[險種] 34歲女既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance作者flower21 (sinking)時間5年前 (2019/02/22 07:44)推噓0(0推 0噓 15→)

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一、性別：女二、年齡：34 三、職業/工作內容：辦公室內勤四、保障需求：五、保費預算：3萬六、健康告知：七、常用交通工具：機車八、預計規劃：雙實支/殘扶/重大傷病（請主動表達需求，勿讓他人創造你的需求）（請按照重要程度分列，若預算不足，順序後面的險種優先汰除）（EX.壽險/癌症險優先，意外險/醫療險其次）九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）保險公司：購買時間：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 中國人壽(97年投保) 1W金滿意終身壽險 10萬 20年 $2063 新萬全傷害保險附約_基本型(99前) 100萬 76歲滿期 $1150 RMR意外傷害醫療保險附約_(限額型) 3萬 75歲滿期 $378 DHI意外傷害日額償金保險附約 1000 75歲滿期 $770 RHHA住院健康保險附約甲型(97) 1000 85歲滿期 $1130 RHHB住院健康保險附約乙型(97) 1000 85歲滿期 $3020 殘廢保險金附約(9510) 10萬元 20年 $83 YZ要保人豁免保費附約(9510) 20年 $213 年繳11441 全球人壽NCB防癌終身健康保險(96) 1單位 15年 $6572 (96年投保) 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 台灣人壽好心200失能照護終身健康保險 100萬 20年 $8700 HNRB新住院醫療保險附約計劃二 $4418 CIR3卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 100萬 $4059 小計17177 1.本身另有200萬終身壽險明年繳清，既有保單部分業務是建議中壽住院甲乙型可取消，留新康泰做雙實支，另意外險也可取消改產險意外，請問業務將中壽大部分險種取消這樣的規劃是否可行？如此中壽主約部分是否做減額繳清？ 2.另有全球防癌主約，是否建議加保XHR計劃5做附約，取消中壽新康泰與HNRB做雙實支保障較佳？ 3.重大傷病部分查CIR3繳到80歲累積保費80幾萬，後期保費較高，朋友覺得目前得重大傷病的風險係數較低，而且保費有去無回，不如56十幾歲那時候再保重大傷病，想請問版上意見，謝謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.117.1.137 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1550792661.A.955.html

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LooKMeUUU

02/22 07:46, 5年前 , 1^F

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LooKMeUUU

02/22 07:46, 5年前 , 2^F

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flower21

02/22 09:21, 5年前 , 3^F

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