一、性別：女
二、年齡：28歲
三、職業/工作內容：顧問業，經常到國外出差，出差地點多屬先進國家，工作時數長
四、保障需求：醫療、意外、癌症、(重疾)
五、保費預算：約六萬
六、健康告知：健康
七、常用交通工具：公車、捷運、計程車、飛機
八、預計規劃：
目前工作兩年多，之前的保險不多，而且屬於儲蓄險種，因為常常飛，所以有特別
辦有飛行身故保障的信用卡保額6000萬。其他保障幾乎沒有。
想趁年輕把醫療、意外、癌症甚至是重大疾病等狀況保障起來，避免增添家人現在
和未來的負擔。目前未婚，需要給父母零用，想把保險買在還年輕就應該保障起來較有
保障，也比較划算的保障上，未來資金更充裕時有需要再加。主管的南山業務朋友有幫
我規劃一份保單，不過保單內容多又複雜，尤其保費再過兩周又是下個費率了，希望專
業的朋友協助檢視，把保障投資放在需要的地方，謝謝。
九、現有保險：南山３１２還本終身保險
保險公司：南山
購買時間：2001年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山３１２還本終身保險 65萬/ 21年期 約6萬
(附約)九九防癌險 一單位 21年期 一千多
十、預增保險：
保險公司：不限、但目前是南山業務
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山人壽真安心手術醫療終身保險 PSI 1000元 20年期 8620
南山人壽真安心手術醫療終身保險附加條款 EPSI 1000元 20年期 1980
南山人壽護你久久終身防癌健康保險 CAB 2單位 20年期 12360
南山人壽新終身醫療保險 NPHI 1500元 20年期 19380
南山人壽傷害保險附約 AI 50萬 1年期 1850
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 200萬 1年期 2340
南山人壽心傷害醫療保險金附加條款 AMN 3萬 1年期 810
南山人壽住院醫療保險附約 HS 10計畫 1年期 2593
南山人壽幸福康祥終身保險 20SDD 50萬元 20年期 16800
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合計 66733
轉帳折扣後 66065
本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率（IRR）資訊，若誤導請告知板主處理
（例：儲蓄型保單年繳10萬，繳完六年期滿領回100萬，告知報酬率66.67%）
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