[險種] 27歲男 第一張保單
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:27歲
三、職業/工作內容:工人(已有兩個禮拜被調入內勤處理文書作業ing)
四、保障需求:醫療險 實支實付 意外險
五、保費預算:10000~30000/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無
七、常用交通工具:開車
八、預計規劃:意外險/醫療險優先,壽險/癌症險其次
九、現有保險:無
保險公司:
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
(一)保險公司:富邦
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽新平準終身壽險 XWS1 10萬 20年 2,970
富邦人壽ㄧ年定期心安殘廢保險附約 211R 10萬 1年 53
富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR1 30單位 1年 6,310
富邦人壽永福豁免保險費附約 WPD2 20年 317
問題:因有進一步到朝結婚的方向
所以著手了解男友狀況,發現他沒有保過保險
僅汽機車的保險而已
昨日有和富邦保險員見面
給我的感覺很不錯,他一開始先說他的理念
是以定期險為主,他個人不推薦終身險
相較之下還是以定期險為主,付出的金額是實用的
懇請大家幫忙,有沒有哪裡需要更改
或是需要再補足或刪減
謝謝你們:)
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
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已經修改了,謝謝S大提醒,也剛好知道西瓜是哪一間^^
非常感謝S大的說明~~~
※ 編輯: PonkanPonPon (150.116.43.83), 01/07/2017 09:50:16
推
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