[醫療/意外/重疾]32歲男,2歲男保單規劃

看板Insurance作者tradertsai時間13年前 (2012/07/01 09:31)推噓1(1推 0噓 29→)

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一、性別：男/小兒二、年齡：32歲/2歲三、職業/工作內容：貿易公司內勤/無四、保障需求：為父母妻兒和將出生的女兒提供保障五、保費預算：不知六、健康告知：無重大疾病七、常用交通工具：汽車八、預計規劃：由於是一家的經濟來源(上有高堂下有妻兒),希望提供保障九、現有保險：保險公司：富邦人壽購買時間：2010/9月商品名稱 [英文代號] 保額/計畫期間保費 _____________________________________________________________________________ 自己的保險富邦人壽平準終身壽險　　　 NLWK 100,000 20 2,870 富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR 20單位 1 4,459 富邦人壽新終身防癌健康保險附約 CWRS 2單位 20 13,494 富邦人壽安心住院醫療定額給付保險附約　HJR 1000 1 3,990 富邦人壽新定期壽險 MFT1 3,000,000 1 17,160 富邦人壽新平安福保本保險 AHN 4,900,000 20 188,650 (此險是長輩主張將積蓄投入保本年紀大使用,預計繳十年,20年後拿回本金) 小兒保險富邦人壽健康加倍終身健康保險 HIJ 3,000 20 28,920 富邦人壽傷害保險附約 ADC 2,000,000 1 600 富邦人壽傷害醫療保險附約 AHR 2,000 1 1,380 富邦人壽新終身防癌健康保險附約 CWRS 2單位 20 7,008 每次傷害醫療保險金限額 MRB 30,000 1 304 富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR 10單位 1 2,207 十、預增保險：長輩今年退休,由於業務員是長輩的好朋友, 最近強力遊說長輩將退休金300萬投入富邦增美利美元終身壽險(繳六年) 讓我對此人的專業知識與操守起了疑竇,感覺長輩一有現金就一直想挖, 版上討論的重點IRR也從不曾提供,只一直強調保單利率比台灣利率高很多無奈礙於自己保險知識不足,請求各位大德幫忙,我自己也會認真爬文! 爬了一些文,目前打算把停保自己和小兒的癌症險,改由重大疾病險代替, 定期壽險轉成台銀人壽一年期定期,住院給付似乎保額太高又用不太上, 也想刪掉一些,但不知從何著手? 另外,那個很誇張的平安符意外險,是業務遊說長輩將現有的積蓄投入繳十年,預計第十年減半繳清,二十年後拿回本金, 損失的利息當作拿去繳保費,我知道一定不划算, 但長輩的觀念.....唉,不說了 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 223.143.56.203

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beriaura

07/01 16:06, , 1^F

07/01 16:06, 1^F

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