[險種] 32歲男既有保單檢視及規劃消失

看板Insurance作者boudi時間6年前 (2017/08/15 21:16)推噓1(1推 0噓 32→)

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發文前請看板規為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種 EX: 兒童產險壽險醫療意外防癌重疾殘障投資旅遊看護車險火險 PS: 意外 = 意外險意外醫療險重疾 = 重大疾病險後面可以打一些資訊，比如說性別年齡和保險公司或商品名稱 ex. [醫療/意外/重疾] 30歲男新保單規劃/南山/新光 [防癌/重疾/殘障] 28歲女既有保單諮詢/國泰/富邦 [險種] 0歲男新生兒保單規劃 [險種] 0歲女罐頭保單規劃 [險種] 24歲女既有保單減額/南山 [壽險/醫療] 25歲女實支實付 [醫療/意外] 35歲男新保單規劃 [醫療/重疾] 33歲女既有保單諮詢禁止徵求業務初犯者刪文水桶七天，累犯者劣退水桶180天，情節重大者永久水桶文章內不可用明(暗)示公布或要求：　站內信、電話、信箱等聯絡資料，或公司、業務員執業介紹與連結。 --------------------以上閱讀完請用 ctrl加 y 刪除否則刪文-------------------- 根據「台灣學術網路禁止私人營利使用」之規範以及PTT站方的不商業、不營利政策不得從事仲介、推介商品或服務，請板友遵循，以維持PTT維持學術中立之宣言因此，本板之規劃文僅作為保險觀念討論討論範圍包含保險商品之比較、選擇，個人或家庭整體的保障規劃與配置保戶請勿濫用此一平台作為徵求業務之捷徑業務請勿利用此一平台作為開發客戶之來源在討論之前，請確認你已閱讀以下提醒：第一條：保險公司是營利事業單位，部份保費將成為合法營利保險業務員是以業績創造收入的職業，部份保費將合法成為佣金第二條：有風險想轉嫁請買保險，保守理財請定存，積極理財請投資三者屬性截然不同，請勿混淆第三條：買保險要買的只有沒能力負擔的保障，要轉嫁的只有承擔不起的風險第四條：保險業務會努力創造慾望，在接觸業務前保戶應該先確定自己的需求需求不等於慾望，需求＝必要的，慾望＝想要的第五條：保戶有權偷懶，但認真做功課的保戶可以避免受騙和損失 --------------------以上閱讀完請用 ctrl加 y 刪除否則刪文-------------------- 請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除）一、性別：男二、年齡：32 三、職業/工作內容：工程師（請詳細填寫實際工作內容，以利判斷職業等級）四、保障需求：（請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算）五、保費預算：5萬/年六、健康告知：（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS） (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否 (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 （兒童）生長曲線百分位是否不在下列範圍：3%以上七、常用交通工具：機車八、預計規劃：醫療實支實付/殘扶（請主動表達需求，勿讓他人創造你的需求）（請按照重要程度分列，若預算不足，順序後面的險種優先汰除）（EX.壽險/癌症險優先，意外險/醫療險其次）九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）保險公司:富邦人壽購買時間：104.10.08 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 富邦人壽富利旺終身壽險 XWO 60萬 20年 19980 富邦人壽樂活定期壽險附約 XTF 100萬 20年 3900 富邦人壽防癌終身健康保險附約 PCC1 1單位 65年 2676 富邦人壽享安心住院醫療定額健康保險附約 HKR 600元 56年 4404 富邦人受傷害保險附約 ADC 60萬 1年 708 富邦人壽安心寶意外傷害保險附約 NAI 50萬 1年 675 富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 10單位 1年 580 富邦人壽安康久久殘廢照護終身壽險 XLJ 3萬 20年 28050 各位板友好~ 最近在檢視我的保單因為我對保險沒有概念想請板友幫幫忙以上是富邦的業務幫我規劃的保單業務幫我考量的點是目前我結婚有小孩是家庭支柱所以壽險的部分有提高保額還有加強實支實付的部分但是一年繳了64000多對於我的負擔太大想看看這份保單要怎麼變更或是減額繳清才能降到5萬元以內或是有哪些部分是很雞肋的可以刪除另外想請問各位板友關於XWO 我爬文的結果說佣金很高有50% 請問我是不是被當肥羊宰了QQ... 還有想請問業務的傭金是怎麼算的呢? 假如我第一年繳30000元佣金50% 業務就可以拿到30000*50%嗎? 感謝各位幫忙~~ 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ --------------------以下閱讀完請用 ctrl加 y 刪除否則刪文-------------------- 本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。（例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。生活娛樂館生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.177.203.40 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1502803007.A.DB5.html

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