[險種] 請問有人聽過國泰的卓越理財保單嗎消失

看板Insurance作者時間12年前 (2011/11/02 12:29), 編輯推噓3(3推 0噓 55→)
留言58則, 7人參與, 最新討論串1/1
家中買了國泰創世紀丙型保單多年 雖然後來有申請自己上網直接轉換投資標的 但畢竟作的功課不夠加上大環境波動 獲利一直呈現負成長 後來保險業務員建議可以換為國泰卓越理財 看了說明書上解釋，可以設定投資的獲利點及停損點 加上前置的一些手續費都已經繳完 所以可以不需加任何費用的轉換到此保單 因為之前買創世紀丙型出現過與板友類似的狀況(業務員沒有明確交代需繳交的手續費) 而說明書似乎都比較著重在如何投資(不知是否因為這兩種保單皆為投資型保單) 所以想要請教板上的各位，如果不需再被扣任何費用， 轉到這個保單是否適當，此外，創世紀丙型應有的基本保險權益，是否都一樣呢? 不好意思，因為我第一次接觸，爬文後發現很少有討論卓越理財保單的議題 希望大家能給我一些實質上的建議。我也會努力學著了解那些相關用語的>"< 雖然好像還是好困難 謝謝你們了:) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
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11/02 12:36, , 1F
....兩種投資型保單互相轉換？
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11/02 12:37, , 2F
怎麼聽起來像是慫恿解約＋另買新保單？
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建議跳過業務，直接打電話問國泰客服是不是可以這樣換
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a大 創世紀丙型+丁型 都可以平轉 不是洗單!
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洗單~ 簽新的要保書+解約舊有的 新的轉帳授權書等等
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另外...如果有替換契約 其實業務員大多都只是做白工
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11/02 15:06, , 7F
我不曉得你買這兩個保單是幹什麼?
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11/02 15:07, , 8F
你真正有看過 保單條款全部嗎?
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如果你看完 你再來考慮 要不要買
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11/02 17:03, , 10F
創世紀可以轉卓越理財嗎？
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契約轉換~ 是簽屬 利益比較表 B式契約轉換申請書
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還要 C式 契約轉換 健康報告書
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創世紀丁型 契約滿一年 創世紀丙型 契約滿四年
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以上 是繳滿 如月繳 就必須繳滿48次 等
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100年 2月 9日 起可轉換 保單要一併附上
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投資型=拿錢跟保險公司買保險，+保險公司再拿給銀行買基
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金，再銀行每年要扣的基金費用都是要扣，雖說少了
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申購基金手續費，但是基金經理費+保管費依然要收
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而且還多收了130~150%的前置費用.......
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省了基金手續費，多花了壽險的錢+130~150%的前置費用
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這樣還值得嗎?
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推
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創丙繳了多年不知道是幾年，如果超過六年前置費用早收完了
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目前就是看賠錢的基金要不要認賠殺出，剩下的配置到"卓越"
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的基金去。或者是乾脆全部解約落袋為安。
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保障的話，一樣都是自然費率的定期壽險，"卓越"有多一筆
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"意外生活照護保險金"，純論保障是比創丙多一些
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至於自動停利或加碼的機制好不好，就見仁見智了
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11/02 21:36, , 28F
我只是幫H大補充而已.......
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11/02 21:37, , 29F
就算繳完，還不是要付壽險的錢?真要投資還是買保險?
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謝謝各位的回答，原保單創世紀丙型，已經繳了6年，所以
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前置150%都已繳完，因此業務員才建議可以轉到卓越理財
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因為之前已經被收150%的錢，所以想說既然都繳完，不會在
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被扣一些有的沒的，於是想把這張保單留著。如果所說，原
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1保單因為種種因素一直呈現負成長，雖沒有期待他能像非
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其他投資型商品一樣擁有高報酬率，但仍不希望一直都是赤
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字呀，所以才請教各位，若一定要保留這張保單，換成新的
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卓越理財這張，除了投資部分不同外，在原有的保險部分，
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會不會有所改變呢?我也看到W大的說明，看來似乎只有一些
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微的差距。如此是表示，可以轉換嗎?謝謝大家的回答，學
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到很多。感激~
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投資型這種東西，不會因為換保單而變正成長，只會因為
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你學會怎麼投資才變正的吧...
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沒錯 推樓上
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推
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最近幾乎沒有好消息，絕大部分基金績效只會繼續探底而已
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如果你的投資標的基本面還算穩，看要不要繼續跟它凹
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凹到反彈的時候趕快出場這樣，轉不轉換，對你目前的績效沒
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什麼意義。如果覺得"卓越"的保障比較好的話再換吧。
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推
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喔，如果你要轉換的話業務員好像有獎勵的樣子，有點忘了
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樓上的 哪邊聽到的獎勵 @@~
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對公司而言 如果沒有增加 純保費收益 他要怎麼獎勵員
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工 @@?~
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所以有時候聽人說洗單 洗單 如果增加的沒有減少的多
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其實也都只是在做服務
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或是 先解了A保單 之後找B業務員 保了B保單
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11/05 02:09, , 55F
有些時候~ B也只是純服務.....
11/05 02:09, 55F
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11/09 12:11, , 56F
如果你還是需要投資型保單的保障跟投資的話,還是建議你契約
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11/09 12:12, , 57F
轉換成卓越理財,多了母子基金及自動轉換、停利、加碼
11/09 12:12, 57F
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11/09 12:13, , 58F
會比原本的創丙丁較有獲利機會
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