[險種] 34歲男第一張保單規劃

看板Insurance作者wmacn (放開那個女孩...)時間9年前 (2017/02/07 17:57)推噓3(3推 0噓 16→)

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一、性別：男二、年齡：34 三、職業/工作內容：職業等級一(內勤) 四、保障需求：目前為家中經濟支柱，已婚育有1女，另一半為家管五、保費預算：三萬以內六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？ (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？ (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？以上皆無七、常用交通工具：汽車八、預計規劃： 1. 醫療險(實支實付) 2. 重疾險 3. 定期殘廢 4. 定期殘扶九、現有保險：勞保健保團保皆無額外加保十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 國泰鑫彩終身壽險 L3 1萬 20年 354/年國泰新真全意住院醫療 CV M20 一年期 3893/年友邦平安定期壽險 JTL 100萬 10年 3130/年友邦友安一年定期重大疾病健康保險 JDDR 100萬一年期 1860/年友邦十一助行殘廢照顧保險 YRDR 500萬一年期 2400/年友邦友備無患一年定期保險 DIYR 5萬一年期 3120/年全球安養久久終身健康保險 LDC 1萬 30年 3730/年全球醫療費用健康保險 XHR 計畫五一年期 2864/年以上保費共 $21,342/年以上是自己爬文安排的，目前還沒和業務員接洽過選擇國泰是因為壽險保費低廉，且版上也多有推薦另JDDR 過了57歲開始保費暴增，所以把預計200萬下修至100萬畢竟三十年後這張保單保費就到了八萬多塊想請問這樣安排是否合適，是否還需要把壽險金額提高? 本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。（例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。生活娛樂館生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 119.14.35.50 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.220.69.181 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1486461451.A.B0D.html

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BaLaBruce

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BaLaBruce

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wmacn

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