/2019 12:18:03
※ 編輯: lavendercat (122.121.242.65), 03/24/2019 12:21:07
→
03/24 12:21,
5年前
, 1F
03/24 12:21, 1F
對....猶豫要維持原樣還是調整
※ 編輯: lavendercat (122.121.242.65), 03/24/2019 12:23:01
→
03/24 15:27,
5年前
, 2F
03/24 15:27, 2F
→
03/24 15:27,
5年前
, 3F
03/24 15:27, 3F
→
03/24 15:27,
5年前
, 4F
03/24 15:27, 4F
→
03/25 00:11,
5年前
, 5F
03/25 00:11, 5F
→
03/25 00:12,
5年前
, 6F
03/25 00:12, 6F
好的,會先以這個方向跟媽媽討論,非常感謝大家
※ 編輯: lavendercat (49.215.201.4), 03/25/2019 23:21:07
討論串 (同標題文章)