Fw: [爆卦] 黃國昌專訪檢察官:如何淪為國家級詐騙已刪文
※ [本文轉錄自 Gossiping 看板 #1aaRO9AN ]
作者: usnavyseal (usmarine2008) 看板: Gossiping
標題: [爆卦] 黃國昌專訪檢察官:如何淪為國家級詐騙
時間: Tue Jun 20 22:21:59 2023
黃國昌 專訪 姜長志 談「『打詐國家隊』如何淪為『國家級』詐騙!?」
來賓:臺灣臺北地方檢察署檢察官 姜長志
https://www.youtube.com/watch?v=cnKFmkmLT7Y
整理一些重點 (會跟前幾天的新聞有些重複)
13:25
https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=805
詐騙集團兩大支柱
1 人頭帳戶
2 洩漏個資
不是檢察官不追查,而是買賣帳戶的情況很嚴重,導致人頭帳戶有很多斷點
金管會應該加強監管力道,要設黑名單
例如,一個人被列為警示帳戶後,應該限縮他的權限,但金管會只針對正在現在被列入的限縮權限
警示帳戶被解開後後,他又可以無限制地開別的戶頭
金管會應該管制有前科的警示帳戶、被判有罪的人
詐騙集團最快在17分鐘內可以轉4手,例如,被害人--> A--> B--> C--> D
報警後,檢警會先約談A帳戶,但金流跑太快了,來不及攔截,因此要追回犯罪所得很難
17:19 (youtube 留言寫的很清楚,直接貼上 + 補充一些內容)
https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=1039
一、第三方支付不需要經過特許,也沒有任何資本額的門檻,人人都可以隨便開設。第三
方支付公司跟人頭公司掛接,被害人的錢就從第三方支付轉出,而檢方無法追查。
二、依現行規定,平均日金流超過20億以上為電子支付由【金管會】管理,目前只有10家
;低於20億以下則為第三方支付由【數發部】管理,高達1萬623家"既不受金管會監管,
數發部也不會管"!
三、依現行規定,自然人無法向銀行申請虛擬帳號;第三方支付公司卻可以跟銀行申請大
量的虛擬帳號綁定銀行,這些虛擬帳號追查出來的都是人頭公司,受害者求償無門!
補充一下為黃國昌點名唐鳳的原因
https://moda.gov.tw/press/background-information/3311
唐鳳部長拜訪臺灣金融科技協會逐字稿
「理解。大家知道我們數位部真的是零監理」
https://i.imgur.com/MTUuZZz.png
27:36
https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=1656
雖然地檢署被淹沒了,但現在重點是案子到檢方手裏時
被害人求償無門,錢追不回來
姜檢察官直接問數發部3個問題
1. 今年1/1 第三方支付防制洗錢上路後,數發部稽查和裁罰了幾家業者呢?
2. 到底有沒有去稽查和了解虛擬帳戶,刑事局165詐騙專線通報的第三方支付的件數
跟轉接網站
3. 如何解決第三方支付業者拒不提供資料,不配合做KYC (金融機構認證客戶身份的強制標準程序)
或是直接提供假資料,行政主管機關有什麼方法去處理這些業者
30:56 電信門號的犯罪手法
https://www.youtube.com/live/cnKFmkmLT7Y?feature=share&t=1850
通常一般人犯罪時,檢方去第一類電信,如中華電信調資料就可查到了
手機門號包括預付卡被第二類電信(把它想成二房東/仲介)大量拿去租用
每個企業社可以從第二類電信租用 2000-4000個門號
通常這些企業社也都是人頭成立的
然後它在轉租給不知名的第三人 例如中國人
這些門號會散播在各個電商,例如蝦皮
最後檢方去查源頭時,只會查到中國人或是假的資料
導致在蝦皮發生的犯罪,例如詐欺,盜圖,商標法無法追查
門號黑數
今年1-3月,有百萬支不名的國內電信漫遊門號被賣到中國
而今年從中國來的國外觀光客只有 29,000人
平均一個人要用100支的漫遊門號,中間有很大的黑數
第二類電信屬於 NCC所管,必須得高度管制的特許行業
NCC卻回「無法可管,還說很多是電器、家電要使用的」
那NCC不是去要釐清那些是正常使用,那些是不正常使用
怎麼會推給檢察官呢,這不是NCC的工作嗎
而且NCC的委員卻在網路上說「檢察官沒有提出網路詐騙的案例」
姜檢直接拿今天桃檢的聲明舉例「本署偵辦二類電信公司涉犯詐騙」
https://i.imgur.com/zFDXcSm.png
這家公司竟然可以跟第二類電信申辦了2372支門號
才一家而已喔
1. 要這麼多門號做什麼
2. 隨要隨給,快遞馬上給
完全沒有在管,如何發、賣和租用都可以
在台灣,金融業和電信業都是特許行業,理應高度管制
現在談的犯罪都不是個案,而是一個循環、一個circle
蘇院長 2022/07/15提出的《新世代打擊詐欺策略行動綱領》都有談到
表示去年夏天,政府就知道有這個問題了,卻沒有做事
https://i.imgur.com/e05nn2c.png
備註
不愧是詐騙天堂
全部都用人頭,金流帳戶+電信門號
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.49.6 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1687270921.A.297.html
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※ 編輯: usnavyseal (118.169.49.6 臺灣), 06/20/2023 22:22:41
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※ 轉錄者: abc9bitedi (211.20.147.161 臺灣), 06/21/2023 08:36:29
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