XX
一、性別：男
二、年齡：35歲
三、職業/工作內容：工程師
四、保障需求：長照 醫療
五、保費預算：3萬以下
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ NO
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？YES
去年健檢視力0.4，去檢查發現罹患遺傳性罕見疾病：視網膜色素病變(RP)
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？NO
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？NO
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？YES
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？NO
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：長照/實支實付/意外傷害
九、現有保險：
(1)
保險公司：保誠人壽
購買時間：94年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新康寧終身醫療保險(93) DDHL 計畫10 20年 14,110
新住院醫療限額給付保險附約 HSR 計畫2 2,015
新住院醫療定額型定期保險附約(93) EHLR 計畫10 75歲滿期 3,820
人身意外傷害保險附約 APAA 100萬元 1,450
傷害醫療保險給付附加條款 MT03 5萬元 596
人身意外傷害住院醫療定額給付附加條款 ML03 計畫10 900
新豁免保險費附約(93) EWPR 607
23,498
(2)
保險公司：保誠人壽
購買時間：94年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________ 23,498
新康健終身防癌保險(93A) ESCN 1單位 20年 6,430
新豁免保險費附約(93) EWPR 20年 170
6,600
(3)
保險公司：台灣人壽
購買時間：96年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
掌握人生變額萬能壽險(甲型) ZBOB 3,000,000 10年 3,6000
重大燒燙傷保險給付附加條款 750,000 0
投資標的 配置比例 累計扣除費用 參考報酬率 台幣參考值
富蘭克林坦伯頓成長基金A股 70% 24,999 35.64% 243,366
德盛東方入息基金-A配息類股 20% 7,090 23.51% 62,125
法巴百利達拉丁美洲基金 10% 676 -31.06% 5,250
32,765 30.87% 310,741
首次單筆額外投資保險費 24,000
主約計劃保險費年繳 30,600
主約超額保險費年繳 5,400
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
保險公司：
商品名稱
-----------------------------------------------------------------------------
都是剛出社會的人情保單，隔年朋友就沒做了
一直都以為很健康，很少生病，連感冒也很少.保單都沒理賠過，每三年打9折.
直到去年健檢才發現視力剩0.4，一直以為近視加深度數不夠.
檢查才發現罹患遺傳性罕見疾病：視網膜色素病變(RP)，目前沒有治療的方法，
視力也漸漸退化中.
目前單身，無須負擔家計，還在工作，生活還能自理，未來需要長照方面需求
(1)(2)保單還需繳10年，10年變化有點大，不知道能否繳完.
就目前狀況，不知有何建議.調整的?
(3)壽險保單在2年就繳完，應該會領回，不然每個月要扣管理費120.
壽險應該是用不到，是否可轉換其他險種：醫療險、年金險、長照險
謝謝各位!!
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.170.30.7
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1435261449.A.7AA.html
※ 編輯: asin0328 (1.170.30.7), 06/26/2015 03:56:41
→
06/26 07:37, , 1F
06/26 07:37, 1F
討論串 (同標題文章)