[險種] 23歲女 新保單規劃
手機排版,請見諒~
一、性別:女
二、年齡:23
三、職業/工作內容:行政內勤
四、保障需求:檢查是否有不必要項目
五、保費預算:15000-20000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:大眾運輸工具
八、預計規劃:
(醫療險雙實支/重大疾病優先,壽險/殘扶險其次)
九、現有保險:三商美邦
https://i.imgur.com/0pbtPIQ.jpg
以前年輕沒研究跟朋友買的保單,後來發現主約放手術險實在是有點不ok, 這張目前考慮
停掉
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最近有請保經業務幫忙規劃如下
十、預增保險:
保險公司:遠雄人壽
商品名稱
主約: 遠雄人壽美滿致富增額終身壽險(LJ2) 5萬/20年 $2155
附約:遠雄人壽康富醫療健康保險附約?(RJ1) 1年期/計畫二 $2549
附約:遠雄人壽真安心醫療保險附約(RSL) 1年期/計畫一(雜費6萬)
$2150
附約:遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險附約(RG1)
1年期/100萬 $2220
保險公司:新光人壽
商品名稱
新光人壽長扶雙享B型殘廢照護終身健康保險?(BFA) 2萬/20年 $8400
華南產物「BEST A」個人傷害險專案
100萬/方案A $1200
目前總保費:18674
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目前遠雄雙實支這樣安排不知道是否妥當,另外有考慮是否需要增加殘扶險,業務一直說
新光這張保證給付很不錯,趁年輕買便宜很多,有點猶豫是否需要,因為預算有限…
在麻煩各位給我點意見參考
感謝!!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 117.19.215.100
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1517501229.A.688.html
※ 編輯: yun550041 (117.19.215.100), 02/02/2018 00:11:27
※ 編輯: yun550041 (117.19.215.100), 02/02/2018 00:12:11
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原來同一家這樣不算雙實支哦,其實目前我也還不知道自己是否需要殘扶險只是業務一直
說這塊也需要規劃,那e大還有什麼其他建議嗎?
※ 編輯: yun550041 (117.19.215.100), 02/02/2018 00:23:08
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m大~但業務跟我說遠雄這是可以雙實支搭一主約的方案,可以省個主約的錢
所以這樣反而沒有正的雙實支嗎?
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原來是這樣,了解,遠雄另一個雜費只有6萬確實挺不夠,難怪這樣看來預算可能要再拉
高一些好調整
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這樣我應該會優先選單實支配基本殘扶
等未來預算增加再加強,這樣現在的規劃需再調整嗎
※ 編輯: yun550041 (117.19.215.100), 02/02/2018 00:54:28
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