請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:70年次(已婚且有一女為一歲)
三、職業/工作內容:接待中心銷售業務 偶而 轉內勤在辦公室上班
四、保障需求:醫療,意外,部分壽險
五、保費新增預算:一年17300元 (原本新光已保為年繳12606元)
六、健康告知:健康,無家族病史
七、常用交通工具:汽車(每日高速公路至少開90公里)
八、預計規劃:保留原有保單(父親幫我們投保新光的)並預計增加的險種內容如下
九、現有保險:新光人壽以及安泰產險的意外險500萬元(安泰為保汽車險時加保的)
保險公司:新光人壽(現有)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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(主約)新長安終身壽險(87) JMA20 20年期 30萬 2703
(醫療)安心住院保險附約(僅列實支實付) 71D01 1年期 10計劃 2078
(意外)平安意外傷害保險附約 K1D01 1年期 200萬 2120
(意外)綜合保障(個人)(9909) P1B01 1年期 50萬 3245
(主約)防癌健康終身保險(86) MMA15 15年期 100萬 2460
新光人壽總計年繳:12,606元
十、預增保險:
保險公司:全球人壽(保經幫忙規劃的)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽定期壽險 (QTL30) 30年期 100萬 6,200(0)
全球人壽醫療費用健康保險附約 (XHR00) 至80歲 計劃四 1,950(0)
全球人壽重大疾病及特定傷病健康保險附約 (DSR00) 至80歲 100萬 4,400(0)
全球人壽總計年繳:12,550元
保險公司:華南產險(保經幫忙規劃的)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富貴保專案(主方案+附加方案) 1,330
預計增加的內容目前加總為:13,880元
新光現有加上預計新增的年繳總共26,486
1目前一家三口,年收入大概為80萬,房貸為300萬,請問這樣的配置有可以再進步的地方嗎?
懇請各位前輩協助幫忙看一下,麻煩您了...
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 42.73.150.234
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