[心得] 中壽幸福專案轉鑫幸福專案
最大的差別是: 之前幸福專案是 1萬終壽主約+ 50萬意外險
鑫幸福專案變成 5萬終壽主約+ 50萬意外險
另外鑫幸福專案的終身壽險主約有"全殘契約繼續有效"條款 (16歲前可能會全殘終止?)
還有我看鑫幸福終壽內容,第二保單年才有保價金,也就是要年繳兩次才能減額繳清
如果10萬NY改成15年期 第一年就有保價金可減額繳 (by kmkr122719)
其他投保規則都差不多:
投保年齡0~50歲、標準體投保、不收月繳件、不能加重疾險、只能加一單位癌症險、
不能加豁免、有其他中壽投保專案不受理
大概這樣吧 (有漏掉的請補充 <(_ _)> )
============================ 轉換失敗心得分隔線 ===========================
本來我已經投保了1萬元主約的方案+醫療險,不過考量鑫終壽有全殘不終止,
所以打算在今年轉換。在板上問過幾個業務(保經&中壽業務皆有) & 某專業保戶,
得到的答案都是: "退舊專案再買新專案"即可,甚至同時送件亦可。
甚至該保戶也已經順利轉換成功。所以我就請我的業務過來幫我處理。
我的業務聽到我的需求直接回答沒辦法,他之前就處理過類似的情況,不過沒成功。
由於我在板上先問過,所以我不死心的請他幫我送件處理看看。
結果得到照會單一張XD 內容如下:
「被保險人已投保過共好專案/新共好專案/金好專案/真好專案/新真好專案/鑫真好專案/
幸福專案,故歉難受理本次申請,請重新規畫投保內容並以契約變更申請書修正。」
其實我不知道問題出在哪裡,是送件要有怎樣特別的時間先後順序? 總之就是失敗了。
最後我還是退掉專案,改成10萬終壽+NCH+豁免 應該會走減額繳清的路(主約要繳兩年)
若要豁免記得要選減額繳清之後持續有效的那一個 (重疾+1~6級殘豁免,代號YY)
給大家參考~ ( ̄▽ ̄#)﹏﹏
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