[險種] 37男既有保單檢視&規劃新保單

看板Insurance作者peachya (態度是關鍵!)時間7年前 (2016/08/18 16:15)推噓0(0推 0噓 17→)

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一、性別：男二、年齡：37 三、職業/工作內容：園區工程師四、保障需求：殘扶重大疾病壽險實支實付五、保費預算：年保費 50000 六、健康告知： (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？胃食道逆流 (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否 (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 是,胃食道逆流 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否七、常用交通工具：機車,汽車八、預計規劃：壽險/重大疾病/意外九、現有保險：保險公司：購買時間：民國93年商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 安泰富貴終身壽險 30萬終身 2,010 安泰新定期人壽保險附約 50萬 113/12/22 340 安泰人壽新健康醫療費用定額給付 20單位 143/12/22 2,100 保險附約安泰人壽新住院醫療定期健康保險附約計畫A 143/12/22 778 意外身故及殘廢保險金 100萬 133/12/22 310 意外傷害醫療保險金(一般型) 3萬 133/12/22 128 安泰人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 10單位 143/12/22 150 安泰人壽防癌終身健康保險附約 3單位 163/12/22 1,656 ______________________________________________________________________________ 7,472 (季繳) 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 元大人壽永愛終身壽險 100萬 20 31200 保險公司：商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 法國巴黎 DDRB 一年期 100w 1 4700 重大疾病健康保險附約(乙型) 因為先生是家裡的主要經濟支柱，媽媽目前為全職媽媽，有兩個小孩(3Y&1Y)，小孩又還很小，所以希望能增加壽險至400萬~500萬，但終身壽險一次保500萬的額度，一年要繳十多萬，負擔太大，所以想說，先買100萬，每年如果有調薪再增加一百萬，因為全家的保險費(含儲蓄險)，一年也已經要繳20幾萬了。想請版友幫忙看一下這樣的保單是否ok，或是有更好的建議，另外，原本的醫療跟意外，是否足夠? 謝謝。本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。（例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。生活娛樂館生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 119.14.35.50 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.177.10.239 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1471508141.A.C75.html

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toro736

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toro736

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hsnu510291

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