[規劃] 30歲男 檢視保單及規畫
Q1:已經參考過這些文章嗎?(文章代碼 #1EhfUINl )
是
Q2:上述某篇文章的某大,用租錄影帶來比喻終生險,主要是表達什麼呢?
變化快速,保障隨時改變
Q3:妳是否利用""財務分析表"",檢視自己的財務狀況。 (文章代碼 #1Ehf44Ey )
否
Q4:請問你的""保障需求缺額多少""呢?點選http://goo.gl/Atpsj進行試算。
0
Q5:你需要的死殘保額,醫療保額等各是多少?保額,務必填寫出來!!!
沒有概念者,參考 #1EhfUINl 所列文章,自己進行估算。
假如你願意分享妳的計算過程,那更好,但不強迫。
600/200
Q6:對儲蓄險的了解有多少(ex:IRR多少,現金流被卡死等等)?
(沒購買此險種者,本題可略)
Q7:對投資型保單的了解有多少(ex:前置費用多少等)?是為了投資,還是為了保險?
(沒購買此險種者,本題可略)
Q8:經財務狀況分析後,你可以運用的一年保費預算是多少?
30000
【基本資訊】
性別:男
年齡:30
職業:
婚姻狀況:未婚
家庭成員:5人
家族病史: (可自由選擇不填。)
個人病史: (可自由選擇不填。)
常用交通工具:機車
是否經濟支柱:否
現居狀況:自有/租用/其他:自有
【自己的想法】
現有保單皆為當時母親所保
想了解是否有哪些不足需要加強
【現有的保險總表】
購買時間:
被保人:本人
保險公司 商品中文(英文代號) 保額/計畫 期間 保費/年繳
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國泰 國泰福本111終身壽險 600000 終身 117737
(六年已繳滿)
國泰 國泰美滿人生312終身壽險 520000 終身 25562
附約:防癌終身附約(個人型) 二單位 1244
(20年已繳15年)
富邦 萬年春終身壽險 150000 終身 21129
(20年已繳13年)
富邦 新終身保本壽險 100000 終身 1558
附約:住院醫療定額給付終身健康保險 500 20 1960
傷害保險附約 1000000 1200
每次傷害醫療保險金限額 30000 308
傷害醫療住院保險金日額 1000 507
(20年已繳12年)
富邦 終身保本壽險 550000 終身 2970
(20年已繳13年)
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每年保費 56438
【欲增加的保險總表】 (若還沒有選定,可以先不填寫)
被保人:
保險公司 商品中文(英文代號) 保額/計畫 期間 保費/年繳
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每年保費
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◆ From: 124.8.130.34
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