[險種] 28歲男 既有保單諮詢
請詳述以下資訊:(括弧內文字建議刪除)
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:業務
四、保障需求:
五、保費預算:30000~40000
六、健康告知:無
七、常用交通工具:機車、汽車
八、預計規劃:
在出社會之前有家長幫我保的國泰人壽,出社會之後覺得好像應該自己
買一份保險,補強自己保障上的不足(擔心成為家人負擔),所以請同事
太太規劃了一份遠雄人壽的保單,但是因為不是很懂,本來還一直以為
終生險都比較好= =,所以想請教大家是否需要刪減或更換的部份,
謝謝<(_ _)>
九、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:88年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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鍾愛終身 JB 100萬 20年 7400
防癌終身附約-個人型 AM 4單位 20年 2120
溫心住院日額附約 BA 1000元 1年 2378
住院醫療終身 JQ 1000元 20年 3910
共15808
保險公司:遠雄人壽
購買時間:101年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
遠雄人壽雄安心終身保險 FX5 50萬 20年 16900
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 5單位 1年 875
遠雄人壽好安心住院醫療保險附約 RSK 計畫二 1年 5397
遠雄人壽豁免保險費附約要保 HA1 23172元 20年 934
共24106
十、預增保險:
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率(IRR)資訊,若誤導請告知板主處理
(例:儲蓄型保單年繳10萬,繳完六年期滿領回100萬,告知報酬率66.67%)
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