[險種] 30歲男/30歲女 新保單規劃

看板Insurance作者 (來自台灣的ID)時間7年前 (2018/09/04 09:46), 編輯推噓2(2推 0噓 12→)
留言14則, 2人參與, 7年前最新討論串1/2 (看更多)
一、性別：男 / 女 二、年齡：30 / 30 三、職業/工作內容：第一類。一般內勤 / 一般內勤 四、保障需求： 五、保費預算：3萬 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 男: 否 / 女: 否 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？ 男: 否 / 女: 否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？ 男: 否 / 女: 否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） 否 (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) 男: 否 / 女: 否 (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 男: 否 / 女: 否 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？ 男: 否 / 女: 否 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上 BMI都正常 七、常用交通工具：機車、捷運、公車、汽車 八、預計規劃：殘扶、醫療、重大傷病、癌症、身故 九、現有保險： 女------------------------------------------------------------------------女 保險公司：南山人壽 購買時間：101年(22歲) 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 南山人壽新終身醫療 NPHI7AQ 1000元 20年 12070 南山人壽康翔醫生終身保險 NDDLC7AQ 20萬 20年 5400 南山人壽住院醫療保險附約 HSQ 10計畫數 1年 2650 南山人壽護您久久癌症醫療終身 CAR4AQ 1單位 1年 4234 南山人壽意外骨折及特定手術 PBBRAQ 20萬 1年 740 南山人壽傷害保險附約 AIQ 30萬 1年 1110 南山人壽新人身意外傷害保險 PARQ 200萬 1年 2340 南山人壽心傷害醫療保險金 AMNQ 3萬 1年 810 南山人壽意外傷害醫療日額給付 DHIQ 1000元 1年 540 南山人壽骨動青春傷害補償 PAREND1Q 1份 0 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種） 男------------------------------------------------------------------------男 保險公司： 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 30年 3550 全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年 2864 全球人壽月月安鑫定期保險附約 XFI 8萬 30年 5200 全球人壽傷害保險附約 XAR 100萬 1年 830 全球人壽傷害保險醫療保險金 XMR 3萬 1年 378 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 遠雄人壽超好心殘廢照護終身保險 HU2 20萬 20年 4160 遠雄人壽康富醫療健康保險 RJ1 計畫一 1年 2579 遠雄人壽傷害保險 RHA 100萬 1年 810 遠雄人壽保安心重大傷病 RG1 100萬 1年 3280 遠雄人壽一年定期癌症健康保險 XCD 6單位 1年 1688 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年 2640 友邦人壽十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年 1950 友邦人壽一年期重大疾病健康保險 JDDR 100萬 1年 1860 女------------------------------------------------------------------------女 保險公司： 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 30年 2940 全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年 4775 全球人壽月月安鑫定期保險附約 XFI 5萬 30年 1350 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 台灣人壽福滿人生終身壽險 LWL3/T02H0 10萬 20年 2630 台灣人壽新住院醫療保險 HNRB 計畫二 1年 3667 台灣人壽一年定期防癌健康保險 YCC 200萬 1年 3100 台灣人壽卡安心一年定期重大傷病 CIR3 100萬 1年 2800 台灣人壽一年期一至六級殘扶金 YOA/ZYOA 5萬 1年 855 台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 100萬 1年 1280 台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款 SMR2A 3萬 1年 489 台灣人壽一年定期殘廢健康保險 BX0 500萬 1年 2000 台灣人壽平準型定期壽險附約 TR2/T02J0 90萬 20年 1260 大家好，我又來了。 這次是新業務調整過後的保險內容，目前不考慮配偶附約。 太太的部分，還有南山的保單，不曉得是不是有留下來的必要?? 或是修改修改即可?? 另外新業務提醒，希望我們每5年、10年要重新review 保單，視情況重新搭配 主要是癌症、重大傷(疾)病 中、後期的保費太貴，到時候再看看有沒有更適合、划算的 保單可以投保 再請各位高手指教，感謝大家!! -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.125.101.58 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1536025579.A.014.html
→
09/04 11:04, 7年前 , 1F
1. 整體規畫沒有做到足額的壽險(除外經濟能力很好)，
09/04 11:04, 1F
→
09/04 11:04, 7年前 , 2F
要考慮有未成年小孩的現況，若要調整XFI的額度不要買
09/04 11:04, 2F
→
09/04 11:04, 7年前 , 3F
太高，4~5萬為基礎，或是單實支規畫。
09/04 11:04, 3F
→
09/04 11:04, 7年前 , 4F
2. 要注意YOA跟年收入的核保限制。
09/04 11:04, 4F
→
09/04 11:04, 7年前 , 5F
3. 南山已有意外險，SPAR/SMR2A的必要性不高
09/04 11:04, 5F
→
09/04 11:04, 7年前 , 6F
4. 南山的主約跟附約CAR不佳，但主約解約後附約一併失
09/04 11:04, 6F
→
09/04 11:04, 7年前 , 7F
效，要先留意體況的影響。
09/04 11:04, 7F
推
09/04 22:41, 7年前 , 8F
南山的是人情單嗎？規劃的很詭異...首先，用NPHICP值
09/04 22:41, 8F
→
09/04 22:42, 7年前 , 9F
這麼低又不能調整保額或減額繳清的險種當主約就是不
09/04 22:42, 9F
→
09/04 22:42, 7年前 , 10F
給你留後路。
09/04 22:42, 10F
推
09/04 22:45, 7年前 , 11F
再來HS配計畫10雜費只有5萬...而且還跟手術共用額度，
09/04 22:45, 11F
→
09/04 22:45, 7年前 , 12F
很雞肋。另外DHI這個意外日額，保額1000元和3000元的
09/04 22:45, 12F
→
09/04 22:45, 7年前 , 13F
保費才差幾百元，保障卻差很多，要出的話就應該直接
09/04 22:45, 13F
→
09/04 22:45, 7年前 , 14F
滿的...
09/04 22:45, 14F
‣ 更多 TWID 的文章
文章代碼(AID): #1RZUFh0K (Insurance)
‣ 更多 TWID 的文章
文章代碼(AID): #1RZUFh0K (Insurance)