Re: [討論] 如果美國爸爸要民進黨到此為止？消失
剛好今天有則新聞可以思考一下未來的走向
張兆順：高風險海外分行擬裁併
2016-09-29
〔記者李靚慧／台北報導〕為了改善法遵問題，避免兆豐銀紐約分行遭重罰事件重演，兆
豐銀法遵成本將飆升，可能影響獲利；為此，兆豐銀明將召開臨時董事會，除了邀請外銀
專家分享經驗，並將研議高風險地區海外分行是否裁併，但紐約分行不會關。
兆豐金董事長張兆順昨召開記者會說明兆豐案處理進度，他指出，外界多認為兆豐銀被重
罰是因「未申報」，但經他了解，真正原因是兆豐銀的洗錢防制、法遵及內控機制不符合
美方規定，光是ＫＹＣ（認識你的客戶），台灣的認知就與美方有高度落差，台灣認為只
要客戶填妥相關表單就好，美國卻要求建立資料庫，且內容龐大到超乎想像。
ＫＹＣ認知 與美有高度落差
至於外界關注的一七四筆交易是否涉及洗錢？張兆順解釋，匯錢進來又匯回去，不一定是
洗錢，須待資料庫建置後，才可能有較精準判定。他昨晚並在政論節目上表示，一七四筆
退匯交易金額只有一千多萬美元，沒有令人驚訝的名單，初步查不到台灣人跟國民黨，未
來即使補上ＫＹＣ，結果應不會差太大。
依美方要求建立客戶資料庫
張兆順表示，兆豐銀將依美方要求建立「客戶資料庫」，
除了公司名稱、負責人、主要股東、實際受益人、上下游客戶，
連相關媒體報導、法院訴訟人物等都要列入，
未來執行ＫＹＣ時，須使用資料庫比對，資料庫須隨時更新。
兆豐銀週一已與美國紐約州金融服務署（NYDFS）指定的法遵顧問簽署合約，
規劃建立全面的客戶資料庫，未來更將對海外分行進行全面體檢。
張兆順指出，建立資料庫需要龐大費用，且美方的要求會很高，可能超乎原先的規劃，
最後包括銀行的ＩＴ系統恐怕都要提升。
張兆順說，根據外銀經驗，銀行在美國收到同意令後，都須面臨鉅額的法遵費用支出，不
少銀行因此關閉分行；
但因兆豐銀紐約分行肩負台灣央行的清算責任，即使法遵成本飆高
，也會維持營運，「關了就不是兆豐了」。
張兆順並指出，目前適逢海外分行例行性金檢期間，
除了紐約及巴拿馬分行面臨主管機關嚴格的金檢，兆豐銀也將全面體檢所有海外分行。
不過，包括美國、巴拿馬、加拿大等，
對於查緝洗錢的要求極高，衝擊海外營運成本，董事會將研議是否整併或裁撤高風險區域
的分行。
張兆順也強調，已積極釐清各項缺失源頭，追究失職者的行政、民事責任，若發現涉及刑
事責任，將報請司法機關偵辦，絕不護短，追究範圍不只是金檢糾正後處理不當的責任。
http://news.ltn.com.tw/news/business/paper/1036657
這等於是米帝要整個掌控那個分行的金流惹。
再奉送一個鄉野傳聞
1.由於兆豐的前世是大清銀行，歷史悠久，那種洗錢的暗黑手法自然不會少
2.注意最近中國公司暗地提供金三胖核原料的事，跟兆豐逃不了關係
最近美方堅持查下去，中國莫名奇妙地跳腳還指責管太多。
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台美孽緣(X
1.1852~1854年 培里司令對外宣稱美國擁有台灣
2.馬關條約起草人為美國前國務卿杜勒斯祖父
3.舊金山和約起草人為美國前國務卿杜勒斯
台灣百年以來都脫離不了美國的陰影
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